¿Por qué los inversores siempre pierden dinero al negociar con acciones?
Se puede decir que el comercio de acciones es el mercado de inversión más fácil y sencillo. No es necesario ir al mercado a buscar empleados ni tratar con el departamento industrial y comercial de la oficina de impuestos. Sólo necesitas mirar el mercado y presionar el teclado de vez en cuando.
Pero debes saber que las acciones son un comportamiento inversor y una actividad económica. Al igual que hacer negocios, hacerlo depende de la capacidad y la experiencia personal, y lo mismo ocurre con las acciones. Es un proceso de acumulación a largo plazo. No significa que puedas simplemente leer un libro y empezar a negociar acciones. Por supuesto, compartiré mi experiencia y mis conocimientos de inversión en los próximos días para que todos puedan aprender y aprender.
En el juego de capital del mercado de acciones A, las fichas de negociación para que el pez grande se coma al pez pequeño se concentran gradualmente en manos de unas pocas personas, y la brecha entre ricos y pobres se ha ampliado aún más. Un gran número de estampidas de pánico son causadas por vendedores en corto que venden acciones bruscamente. Estas personas que no han tenido tiempo de hacer guardia en altos cargos han visto cómo sus años de dinero ganado con tanto esfuerzo se iban por el desagüe, y su valor de mercado se ha evaporado rápidamente, añadiendo de la nada a innumerables personas pobres. ¿Es esto lo que se llama redistribución del capital? El mercado de valores no proporcionó buenos canales de financiación para la economía real. Más bien, se convirtió en una herramienta de arbitraje institucional, añadiendo de la nada a innumerables personas pobres. En sólo un año, el mercado cayó bruscamente de 52,08 billones en la cima del mercado alcista a 31,1,7 billones, y los cerdos se evaporaron en 20,1,9 billones. La pérdida promedio por cuenta es de más de 200.000.
Como inversor minorista senior, experimenté la caída del mercado de valores en 2015, lo que me hizo preocuparme por el mercado de valores actual. Desde ganar dinero hasta perderlo, en realidad es muy rápido. Personalmente, creo que las razones por las que los inversores minoristas pierden dinero son las siguientes:
1. Escuche las noticias y las acciones.
Demasiados inversores buscan información solicitándola o buscándola online. Al ver esta noticia, otros inversores minoristas también la vieron. Como resultado, todos se apresuraron a comprar y las instituciones simplemente se lo vendieron a todos, por lo que a menudo lo compraron y se lo comieron sin investigar quién dio la noticia. ¡Este es el legendario dinero bueno y malo!
2. Me gusta comprar acciones en la parte inferior, especialmente acciones en mínimos históricos. Al ver que mi costo es menor que el de otros, me siento muy feliz. Inesperadamente, dado que una acción ha alcanzado un nuevo mínimo histórico, es probable que se produzcan muchos nuevos mínimos y que su acción pueda incluso reducirse a la mitad en unos meses. Copie hasta el final y, finalmente, suicídese.
3. Nunca mires los aspectos técnicos y operes a ciegas. No importa cuán buena sea una acción, caerá cuando su forma se rompa; no importa cuán mala sea una acción, subirá cuando su forma sea buena. Esta situación a menudo deprime mucho a muchos inversores. A menudo se encuentran con este problema: cuando elijo acciones, siempre elijo acciones con buenos fundamentos. ¿Por qué sigo cayendo tan fuerte? Si los fundamentos son buenos, se debe combinar un análisis exhaustivo con el mercado y la forma de la acción. Eso no significa que si los fundamentos son buenos, la acción subirá si la compra. La forma también es importante.
4. La frecuencia de las transacciones sigue siendo muy alta.
Aunque la mayoría de la gente tiene aversión al riesgo, los inversores minoristas en acciones A se exponen inconscientemente a enormes riesgos: entre los inversores entrevistados, la frecuencia de las transacciones de lotería fue muy alta, con una media del año pasado de 6,3 veces un mes. Como todos sabemos, en el mercado de valores mundial, la tasa de rotación de las acciones A se encuentra entre las más altas.
Cuantas más operaciones, mayor es la posibilidad de cometer errores. Esta es la regla básica de la inversión en acciones, pero los inversores minoristas en acciones A están atrapados en ella. Entre los inversores encuestados, la frecuencia media de negociación de los inversores con pérdidas en 2015 fue de 6 veces al mes, cifra superior a la de los inversores rentables (5,8 veces al mes). ¿Cuántas veces opera al mes?
5. No estar dispuesto a detener las pérdidas. Hay muchos artículos sobre este tema. Algunos inversores minoristas frenaron las pérdidas y el precio de las acciones se recuperó unos días después. No funcionará detener la pérdida la próxima vez con una mentalidad de casualidad. En mi caso la pérdida no puede exceder de 5. "Detener las pérdidas y dejar las ganancias" es ciertamente un dicho sabio. Pero claro, si no tienes tu propio modelo de ganancias, terminarás comprando y parando, comprando y parando.
6. No te atrevas a perseguir acciones líderes. Cuando una acción empieza a subir, no sabemos si es líder. Cuando todo el mundo sabe que él es el líder, ha habido cierto crecimiento. En este momento, los inversores minoristas a menudo no se atreven a hacer un seguimiento, sino que compran acciones de seguimiento con un pequeño aumento, pensando que pueden obtener una ganancia segura sin perder dinero. Inesperadamente, esta acción posterior subió muy lentamente cuando subió, pero lideró la caída cuando cayó.
Pasó mucho tiempo y no se pilló nada. De hecho, cuando la acción es fuerte, cuanto más fuerte sea la subida y bajada de la acción, cuanto más siga la tendencia, más fácil será subir y habrá un período considerable de operaciones laterales después del pico, lo que le dará suficiente tiempo. para salir. Por supuesto, si el aumento es demasiado grande, no se apresure a ingresar al mercado.
7. El problema de la anciana: viajar. No he calculado si este problema es común, pero definitivamente existe y ¡te perderás grandes cosas! Estudié bien en casa y tenía mucha confianza en una acción, pero cuando la compré, comencé a murmurar de nuevo. Después de pensarlo durante mucho tiempo, decidí comprarlo y cotizarlo a un precio bajo. ¿Quién hubiera pensado que solo porque no compré una acción de 5 centavos, la acción se sellaría en el límite inferior al día siguiente y me sentiría arrepentido? Les dije a todos que estudié muy bien, pero quién sabía que estaba cotizando 5 centavos menos y 5 centavos más. Ese tipo no era mucho mejor. Obviamente miró las acciones, pero estaba pensando en cómo recuperarse durante la sesión. Como resultado, cobró 5 centavos más y no lo vendió. Como resultado, se cayó al día siguiente y finalmente salió corriendo. La mayoría de las ganancias se acabaron y todos decían que era la esposa de Xianglin.
8. Demasiadas acciones. Esto se debe principalmente a que no hay forma de elegir acciones y otras personas recomiendan las acciones. Hoy escuché a un amigo decir que esta acción es buena y mañana miro la televisión y digo que es buena. Como resultado, compré más de una docena de acciones a la vez, lo que me confundió mucho. Algunas personas también dicen que Gann no dijo que los fondos debían dividirse en diez partes iguales. Oye, se trata de ganar mucho dinero. ¿Quiere un pequeño inversor minorista con decenas de miles de yuanes dividirlos en diez partes iguales? Creo que es más apropiado que los inversores minoristas posean unas tres acciones.
9. No poder manejar correctamente la relación con el banquero. En primer lugar, no hago comentarios sobre la calidad de las casas de apuestas. De hecho, no tengo en mente el concepto de casa de apuestas. Me gusta utilizar la cantidad de capital principal para este asunto. Sabemos que los factores internos para la subida de una acción pueden ser de una forma u otra, pero el factor externo es, de hecho, la intervención de grandes fondos. Debemos admitir que los banqueros tienen ventajas sobre los inversores minoristas en términos de información, investigación, fondos y personal. Una vez que comprendas esta verdad, sabrás que enseñarte cómo escapar y cómo matar al aldeano es puramente dañino. Porque eso es la muerte. El banquero es el ganador en este mercado (aunque pueda ser vergonzoso. Debemos aprender del ganador, no sólo para aprender, sino también para estar en la posición correcta). La posición correcta es unirse al equipo del crupier, bailar con él y seguir sus instrucciones. Si tiene miedo de que otros inversores minoristas le regañen, puede explicarse que está jugando con el "cuchillo afilado" que lleva dentro el banquero. En resumen, si quieres sobrevivir y desarrollarte en este mercado, ganar dinero es la última palabra.
10. No poder manejar correctamente la relación con el banquero. En primer lugar, no hago comentarios sobre la calidad de las casas de apuestas. De hecho, no tengo en mente el concepto de casa de apuestas. Me gusta utilizar la cantidad de capital principal para este asunto. Sabemos que los factores internos para la subida de una acción pueden ser de un modo u otro, pero el factor externo es, de hecho, la intervención de grandes fondos. Debemos admitir que los banqueros tienen ventajas sobre los inversores minoristas en términos de información, investigación, fondos y personal. Una vez que comprendas esta verdad, sabrás que enseñarte cómo escapar y cómo matar al aldeano es puramente perjudicial para los demás. Porque eso es la muerte. El banquero es el ganador en este mercado (aunque pueda ser vergonzoso. Debemos aprender del ganador, no sólo para aprender, sino también para estar en la posición correcta). La posición correcta es unirse al equipo del crupier, bailar con él y seguir sus instrucciones. Si tiene miedo de que otros inversores minoristas le regañen, puede explicarse que está jugando con el "cuchillo afilado" que lleva dentro el banquero. En resumen, si quieres sobrevivir y desarrollarte en este mercado, ganar dinero es la última palabra.
¿Cómo podemos seguir siendo invencibles en el mercado de valores? Los inversores veteranos han resumido varias experiencias, puede echar un vistazo más de cerca:
1. Existen reglas para comprar en la parte inferior y escapar de la parte superior
Debido a la influencia del "camino aleatorio". teoría", mucha gente cree que la falta de reglas es la regla más importante del mercado de valores. Lu Zhiyuan creía que se trataba de un malentendido de la "teoría del paseo aleatorio". Si las subidas y bajadas a corto plazo del mercado de valores se ven afectadas por varios factores aleatorios, tienen un cierto grado de aleatoriedad, mientras que los puntos de inflexión de la tendencia tienen patrones muy claros. En puntos importantes, como 6.000 puntos en octubre de 2007, 3.478 puntos en 2009, y muchas veces, la misma señal apareció en el mercado antes de que se formara ese máximo.
Todo el mundo quiere elegir una buena acción y montar un gran caballo oscuro, pero los criterios para la selección de acciones son muy ciegos. Lo que vendimos fue lo que los comentaristas bursátiles suelen llamar las variedades de "tres mínimos y uno máximo": baja relación precio-beneficio, baja circulación, bajo precio y alto rendimiento.
De hecho, estos no son los factores clave que determinan el aumento o la caída de los precios de las acciones. El factor clave que determina el aumento y la caída de los precios de las acciones está impulsado por los eventos. Sólo usando esto como pista podremos descubrir los grandes caballos oscuros y las grandes acciones alcistas. En el "Curso de formación de comerciantes profesionales" se ofrece un ejemplo. Una acción tiene una relación precio-beneficio de más de 50 veces, con un beneficio por acción de 9 centavos. A causa de un incidente, aumentó en 183 en sólo un mes. Tomando "tres mínimos y uno máximo" como criterio de selección de valores, encontrar grandes caballos oscuros es como trepar a los árboles para encontrar peces.
2. Cuantas más leyes domines, más riqueza dominarás.
Aunque cada inversor de éxito tiene un enfoque de inversión diferente, no hay duda de que todos los inversores de éxito respetan determinadas leyes del mercado. Domina las reglas del mercado de valores y cuánta riqueza tienes. Por lo tanto, las personas que han explorado con éxito las leyes del mercado no escatiman esfuerzos y han desarrollado sucesivamente la "teoría del juicio de tendencias", la "teoría del juicio del tiempo compartido" y la "teoría impulsada por eventos". Fueron estas tres teorías las que lograron el éxito. También espero que todos los inversores sean como Buffett, que primero explora las reglas y luego las practica, y busca primero la sabiduría y luego la riqueza.
3. No te conviertas en víctima del dealer.
Puedes considerar si creer en las noticias del distribuidor o en las noticias externas al distribuidor consultando los cambios en el volumen y la energía antes de comprar, pero no debes creerlo durante el envío. El envío es asunto suyo. Ningún distribuidor le dirá que está realizando un envío, por lo que el envío debe juzgarse en función de la cantidad en el mercado. En términos generales, un gran volumen, un estancamiento o una disminución indican que es probable que la fuerza principal de la acción se envíe, y no se puede juzgar en función de las noticias.
4. No existe una comprensión sistemática de los principales métodos comerciales.
El trading de acciones es como un ciego tocando un elefante. Está desorganizado. Si tienes suerte, puedes ganar dos. Si tienes mala suerte, serás derrotado. Por eso los inversores minoristas siempre cantan "¿Por qué siempre estoy herido?"
5. Intenta no operar contra la tendencia y solucionar problemas de posición.
Las cuestiones de posición forman parte de la estrategia comercial; concretamente, son cuestiones de gestión de fondos. Si no quiere operar en contra de la tendencia, simplemente resuelva el problema de la gestión del capital. Incluso si no comprende el análisis técnico, la posibilidad de ganar dinero con 2 fondos es 100 veces mayor que la posibilidad de que un analista técnico senior realice pedidos con una posición completa.
Una vez le di un gráfico de operaciones del sistema con una tasa de éxito del 98%. Si puede entender la tecnología, puede ganar mucho dinero simplemente haciendo estas fotografías de diferentes períodos de tiempo. Sin embargo, los ignoraba y muchas veces se hacía pasar por un analista técnico.
6. Prepárate para luchar. Siempre que compre una acción, debe planificar el motivo de la compra, si está en línea con los puntos calientes, si se puede amplificar efectivamente la posición larga, si los gráficos son buenos, si el posicionamiento es bueno, si la acción está en la mitad -plazo o corto plazo, y establecer sus propios niveles de toma de ganancias y stop-loss. De esta manera, todo se puede llevar a cabo de manera ordenada según lo planeado, y podemos evitar ser reacios a vender cuando el precio sube y vender. cuando el precio baja.
7. El modelo de beneficio es el objetivo final que persiguen los inversores.
Muchas personas han logrado logros en el mercado de valores, pero están agotadas, comiendo una comida sin terminar otra y sin saber de dónde vendrán las ganancias futuras. Si desea invertir fácilmente y convertirse en un árbol de hoja perenne en el mercado de valores, sólo formando un modelo de ganancias podrá crear milagros en el mercado de capitales en constante cambio. Puede que la inversión en valor de Buffett no sea para todos nosotros, pero vale la pena aprender del hecho de que ha estado utilizando el mismo modelo de ganancias durante décadas. Buffett creó una enorme riqueza, pero estaba muy relajado y no formó un gran equipo de investigación. Es enteramente porque estableció su propio modelo de ganancias. Todo lo que tiene que hacer es simplemente copiar el modelo de ganancias y dejar que el modelo de ganancias gane dinero para sí mismo. Establecer un modelo de beneficio propio es una señal de madurez como inversor y es también el objetivo final que persiguen los inversores.
8. El modelo de rentabilidad es el objetivo último que persiguen los inversores.
Muchas personas han logrado logros en el mercado de valores, pero están agotadas, comiendo una comida sin terminar otra y sin saber de dónde vendrán las ganancias futuras. Si desea invertir fácilmente y convertirse en un árbol de hoja perenne en el mercado de valores, sólo formando un modelo de ganancias podrá crear milagros en el mercado de capitales en constante cambio. Puede que la inversión en valor de Buffett no sea para todos nosotros, pero vale la pena aprender del hecho de que ha estado utilizando el mismo modelo de ganancias durante décadas. Buffett creó una enorme riqueza, pero estaba muy relajado y no formó un gran equipo de investigación. Es enteramente porque estableció su propio modelo de ganancias.
Todo lo que tiene que hacer es simplemente copiar el modelo de ganancias y dejar que el modelo de ganancias gane dinero para sí mismo. Establecer un modelo de beneficio propio es una señal de madurez como inversor y es también el objetivo final que persiguen los inversores.