Análisis del caso de Ji Kao: ¿Qué delito constituye el comportamiento de Zhu?
Introducción al caso
Zhu era originalmente agente de una caja de ahorros en una sucursal del Banco Agrícola de China. El 23 de junio de 2000, Zhu terminó la relación laboral con el. sucursal del Banco Agrícola de China Cuando Zhu se fue, guardó en secreto un certificado de depósito bancario en blanco sellado con el sello del Banco Agrícola de China. El 26 de septiembre de 2000, Zhu llenó y cambió el certificado de depósito por un certificado de depósito a plazo a cinco años con un valor nominal de 100.000 yuanes. En nombre de atraer ahorros, prometió un interés anual del 8,35% y recibió 100.000 yuanes. Zhang Utilice el dinero para préstamos y uso privados. Antes del incidente, Zhu había devuelto 70.000 yuanes a Zhang, y después del incidente, Zhu había devuelto otros 45.000 yuanes en capital e intereses.
Opiniones diferentes
Durante el juicio de este caso surgieron tres opiniones diferentes.
La primera opinión es que el comportamiento de Zhu constituye un delito de alteración de instrumentos financieros. La razón es que Zhu alteró certificados de depósito bancarios falsos y alteró el orden de gestión normal de las instituciones financieras nacionales. Su comportamiento cumplió con el delito de alteración de instrumentos financieros y debe ser declarado culpable y sentenciado por el delito de alteración de instrumentos financieros.
La segunda opinión es que el comportamiento de Zhu constituye un delito de absorción ilegal de depósitos públicos. La razón es que Zhu completó y alteró el recibo de depósito del banco para absorber ilegalmente depósitos públicos y defraudó a Zhang por 100.000 yuanes. Su comportamiento violó el sistema de gestión financiera nacional, y debería ser declarado culpable y sentenciado por el delito de absorción pública ilegal. depósitos.
La tercera opinión es que el comportamiento de Zhu constituye un delito de fraude de certificados financieros. La razón es: el comportamiento de Zhu de alterar los certificados de depósito bancario fue un truco, y su comportamiento de defraudar a Zhang con 100.000 yuanes en nombre de la absorción de depósitos es consistente con el delito de fraude de certificados financieros, y debe ser declarado culpable y sentenciado por el Delito de fraude de certificados financieros.
Comentarios
En este caso, Zhu cometió dos actos: uno fue alterar los certificados de depósito del banco y el otro fue utilizar los certificados alterados para atraer depósitos en niveles altos. tasas de interés. El certificado de depósito recibió 100.000 yuanes de Zhang. Una mirada aproximada muestra que su conducta involucra varios artículos y cargos: primero, el delito de alteración de documentos financieros, segundo, el delito de fraude de certificados financieros, tercero, el delito de absorción ilegal de depósitos públicos, y cuarto, el delito de estafa. Esto implica tanto el problema de las disposiciones legales en competencia como el problema de los delitos implicados, que es extremadamente complicado. Para caracterizar con precisión el comportamiento de Zhu, debemos realizar un análisis exhaustivo de la naturaleza del comportamiento de Zhu, la relación entre cada comportamiento, la composición criminal de cada delito involucrado y la relación entre cada delito, para poder caracterizar correctamente el comportamiento de Zhu. condenado y sentenciado.
1. El comportamiento de Zhu de alterar los certificados de depósito bancario.
El artículo 177 de la “Ley Penal” estipula claramente el delito de falsificación y alteración de instrumentos financieros. Según esta disposición, el delito de falsificación y alteración de instrumentos financieros se refiere al delito de falsificación y alteración de letras de cambio. , letras de cambio, cheques de caja, cheques, comprobantes de cobro encomendados, comprobantes de remesas, recibos de depósitos bancarios, cartas de crédito o documentos de acompañamiento, documentos y tarjetas de crédito y otros instrumentos financieros falsificados. El comportamiento de Zhu de alterar los certificados de depósito bancario es consistente con la composición criminal del delito: (1) El sujeto del delito. El sujeto de este delito es un sujeto general. Cualquier persona física que haya alcanzado la edad de responsabilidad penal y tenga responsabilidad penal puede convertirse en sujeto de este delito. Zhu puede convertirse en sujeto criminal de este delito. (2) El objeto del delito. El objeto de este delito es el sistema de gestión de instrumentos financieros del país. El comportamiento de Zhu de alterar los recibos de depósitos bancarios afectó la credibilidad de los instrumentos financieros y socavó el sistema de gestión de instrumentos financieros del país, que está en consonancia con el objeto criminal de este delito. (3) El aspecto subjetivo del delito. El aspecto subjetivo del delito sólo puede consistir en la intencionalidad. Desde que Zhu retuvo en privado un certificado de depósito en blanco y sellado hasta modificar el certificado de depósito y completarlo como un certificado de depósito a plazo de cinco años con un valor nominal de 100.000 yuanes, todas sus acciones demostraron que fue subjetivamente intencional. (4) Aspectos objetivos del delito. El aspecto objetivo de este delito es el acto de falsificar y alterar diversos instrumentos financieros. Zhu alteró ilegalmente el recibo de depósito en blanco alterándolo y completándolo, lo cual fue un acto de alteración. Por lo tanto, el comportamiento de Zhu de alterar los recibos de depósitos bancarios cumple con la composición penal del delito de alteración de instrumentos financieros.
2. Zhu utilizó el certificado de depósito modificado para obtener 100.000 yuanes de Zhang con el fin de atraer ahorros a altas tasas de interés.
Esta conducta no constituye un delito de absorción ilegal de depósitos públicos. El artículo 170 del Código Penal tipifica el delito de absorción ilegal de depósitos públicos, que se refiere al acto de absorber ilegalmente depósitos públicos o absorber depósitos públicos de forma encubierta y perturbar el orden financiero. El tema de este delito es un tema general, y el objeto de la infracción es el sistema nacional de gestión financiera. El aspecto subjetivo es intencional y el aspecto objetivo es que el autor ha absorbido depósitos públicos ilegalmente o absorbido depósitos públicos de forma encubierta.
En lo que respecta al comportamiento de Zhu en este caso, no cumple con los aspectos objetivos del delito de absorción ilegal de depósitos públicos. Aunque Zhu obtuvo 100.000 yuanes de Zhang para atraer depósitos, su comportamiento no cumplió con el estándar de absorber ilegalmente "depósitos públicos". Los depósitos públicos se refieren a depositantes que no son un grupo específico si los depositantes son sólo un pequeño número de individuos. o específicos, no pueden considerarse depósitos públicos. Obviamente, Zhu sólo "absorbió depósitos" de Zhang, y el objetivo de su comportamiento era un individuo específico, lo que no constituyó una absorción ilegal de depósitos públicos. Por lo tanto, el comportamiento de Zhu no cumple con la constitución penal del delito de absorción ilegal de depósitos del público y no debe ser determinado como el delito de absorción ilegal de depósitos del público.
El comportamiento de Zhu constituye un delito de fraude de certificados financieros. De lo dispuesto en el párrafo 2 del artículo 194 de la Ley Penal, podemos saber que el delito de fraude de comprobantes financieros se refiere al uso de comprobantes de cobro encomendados, comprobantes de remesas, certificados de depósito bancario y otros comprobantes de liquidación bancaria falsificados o alterados para defraudar a otros. de su propiedad. Gran cantidad de comportamiento. (1) El sujeto de este delito es un sujeto general, y Zhu cumple con las condiciones del sujeto (2) El objeto de este delito es un objeto complejo, que no solo infringe el sistema estatal de gestión de certificados financieros, sino que también causa daños; a la propiedad de la propiedad pública y privada. El comportamiento de Zhu en este caso no solo violó el sistema de gestión de certificados financieros del país, sino que también violó la propiedad de Zhang. (3) El aspecto subjetivo de este delito debe ser intencional y el autor debe haber utilizado documentos financieros falsificados o alterados; conocimiento. En este caso, el certificado de depósito bancario modificado utilizado por Zhang fue alterado por él mismo, lo que obviamente fue intencional y subjetivo. (4) El aspecto objetivo de este delito es el uso de comprobantes de liquidación falsificados o alterados para realizar actividades fraudulentas, que involucran cantidades relativamente grandes. Zhu utilizó el certificado de depósito alterado, inventó hechos y ocultó la verdad a Zhang, y defraudó a Zhang de una deuda de 100.000 yuanes, que alcanzó una cantidad relativamente grande. De la serie de análisis anterior, se puede ver que el comportamiento de Zhu cumple con la composición criminal del delito de fraude de certificados financieros, y su comportamiento constituye el delito de fraude de certificados financieros.
Lo que hay que mencionar aquí es que algunas personas creen que el delito de fraude de certificados financieros tiene como objetivo la posesión ilegal. No se puede ver por el comportamiento de Zhu que tenga el propósito de posesión ilegal. No debe ser castigado por posesión ilegal. Condenado por fraude. El autor considera que la finalidad delictiva es un requisito de selección para cometer un delito. No es una condición que deban cumplir todos los delitos, sino que es sólo un requisito para algunos delitos. De acuerdo con el principio básico de delitos y sanciones legales, el Código Penal estipula claramente que si la posesión ilegal tiene como objetivo la posesión ilegal, el propósito de la posesión ilegal es un componente necesario del delito. De lo contrario, el propósito de la posesión ilegal no puede serlo. considerado artificialmente como un componente necesario de un determinado delito. A juzgar por lo dispuesto en el artículo 194 de la Ley Penal, no se estipula que el delito de fraude de certificados financieros tenga como objetivo la posesión ilegal. Por lo tanto, el propósito de posesión ilegal no es un componente necesario del delito de fraude de certificados financieros. El autor Zhu tiene La ausencia de posesión ilegal no afecta la composición del delito de fraude de certificados financieros.
3. Convicción del comportamiento de Zhu.
A través del análisis anterior se puede determinar que Zhu no constituye el delito de absorción ilegal de depósitos públicos como lo hacen los otros tres delitos, a saber, el delito de alteración de instrumentos financieros, el delito de certificado financiero. ¿El fraude y el delito de fraude se aplican a Zhu? En primer lugar, el delito de fraude de certificados financieros y el delito de fraude son leyes en competencia. El uso de certificados financieros por parte del actor para defraudar es una forma de delito de fraude. De acuerdo con el principio de aplicación concurrente de las disposiciones legales, es decir, el principio de aplicación de prioridad especial, se debe excluir la aplicación de disposiciones de fraude, y la condena y sentencia por el delito de fraude de certificados financieros debe basarse en disposiciones legales especiales. En segundo lugar, Zhu alteró los certificados de depósito bancario y luego los utilizó para defraudar a la propiedad, lo cual es un acto implicado, es decir, el delito de alteración de instrumentos financieros y el delito de fraude de certificados financieros son delitos implicados, entre los cuales se encuentra el delito de alteración de instrumentos financieros. un medio para cometer el delito de fraude de certificados financieros. Para los infractores implicados, la regla aplicable es elegir uno de los delitos graves a castigar. Entre los dos delitos, el delito de fraude de certificados financieros es el más grave. Por lo tanto, Zhu, el autor en este caso, debe ser condenado y castigado. el delito de fraude de certificados financieros.