Detalle de la normativa para el fortalecimiento de la gestión del negocio de corretaje de valores

Reglamento para el Fortalecimiento de la Gestión del Negocio de Corretaje de Valores

Con el fin de fortalecer la supervisión del negocio de corretaje de valores de las sociedades de valores, regular las actividades comerciales de corretaje de valores y proteger los derechos e intereses legítimos. de los inversionistas, de acuerdo con la Ley de Valores, el "Reglamento para la Supervisión y Administración de las Sociedades de Valores" y otras leyes y reglamentos, se formulan estas normas:

1. sistema de gestión, implementar una gestión centralizada y unificada del negocio de corretaje de valores, y prevenir conflictos entre la empresa y sus clientes, cumplir eficazmente con las obligaciones contra el lavado de dinero y prevenir conductas que dañen los derechos e intereses legítimos de los clientes.

2. Las compañías de valores dedicadas al negocio de corretaje de valores deberán explicar objetivamente las calificaciones comerciales, las responsabilidades de servicio, el alcance, etc. de la compañía, no proporcionarán información falsa o engañosa, no utilizarán métodos de competencia desleal para realizar negocios. y no inducirá la competencia desleal. Los inversores con voluntad de inversión o sin tolerancia al riesgo participan en actividades de negociación de valores.

3. Las compañías de valores deben establecer y mejorar sistemas de gestión y servicio al cliente para el negocio de corretaje de valores, fortalecer la educación de los inversores y proteger los derechos e intereses legítimos de los clientes.

(1) Establecer y mejorar el sistema de gestión de cuentas de clientes

Una compañía de valores que firma un contrato de agencia de encomienda de comercio de valores con un cliente deberá abrir una cuenta de capital para el cliente, y el La agencia de registro y compensación de valores será la primera en ingresar a los clientes en el mercado de valores, abrir cuentas de valores y pasar por los procedimientos de depósito para los fondos de liquidación de transacciones de clientes (en lo sucesivo, fondos de clientes) de acuerdo con las regulaciones.

La cuenta de capital del cliente se abrirá en el sitio del departamento de negocios de valores y, si existen otras disposiciones, la cuenta de valores se abrirá en el sitio del departamento de negocios de valores o en la institución de registro y liquidación de valores. de leyes, reglamentos y la Comisión Reguladora de Valores de China, dichas disposiciones prevalecerán.

Las empresas de valores deben comprender completamente la situación del cliente, revisar la autenticidad del nombre y la identidad del cliente al abrir una cuenta, registrar la información de identidad básica del cliente y conservar copias o fotocopias de documentos de identidad válidos u otros documentos de identificación. de.

Si se descubre que la identidad del cliente tiene dudas, se le debe exigir que proporcione una prueba de identidad adicional, como un registro de residencia o un pasaporte válido o un documento de identidad original emitido por la seguridad pública. autoridad en el lugar donde el cliente está registrado si no se puede verificar, debe negarse a abrir una cuenta para el cliente.

Las compañías de valores no violarán las regulaciones para impedir que los clientes terminen relaciones de agencia comercial o transfieran activos. Si un cliente solicita la transferencia de custodia, cancela transacciones designadas o cancela una cuenta, la compañía deberá aceptar la solicitud del cliente. y completar la liquidación de las transacciones de sus cuentas (incluidas, entre otras, transacciones, ventas de fondos, suscripción de nuevas acciones y otros servicios) se completará dentro de los dos días hábiles posteriores a la transacción, a menos que las leyes y reglamentos estipulen lo contrario, la Comisión Reguladora de Valores de China , bolsas de valores e instituciones de registro y compensación de valores, prevalecerán dichas disposiciones.

(2) Establecer y mejorar el sistema de gestión de la idoneidad del cliente para proporcionarles productos y servicios adecuados.

Las empresas de valores deben basar sus decisiones en el estado financiero y de ingresos de los clientes, su experiencia en valores, y experiencia en inversión de valores y preferencia de riesgo, edad, etc., al firmar un acuerdo de encomienda de negociación de valores con un cliente, realizar una evaluación inicial de tolerancia al riesgo del cliente y luego realizar una evaluación de seguimiento al menos cada dos años en función de. la situación de inversión en valores del cliente y realizar una gestión clasificada del cliente, los resultados de la clasificación se registrarán y conservarán por escrito o electrónicamente.

Las compañías de valores deben informar claramente a los clientes con anticipación sobre las características de riesgo de los servicios prestados o los productos vendidos, y proporcionar servicios o productos que sean consistentes con la tolerancia al riesgo del cliente de acuerdo con los procedimientos prescritos y las características de riesgo. La notificación de servicios o productos debe registrarse y conservarse en forma escrita o electrónica.

Si una compañía de valores cree que un determinado servicio o producto no es adecuado para un determinado cliente o no puede juzgar su idoneidad, deberá recordarle la situación al cliente y dejarle elegir si acepta el servicio o producto. Las indicaciones de la sociedad de valores y las elecciones del cliente se registrarán y conservarán por escrito o electrónicamente.

(3) Establecer y mejorar el sistema de monitoreo de seguridad de las transacciones de los clientes para proteger la seguridad de los activos de los clientes.

Las compañías de valores deben cooperar con las autoridades reguladoras y las bolsas de valores para supervisar, controlar e investigar. comportamientos comerciales anormales de los clientes, de acuerdo con los requisitos de las autoridades reguladoras y las bolsas de valores, proporcione información de la cuenta del cliente y descripciones de las transacciones relacionadas de manera oportuna, veraz, precisa y completa.

Cuando se descubren sospechosos de comportamiento comercial anormal, como compras y ventas fraudulentas, se debe notificar al cliente de manera oportuna y verificarlo y confirmarlo, y se deben conservar pruebas si se produce un comportamiento comercial anormal, como compras fraudulentas; y la venta está básicamente confirmada, se deben tomar medidas inmediatamente para controlar los activos y ayudar al cliente a denunciar el delito al órgano de seguridad pública.

Las compañías de valores deben exigir a los clientes que establezcan sus propias contraseñas al abrir cuentas de capital, recordarles a los clientes que cambien sus contraseñas y fortalecerlas de manera oportuna, y proporcionarlas en las instalaciones comerciales del departamento de negocios de valores y en el sitio web de la empresa. , cliente de valores en línea y valores de autoservicio El cliente comercial solicita a los clientes que fortalezcan la protección de sus documentos de identidad, números de cuenta y contraseñas.

Las compañías de valores deberán, de acuerdo con las leyes, regulaciones, disposiciones de la Comisión Reguladora de Valores de China y acuerdos contractuales, garantizar que los clientes estén al menos dentro del horario comercial de la compañía de valores a través de cartas, correos electrónicos, teléfonos móviles. mensajes de texto, consultas en línea u otros métodos acordados con los clientes. Posibilidad de consultar información como sus encomiendas, registros de transacciones, valores y saldos de fondos.

(4) Establecer y mejorar el sistema de visitas de regreso de los clientes para descubrir y corregir rápidamente irregularidades.

Las compañías de valores deben organizar las visitas de regreso a los clientes de manera unificada, y los clientes que abren nuevas cuentas deben completar las visitas posteriores dentro de un mes, la proporción de visitas posteriores a los clientes originales no debe ser inferior al 10% del número total de clientes al final del año anterior (excluidos los clientes con cuentas inactivas y cuentas comerciales suspendidas). Las visitas deben incluir, entre otras, la verificación de la identidad del cliente, la confirmación del cambio de cuenta del cliente, el departamento de negocios de valores y si los profesionales de valores operan cuentas en nombre de los clientes en violación de las regulaciones, divulgan completamente los riesgos a los clientes y si existe un comportamiento discrecional, etc. Las visitas posteriores de los clientes deben dejar rastros y la información relevante debe conservarse durante al menos 3 años.

(5) Establecer y mejorar el sistema de manejo de quejas de los clientes y manejar adecuadamente las quejas de los clientes y las disputas con los clientes.

Las compañías de valores y los departamentos comerciales de valores deben publicar las quejas de los clientes en el sitio web de la compañía y ubicaciones destacadas en sus instalaciones comerciales, número de teléfono de quejas, fax y correo electrónico, asegúrese de que el número de teléfono de quejas esté disponible al menos durante el horario comercial. Las sociedades de valores y los departamentos de negocios de valores deberán establecer archivos escritos o electrónicos de quejas de los clientes y conservarlos por no menos de 3 años. Antes de finales de abril de cada año, las compañías de valores y los departamentos de negocios de valores deben resumir las quejas y el manejo del negocio de corretaje de valores en el año anterior e informarlos a la Oficina Reguladora de Valores donde está domiciliada la compañía de valores y el departamento de negocios de valores para presentación.

(6) Establecer y mejorar el sistema de gestión de la información del cliente para garantizar la seguridad e integridad de la información del cliente.

Una compañía de valores deberá establecer un archivo en papel o electrónico separado para cada cliente. El archivo del cliente deberá incluir el nombre del cliente y del Agente, dirección, información de contacto de comunicación, copias de documentos de identidad de clientes y agentes, copias de tarjetas de cuentas de valores, contrato de agencia de negociación de valores, contrato de custodia de fondos del cliente, poder notarial, carta de divulgación de riesgos y el Comisión Reguladora de Valores de China Otra información según se especifica. Las compañías de valores mantendrán adecuadamente los archivos y la información de los clientes y mantendrán la confidencialidad de los mismos.

4. Las compañías de valores deben establecer y mejorar la gestión del personal de las empresas de corretaje de valores y un sistema de evaluación del desempeño científico y razonable, y estandarizar el comportamiento del personal de las empresas de corretaje de valores.

(1) El personal involucrado en tecnología, monitoreo de riesgos y gestión de cumplimiento no puede participar en actividades comerciales como marketing, cuentas de clientes y custodia de fondos de clientes. El personal de marketing no puede manejar cuentas de clientes y; servicios de custodia de fondos de clientes; el personal técnico no asumirá responsabilidades de gestión de cumplimiento y seguimiento de riesgos.

(2) Se debe establecer un mecanismo de control y equilibrio entre el personal que maneja negocios relacionados con cambios en el patrimonio de los clientes. Negocios directamente relacionados con los derechos e intereses de los clientes, como la apertura, modificación de información y cancelación de cuentas de capital y cuentas de valores de los clientes, el establecimiento y cambio de relaciones de custodia de fondos de los clientes, la transferencia de cuentas de valores de los clientes a custodia y la cancelación de transacciones designadas. , debe ser operado y revisado por una sola persona. Debe dejar una marca.

Las operaciones comerciales no convencionales que impliquen restricciones a las transferencias de activos de los clientes, cambios en la correspondencia entre las cuentas de valores y las cuentas de capital de los clientes, confirmación de errores y ajuste de los registros de cambios de activos de las cuentas de los clientes, etc., estarán sujetas a aprobación previa, posterior revisión, aprobación y Cualquier revisión debe dejar huellas.

(3) Las compañías de valores deberán proporcionar consultas en línea, consultas escritas o anuncios públicos en las instalaciones comerciales para garantizar que los clientes puedan consultar a los gerentes comerciales de corretaje y a los corredores de valores de la compañía de valores en cualquier momento durante el negocio de la compañía de valores. horario, nombre, certificado de ejercicio, número de certificado de corredor de valores y otra información.

(4) La evaluación del desempeño y los incentivos del personal de corretaje de valores por parte de las compañías de valores no deben vincularse simplemente al número de cuentas de clientes abiertas y al volumen de transacciones de los clientes. evaluados y la idoneidad de los servicios deben ser la naturaleza, las quejas de los clientes, etc. como contenidos importantes de la evaluación, y los resultados de la evaluación deben registrarse y guardarse por escrito o electrónicamente.

5. Las compañías de valores deben establecer y mejorar el sistema de gestión de los departamentos comerciales de valores para garantizar el funcionamiento estandarizado, estable y seguro de los departamentos comerciales de valores.

(1) El departamento de negocios de valores colocará la "Licencia comercial para instituciones comerciales de valores" en un lugar destacado de las instalaciones comerciales y realizará actividades comerciales dentro del alcance de la licencia.

(2) El departamento de negocios de valores establecerá y mejorará un sistema de gestión de sellos, registrará y mantendrá varios sellos y establecerá procedimientos de control interno para el uso, custodia y entrega de varios sellos.

(3) El departamento de negocios de valores deberá establecer y mejorar el mecanismo de garantía de seguridad para los locales comerciales, garantizar una comunicación fluida con los departamentos de seguridad pública local, protección contra incendios y otros departamentos relevantes, mantener la estabilidad del orden comercial; planes de respuesta para emergencias mayores, y organizar periódicamente autoexámenes y realizar simulacros de acuerdo con la normativa. Los autoexámenes y los simulacros deben registrarse y conservarse por escrito durante al menos 3 años.

(4) La persona a cargo del departamento de negocios de valores será directamente responsable de los estándares comerciales, la seguridad y el funcionamiento estable del departamento de negocios de valores. Las compañías de valores realizarán una evaluación anual del responsable del departamento de negocios de valores cada año, y los resultados de la evaluación anual se registrarán y conservarán por escrito.

(5) El responsable del departamento de negocios de valores estará obligado a cesar en su cargo al menos una vez cada tres años, y el período de ausencia forzosa no será inferior a diez días hábiles consecutivos. Durante el período en que el responsable del departamento de negocios de valores se vea obligado a dejar su cargo, la sociedad de valores realizará una auditoría in situ del departamento de negocios de valores y el informe de auditoría se registrará y conservará por escrito.

(6) Cuando el responsable del departamento de negocios de valores deje su cargo, la sociedad de valores deberá realizar una auditoría. Antes de que se complete la auditoría saliente, el auditado no deberá renunciar si se descubre algún problema de operación ilegal, la compañía de valores deberá investigar las responsabilidades internas y reportarlas a las autoridades reguladoras locales o autoridades judiciales para su manejo de acuerdo con la ley, y el Los infractores no serán transferidos a otras compañías de valores durante al menos 2 años. La persona a cargo del departamento comercial o un gerente de una compañía de valores con un puesto equivalente o superior. Una sociedad de valores deberá, dentro de los 3 meses siguientes a la finalización de la auditoría, presentar el informe de auditoría sobre la renuncia del responsable del departamento de negocios de valores a la Oficina Reguladora de Valores donde se encuentra el departamento de negocios de valores y donde está domiciliada la empresa. para archivar.

(7) El contenido de la evaluación, auditoría y auditoría anual mencionados en los párrafos (4) a (6) de este artículo incluyen los siguientes asuntos del departamento de negocios de valores: si ha habido apropiación indebida de activos de los clientes, si ha habido autorización total de los clientes, si se proporcionan productos y servicios inapropiados a los clientes, si hay financiamiento y garantías ilegales, si hay retornos prometidos a los clientes, si hay operaciones más allá del alcance, si hay servicios de cuentas ilegales para clientes, si hay incidentes importantes de seguridad de la información, si hay emergencias importantes, si hay disputas de clientes no resueltas, etc., así como las responsabilidades del responsable del departamento de negocios de valores en los asuntos anteriores, etc.

6. Las compañías de valores deben establecer y administrar de manera uniforme sistemas de información tales como administración de cuentas de clientes de corretaje de valores, custodia de fondos de clientes, negociación de agencias, compensación y liquidación de agencias, custodia de valores y monitoreo de riesgos de transacciones, así como varios. Los datos comerciales deben almacenarse de forma centralizada.

Las compañías de valores deben asignar y otorgar uniformemente permisos y parámetros del sistema de información comercial de corretaje de valores. Las compañías de valores no deben otorgar aumentos inflados ni disminuciones infladas en los fondos, valores y cuentas de los clientes al departamento de negocios de valores, ni en la transferencia de fondos; y valores entre clientes. Modificar los permisos del sistema para la compensación de datos; el sistema de información recientemente establecido del departamento de negocios de valores será organizado e implementado de manera uniforme por la compañía de valores.

7. Si los departamentos de negocios de valores y los profesionales de valores violan las leyes, los reglamentos administrativos, los reglamentos de las agencias reguladoras y otros departamentos administrativos, las reglas de autodisciplina y los sistemas de gestión comercial de corretaje de valores de las compañías de valores, la compañía de valores deberá hacerles responsables. El informe anual de cumplimiento de una sociedad de valores deberá incluir contenidos relevantes tales como el estado de cumplimiento del negocio de corretaje de valores, los principales problemas descubiertos y la responsabilidad interna.

8. Si las compañías de valores y los departamentos comerciales de valores violan estas regulaciones, la Comisión Reguladora de Valores de China y sus agencias enviadas ordenarán correcciones, realizarán entrevistas de supervisión, emitirán cartas de advertencia y se negarán temporalmente a aceptar licencias administrativas relacionadas. casos medidas de supervisión como archivar documentos, ordenar que se sancione al personal relevante, suspender la aprobación de nuevos negocios, restringir actividades comerciales, etc. Quienes violen las leyes y reglamentos estarán sujetos a sanciones administrativas de conformidad con la ley. Si constituye delito se dará traslado a las autoridades judiciales para su tratamiento.

9. El presente reglamento entrará en vigor el 1 de mayo de 2010. "Aviso sobre la mejora del sistema de inspección para prevenir la piratería de acciones" (Zhengjianfa Zi [1994] Nº 78), "Aviso sobre el fortalecimiento de la labor de prevención de riesgos de los departamentos de empresas de valores" (Comisión Reguladora de Valores de China Zi [1999] Nº 56), Al mismo tiempo se abolió el "Aviso sobre la limpieza de las "libretas de ahorro" y el "Aviso sobre cuestiones relacionadas con el negocio de negociación de acciones" (Comisión Reguladora de Valores de China [1999] Nº 142).