¿Cómo calcular la rentabilidad de la inversión fija en fondos?
1. Método de cálculo:
Tasa de rendimiento de inversión fija = ingreso/principal = (valor de mercado-principal)/principal
Este método no requiere consideración. Para determinar el número y la duración de las inversiones fijas, el capital invertido simplemente se suma como principal y el valor actual (valor de mercado - principal) se utiliza como ingreso para calcular la tasa de rendimiento simple. Este es el método que utilizamos anteriormente y es adecuado para situaciones en las que no se conoce el valor neto del fondo al comprar y vender.
Rendimiento de la inversión fija = (? ¿Valor neto del fondo? - costo promedio) / costo promedio
Al comprar y vender fondos, el rendimiento = (precio de venta - precio de compra) / precio de compra. Esta es la tasa de retorno de una estrategia de compra única. Las inversiones fijas se compran en lotes, por lo que el "precio de compra" debe ser el "costo medio" y el "precio de venta" es el "valor neto del fondo en el momento de la venta".
Utiliza las funciones XIRR y TIR en excel para calcular:
Si tu inversión es incierta, puedes utilizar la función XIRR en excel para calcularla de forma sencilla y cómoda.
Si es una inversión a tiempo fijo, puedes utilizar la función TIR de excel.
Calculadora en línea de inversión fija: Calculadora en línea de inversión fija
2. Transferencia de ingresos del Fondo Monetario
La transferencia de ingresos del Fondo Monetario se divide en transferencia diaria y liquidación mensual Para más detalles , consulte el anuncio de la empresa del fondo.
Los fondos monetarios anuncian sus rendimientos una vez al día. En el caso de fines de semana y días festivos, los ingresos acumulados durante el fin de semana o el período festivo generalmente se anuncian el primer día hábil después del día festivo.
La inversión fija es la abreviatura de fondo de inversión regular y se refiere a invertir una cantidad fija (como 500 yuanes) en un fondo abierto designado en un momento fijo (como el día 8 de cada mes). , similar al depósito cero de un banco. Lo que la gente suele llamar fondos se refiere principalmente a fondos de inversión en valores.
La inversión fija en fondos es un método de inversión seguro. Su mayor ventaja es el coste medio de la inversión y evitar riesgos de tiempos. Su riesgo es relativamente bajo y tiene las ventajas de inversión regular, acumulación de arena, costo promedio y diversificación de riesgos. Por lo tanto, independientemente de si se trata de un mercado bajista o alcista, la inversión fija en fondos es un método de gestión financiera más adecuado para los inversores comunes.
Materiales de referencia:
Enciclopedia Baidu-Fondo de inversión fija