¿Cuáles son las formas de utilizar derivados financieros para evitar riesgos de tipos de interés?
Riesgo de derivados financieros
(1) Riesgo de mercado (2) Riesgo de crédito (3) Riesgo de liquidez (4) Riesgo operacional (5) Riesgo legal
Financiero Los derivados pueden evitar los riesgos de tipos de interés y de tipo de cambio, y también pueden utilizarse para especulaciones con fines de lucro.
Los métodos para utilizar derivados financieros para evitar riesgos incluyen:
1. Uso razonable de transacciones de divisas a plazo. El comprador y el vendedor de divisas firman un contrato y acuerdan que el negocio de divisas se entregará a un tipo de cambio, moneda, monto y fecha predeterminados dentro de un período determinado en el futuro. Esto fija el costo real de las divisas, pero si el movimiento de las divisas no se predice con precisión, el costo de la cobertura cambiaria puede ser mayor que el costo de no cubrirlas.
2. Uso razonable de operaciones cambiarias selectivas. Una vez completada la transacción, el cliente puede seleccionar una fecha de entrega con un tipo de cambio determinado y un monto dentro de un período de tiempo determinado. La fecha de entrega se puede seleccionar como una transacción de cambio de divisas selectiva.
3. Uso razonable de las operaciones swap. Las transacciones de compra se pueden dividir en swaps de divisas y swaps de tipos de interés. El intercambio de divisas se refiere a un intercambio de divisas automático entre dos empresas en diferentes países, y luego un intercambio de divisas en la dirección opuesta en una fecha determinada en el futuro, lo que puede minimizar los costos y maximizar los retornos. El swap de tipos de interés se refiere al intercambio entre tipos de interés fijos y tipos de interés flotantes entre dos fondos con la misma moneda, el mismo monto de deuda (principal) y el mismo vencimiento.