Los tres elementos de la gestión financiera de Buffett
En primer lugar, trate de evitar los riesgos y preserve el capital; en segundo lugar, trate de evitar los riesgos y preserve el principal; en tercer lugar, tenga en cuenta el primer y segundo elemento.
Para garantizar la seguridad de los fondos, Buffett siempre mantiene la cabeza despejada y se retira cuando el mercado está más excitante y los inversores son los más codiciosos. En mayo de 1968, cuando el mercado de valores estadounidense se estaba volviendo loco, Buffett creyó que las acciones no tenían valor de inversión, por lo que liquidó todas las acciones y disolvió la empresa. Como resultado, la caída del mercado de valores de junio de 1969 se convirtió gradualmente en una caída del mercado de valores. En mayo de 1970, todas las acciones cayeron más del 50% desde principios de año.
La inversión prudente de Buffett y su estrategia de nunca hacer "cosas inciertas" le han permitido evitar desastres en el mercado de valores una y otra vez, y también le han permitido aumentar rápidamente el capital cuando surgen oportunidades. Sin embargo, muchos inversores invierten precipitadamente sin conocer los riesgos o sin capacidades adecuadas de control de riesgos, o pierden la conciencia del control de riesgos porque son demasiado codiciosos. Metasoft cree que antes de realizar cualquier inversión, debemos anteponer los factores de riesgo y considerar cuánto riesgo podemos asumir una vez que se produce para seguir siendo invencibles.
La estrategia financiera de Buffett
1. Ser un inversor a largo plazo, no un inversor a corto plazo ni un especulador.
El principal factor del éxito de Buffett es que es un inversor a largo plazo, no un inversor o especulador a corto plazo. Buffett nunca persigue los intereses a corto plazo del mercado. No hace seguimiento porque las acciones de una empresa se dispararán en el corto plazo. Intentará evitar empresas cuyo valor esté sobrevalorado por el mercado. Una vez que decides invertir, básicamente lo mantienes a largo plazo. Por lo tanto, incluso si se perdió el auge de Internet a finales de la década de 1990, también evitó las enormes pérdidas causadas a innumerables inversores por el estallido de la burbuja de Internet.
Warren Buffett tiene un dicho famoso: "Un inversor debe actuar basándose en la premisa de que su tarjeta de toma de decisiones sólo puede perforar 20 agujeros en su vida. Cada vez que toma una nueva decisión de inversión, "Una decisión menos". que hacer en esta vida." Buffett puede no ser el mejor en un período de tiempo relativamente corto, pero nadie puede superar el promedio del mercado a largo plazo como Buffett. En el historial de ganancias de Buffett se puede encontrar que sus activos siempre han mostrado un crecimiento constante, pero rara vez se han disparado. En 1968, Buffett estableció un ingreso anual récord del 58,9%. También ese año, Buffett se sintió extremadamente incómodo, disolvió la empresa y se retiró.
2. Pon todos tus huevos en una canasta y observa con atención. El debate sobre si poner los huevos en una sola canasta o repartirlos en varias canastas nunca se ha detenido y nunca se detendrá. Estas son sólo dos estrategias de inversión diferentes. Desde una perspectiva de costos, es más fácil y económico concentrarse en cuidar una canasta que cuidar varias canastas. Pero el quid de la cuestión es si podrás encargarte de la única cesta. La razón por la que Buffett tiene confianza es que antes de tomar decisiones de inversión, siempre pasa meses, años o incluso años pensando en la racionalidad de la inversión. Revisará y rastreará los estados financieros de los inversores y la información relacionada durante mucho tiempo. Siempre evitó empresas complejas y difíciles de entender. Buffett toma una decisión de inversión sólo después de comprender a fondo todos los detalles.