¿Cómo comprobar el valor neto de un fondo?

Los fondos se han convertido en la primera opción para la gestión financiera familiar debido a su bajo umbral de inversión, su largo ciclo operativo, sus ingresos relativamente estables y su bajo riesgo de reembolso. Comprar un fondo equivale a contratar un equipo de expertos para que inviertan por usted. Es especialmente adecuado para familias comunes y corrientes con necesidades de gestión financiera por etapas y poca tolerancia al riesgo. Como indicador importante para medir un fondo, el valor liquidativo de cada participación del fondo es el valor liquidativo de cada participación del fondo, que es igual al saldo de los activos totales del fondo menos los pasivos totales dividido por el número total de acciones emitidas por el fondo. Veamos la introducción. 1. ¿Qué significa el valor neto del fondo?

El valor neto del fondo también se denomina valor neto de la unidad del fondo, es decir, el valor liquidativo de cada unidad del fondo es igual al saldo de los activos totales del fondo menos el total pasivos divididos por el número total de acciones unitarias emitidas por el fondo. Las suscripciones y reembolsos de fondos abiertos se realizan a este precio.

2. ¿Cómo comprobar el valor neto del fondo?

1. Consultar en la web oficial del fondo. En el sitio web oficial, cualquiera que visite el fondo puede consultar el valor neto del fondo.

2. Visite los sitios web de diversas industrias de fondos. Muchos sitios web de fondos ahora brindan acceso en tiempo real al patrimonio neto del fondo.

3. Descarga la APP móvil de gestión de fondos para realizar consultas.

3. Algoritmo de valor neto del fondo

Cálculo de precios conocidos

El precio conocido, también conocido como precio histórico, se refiere al precio de cierre del activo. día de negociación anterior. El método de cálculo de precios conocido consiste en que el administrador del fondo calcula el valor total de los activos financieros propiedad del fondo, incluidas acciones, bonos, contratos de futuros, warrants, etc., en función del precio de cierre del día de negociación anterior. , sume los activos en efectivo y divida por el número total de unidades de fondo vendidas para obtener el valor liquidativo de cada unidad de fondo. Utilizando el conocido método de cálculo de precios, los inversores pueden conocer el precio de compra y venta de los fondos unitarios en el día y pueden gestionar los procedimientos de entrega de manera oportuna.

Cálculo del precio desconocido

El precio desconocido, también conocido como precio de futuros, se refiere al precio de cierre de varios activos financieros en el mercado de valores ese día, es decir, el administrador del fondo calcula el fondo basándose en el precio de cierre de ese día.

Valor liquidativo unitario. Cuando se implementa este método de cálculo, los inversores no conocen el precio del fondo comprado y vendido ese día, y no conocen el precio del fondo unitario hasta el día siguiente.

Fórmula básica

Valor neto de las participaciones del fondo = (activos totales - pasivos totales)/número total de participaciones del fondo

Entre ellos, los activos totales se refieren a todos los activos propiedad del fondo, incluidas acciones, bonos, depósitos bancarios y otros valores, se refieren a los pasivos derivados de operaciones de capital y financiación, incluidos los honorarios pagaderos a terceros, los intereses pagaderos sobre los fondos, etc. El número total de unidades del fondo se refiere al número total de unidades del fondo emitidas en ese momento.

Cálculo de valoración

El cálculo del valor neto de una unidad del fondo incluye el cálculo del valor neto total del fondo y el cálculo del valor neto de la unidad del fondo.

Según los principios de contabilidad generalmente aceptados, el activo neto total del fondo = el activo total del fondo - el pasivo total del fondo.

Los activos totales del Fondo incluyen todo el contenido de la cartera de inversiones del Fondo:

(1) Las acciones cotizadas y los warrants propiedad del Fondo se basan en el precio de cierre del mercado de negociación centralizado diario; las acciones y warrants no cotizados son evaluados por una empresa contable calificada o una agencia de tasación de activos.

(2) Los bonos del Tesoro, bonos corporativos, bonos financieros y otros bonos cotizados en poder del Fondo se basan en el precio de cierre del día de cálculo; para las empresas que no cotizan en bolsa, el precio generalmente se basa en su valor nominal; valor más el precio en el día del cálculo de los intereses a cobrar.

(3) Las letras a corto plazo mantenidas por el Fondo se basan en el costo de compra más los intereses por cobrar desde la fecha de compra hasta la fecha de cálculo.

(4) Si no hay precio de cierre o precio de referencia en la fecha de cálculo especificada en los artículos (1) y (2), se utilizará en su lugar el último precio de cierre o precio de referencia.

(5) Efectivo y activos equivalentes al efectivo, incluidos los depósitos mantenidos en otras entidades financieras.

(6) Provisiones para activos y pasivos contingentes que pueden no ser totalmente recuperables.

(7) Los bienes que hayan sido contratados pero aún no hayan sido ejecutados se considerarán ejecutados e incluidos en el activo total.

El pasivo total del fondo incluye:

(1) La remuneración impaga pagadera al custodio o administrador según lo estipulado en el contrato del fondo a la fecha de cálculo.

(2) Otras cuentas por pagar, incluidos impuestos a pagar, etc.