¿Qué quiere decir con valor de mercado total del fondo y valor de mercado de referencia?
El valor de mercado de referencia es el valor de mercado total del fondo después de deducir las comisiones de reembolso del fondo. Valor de mercado de referencia del fondo = Unidades del fondo * El valor neto de las unidades en la fecha de reembolso es el valor de mercado total del fondo después de deducir la comisión de reembolso del fondo.
El valor de mercado del fondo se refiere al valor de los fondos cotizados en el mercado de valores, que cambia en cualquier momento. Los activos del fondo se refieren al valor que realmente representa cada fondo. El valor de mercado de un fondo cerrado es menor que su valor neto porque el valor neto de un fondo cerrado se liquidará después del cierre del fondo cerrado. El valor de mercado de un fondo abierto es igual a su valor neto. El valor neto de los fondos abiertos cambia todo el tiempo. El valor neto del fondo se calculará y anunciará después del cierre del mercado todos los días, pero solo se puede comprar o canjear el fondo durante el horario de negociación, por lo que en realidad se desconoce el valor neto del fondo durante este período. Para dar una referencia a los inversores, habrá un valor de mercado de referencia. La diferencia entre este valor de mercado de referencia y el valor neto final del día es muy pequeña. Los inversores pueden calcular las pérdidas y ganancias de sus fondos en función de este valor de mercado de referencia y luego optar por continuar manteniéndolos o vendiéndolos.
Un fondo, a grandes rasgos, se refiere a una determinada cantidad de fondos constituidos para un determinado fin. Incluye principalmente fondos fiduciarios de inversión, fondos de previsión, fondos de seguros, fondos de jubilación y diversos fondos de fundaciones. Desde una perspectiva contable, los fondos son un concepto limitado que se refiere a fondos con propósitos y usos específicos. Los fondos de los que hablamos se refieren principalmente a fondos de inversión en valores.
Según diferentes estándares, los fondos de inversión en valores se pueden dividir en diferentes tipos:
(1) Según si las unidades del fondo se pueden agregar o canjear, se dividen en abiertos fondos y fondos de fondos cerrados. Los fondos abiertos no cotizan para negociación (según la situación) y se compran y canjean a través de bancos, empresas de valores y compañías de fondos. El tamaño del fondo no es fijo, tienen una duración fija y generalmente cotizan. y cotizan en bolsas de valores. Los inversores pasan por el mercado secundario. El mercado compra y vende acciones de fondos.
(2) Según las diferentes formas organizativas, se pueden dividir en fondos corporativos y fondos de contrato. El establecimiento de un fondo mediante la emisión de acciones del fondo para establecer una compañía de fondos de inversión generalmente se denomina fondo corporativo; el establecimiento de un administrador de fondos, un custodio de fondos y un inversionista a través de un contrato de fondo generalmente se denomina fondo de contrato; Los fondos de inversión en valores de China son todos fondos contractuales.
(3) Según los diferentes riesgos y rendimientos de la inversión, se pueden dividir en fondos de crecimiento, fondos de ingresos y fondos equilibrados.
(4) Según los diferentes objetos de inversión, se pueden dividir en fondos de acciones, fondos de bonos, fondos del mercado monetario y fondos de futuros.