Con la caída generalizada del mercado, ¿cómo ajustan los inversores minoristas su postura de inversión?
Cuando se trata de inversiones, a menudo somos susceptibles a los altibajos del mercado a corto plazo. No hay ningún cambio esencial en el entorno macro y los fundamentos económicos. Es sólo la tendencia a corto plazo del mercado. Se espera que suba por un lado y baje por el otro. Hoy, el editor compartirá con usted cómo los inversores minoristas pueden ajustar sus inversiones durante la caída del mercado, ¡solo como referencia!
Los fondos se pueden dividir en sentido amplio y restringido. A grandes rasgos, se refieren a una determinada cantidad de fondos constituidos para un determinado fin, como pueden ser fondos fiduciarios de inversión, fondos de previsión, fondos de jubilación, etc. En sentido estricto, se refieren a fondos con propósitos y usos específicos. Por lo general, los fondos se refieren principalmente a fondos de inversión en valores. Los ingresos de los fondos de inversión en valores provienen del futuro y el desempeño de los ingresos es inseparable del desempeño del mercado objetivo de la inversión, lo que conlleva ciertos riesgos.
Adhiérase al concepto de inversión a largo plazo
Las subidas y bajadas a corto plazo reflejan fluctuaciones en el sentimiento de los inversores. Si utilizamos esto como base para nuestras decisiones de inversión y continuamos siguiendo la tendencia, fácilmente terminaremos convirtiéndonos en un indicador inverso: "sube tan pronto como lo vendemos y sube tan pronto como lo compramos". " Esto casi ignora la fuente real de ingresos detrás de la inversión en acciones.
La inversión en acciones no debería ser una acción a corto plazo de "hacerlo sólo cuando el mercado suba y no cuando el mercado baje", sino que debería ser algo en lo que participaremos en los próximos cinco, 10 años o incluso más. Si pensamos desde una perspectiva de más largo plazo, la base para la toma de decisiones para las transacciones de inversión en acciones debería provenir de un conjunto de disciplinas de inversión o lógica de inversión efectivas para hacer frente a las fluctuaciones del mercado a corto plazo y a las transiciones alcistas a largo plazo, de modo que Para obtener mejores ganancias a largo plazo, deje que el tiempo lo acompañe para enriquecerse lentamente.
Buffett dijo una vez que hay tres factores muy importantes para el éxito de una inversión: buenos objetivos, buena salud e interés compuesto. En realidad, la inversión es muy sencilla, siempre que "elija la correcta y manténgala". Elegir el correcto significa elegir el objetivo de inversión correcto que comprenda y mantenga durante mucho tiempo, por lo que invertir debería ser aburrido.
Abandonar la mentalidad de enriquecerse de la noche a la mañana
Recientemente, Shi Donghui, director del Instituto de Investigación de Mercados de Capitales de la Bolsa de Valores de Shanghai, y Zhang Xiaoyan, subdirector de Investigación Financiera del PBC Instituto de la Universidad de Tsinghua, escribieron conjuntamente un artículo que revela las características del comportamiento comercial de los diferentes tipos de inversión en mi país.
Un conjunto de datos muestra la rentabilidad de las cuentas de diferentes tipos de inversores, como se muestra en la siguiente tabla, de la que se pueden extraer dos conclusiones:
1. institucionales, todos tienen rendimientos temporales negativos. En otras palabras, el comercio frecuente basado en altibajos a corto plazo eventualmente traerá contribuciones negativas. Cuanto más quieras ganar dinero rápido a corto plazo, más perderás. Por lo tanto, al invertir, no participe en el mercado de capitales, donde se espera que los rendimientos a corto plazo sean del 20% al 30%, especialmente durante un mercado alcista.
2. Todos los tipos de inversores minoristas están perdiendo dinero, pero los inversores institucionales, en última instancia, ganan dinero. La razón es que lo que ganan los inversores institucionales son los ingresos de la selección de acciones, es decir, el dinero que ganan es el crecimiento de los beneficios a largo plazo de las empresas destacadas, por lo que el momento oportuno a corto plazo no es tan bueno como la selección de acciones a largo plazo. Para los inversores que carecen de experiencia en inversiones, es mejor participar en el mercado de capitales a través de productos de alta calidad.
En resumen, conviene estar tranquilo antes de invertir, y no siempre esperar ganar dinero rápido a base de subidas y bajadas a corto plazo. Ninguna inversión logrará resultados inmediatos y, aunque exista, suele ser intensa y apresurada, y difícil de mantener durante mucho tiempo, porque la inversión se trata más bien de controlar los riesgos. Si el riesgo es incontrolable, no importa cuántas ganancias haya acumulado antes, las perderá debido al riesgo incontrolable. A la hora de invertir, se debe tener una lógica de inversión eficaz y a largo plazo. Sólo así podremos evitar dejarnos llevar por las emociones y hacernos ricos gradualmente sin importar cuándo cambie el mercado.
En los últimos dos años, los rendimientos de los fondos adquiridos por muchos inversores han sido en general insatisfactorios. ¿Qué causó las enormes pérdidas de la mayoría de los fondos? Mars, analista del Centro de Evaluación de Fondos de Valores de Shanghai, señaló que, en primer lugar, la esencia de los productos de los fondos es una combinación de valores, y el rendimiento de los rendimientos de los fondos está estrechamente relacionado con el rendimiento del mercado subyacente. En el continuo declive del mercado de valores, es difícil para los fondos de acciones y los fondos híbridos que invierten principalmente en acciones lograr rendimientos positivos. Cuando el mercado de valores sube, la mayoría de los fondos de acciones tienden a lograr rendimientos positivos. Por lo tanto, es imposible que los fondos creen mitos y generen altos rendimientos positivos en la continua caída del mercado en los últimos años.
Desde una perspectiva de rendimiento a largo plazo, en la mayoría de los casos, el rendimiento general de los fondos es mejor que el de los inversores individuales, especialmente en mercados alcistas y mercados de shock.
Por ejemplo, en 2006 y 2007, más del 80% de los fondos de acciones obtuvieron rendimientos superiores al 100%, mientras que la proporción de inversores individuales fue menor que en 2012. Casi el 50% de los fondos de acciones han logrado rendimientos del 5% al 30%, y las encuestas muestran que más del 50% de los inversores individuales han perdido entre el 5% y el 50%. Por tanto, los fondos siguen siendo una buena herramienta de inversión para que los inversores individuales participen en el mercado de capitales.
Varios problemas, ya sea la construcción del mercado de valores de China, el desarrollo económico o la industria de gestión de activos, no pueden eliminarse en poco tiempo y requieren la racionalidad del mercado en general para promoverlos. Sin embargo, como inversor, debe medir claramente su tolerancia al riesgo y no escuchar ciegamente la propaganda del personal de ventas. Si su tolerancia al riesgo es débil o necesita utilizar fondos a corto plazo, no debe invertir demasiado en un solo fondo de acciones para evitar verse muy afectado por el riesgo de las fluctuaciones del mercado de valores. Por lo tanto, es más significativo para los inversores individuales tener una mentalidad de inversión a largo plazo, elegir productos de fondos apropiados en función de su propia tolerancia al riesgo y estado de renovación, evitar la búsqueda excesiva de fondos populares con rendimientos sobresalientes a corto plazo y centrarse más en el Los fondos a largo plazo con un rendimiento relativamente estable diversifican los riesgos mediante inversiones fijas y asignación de cartera para obtener rendimientos estables a largo plazo.
Consejos:
En primer lugar, preste atención a organizar la proporción de tipos de fondos de acuerdo con su propia tolerancia al riesgo y sus propósitos de inversión. Elige el fondo que más te convenga y establece un límite de inversión a la hora de comprar fondos de renta variable.
En segundo lugar, tenga cuidado de no comprar el "fondo" equivocado. La popularidad de los fondos ha llevado a que algunos productos falsos y de mala calidad "pesquen en aguas turbulentas", así que tenga cuidado de identificarlos.
En tercer lugar, presta atención al mantenimiento posterior de tu cuenta. Aunque el fondo está libre de preocupaciones, no debe ignorarse. Preste siempre atención a los nuevos anuncios en el sitio web del fondo para tener una comprensión más completa y oportuna de los fondos que posee.
En cuarto lugar, tenga cuidado al comprar fondos y no se preocupe demasiado por el valor neto del fondo. De hecho, los ingresos del fondo sólo están relacionados con la tasa de crecimiento de su patrimonio neto. Mientras la tasa de crecimiento del valor neto del fondo se mantenga por delante, los ingresos naturalmente serán altos.
En quinto lugar, tenga cuidado de no "amar lo nuevo y odiar lo viejo" y no buscar ciegamente nuevos fondos. Aunque los nuevos fondos tienen ventajas inherentes, como concesiones de precios, los fondos antiguos tienen experiencia operativa a largo plazo y posiciones razonables, y son más dignos de atención e inversión.
En sexto lugar, tenga cuidado de no comprar fondos de dividendos unilateralmente. Los dividendos del fondo son una devolución de las ganancias anteriores de los inversores. Es más razonable intentar cambiar el método de dividendos a "reinversión de dividendos".
En séptimo lugar, cuidado con no hablar de héroes a corto plazo. Evidentemente no es científico juzgar la calidad de un fondo basándose en las subidas y bajadas a corto plazo. Requiere una evaluación integral multifacética y una inspección a largo plazo del fondo.
En octavo lugar, debemos prestar atención a las opciones flexibles de estrategias de inversión, como la inversión fija estable y sin preocupaciones, y la transferencia de dividendos sencilla y asequible.
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