¿La LPR definitivamente caerá bajo la MLF?
¿Las fundaciones multilaterales reducirán la LPR?
A juzgar por los datos históricos, cuando se reduce el MLF, el LPR también se reduce en consecuencia. Sin embargo, cuando la MLF es constante, la LPR no es necesariamente constante.
Todo el proceso del recorte completo de la tasa de interés por parte del banco central es "la reducción simultánea de la tasa de recompra inversa-tasa de interés MLF-LPR". El 13 de junio, el banco central redujo la tasa de oferta ganadora para la operación de recompra inversa a siete días y la tasa de interés de la facilidad de préstamo permanente (SLF) en 10 puntos básicos, enviando una señal de "recorte de tasas" al mercado.
Al mismo tiempo, el 5 y 15 de junio, el banco central amplió la facilidad de préstamo a medio plazo (MLF) y recortó los tipos de interés en 10 puntos básicos. A estas alturas, no hay duda de que la tasa de interés LPR caerá el 20 de junio.
¿Qué impacto tendrá la reducción de la LPR en los préstamos para vivienda?
1 El tipo de interés hipotecario es un tipo de interés fijo.
No importa si la tasa de interés LPR sube o baja, no afectará el pago mensual de los usuarios de tasa hipotecaria fija.
Los tipos de interés hipotecarios son tipos flotantes.
A medida que baja la tasa de interés LPR, la tasa de interés hipotecaria también cae, lo que significa que para los usuarios cuya tasa de interés hipotecaria es una tasa de interés flotante, el monto de pago mensual también disminuirá en consecuencia.
3 El préstamo para vivienda es un préstamo de fondo de previsión.
La tasa de interés LPR no tiene nada que ver con la tasa de interés de los préstamos del fondo de previsión. El aumento o disminución de la tasa de interés de los préstamos del fondo de previsión está controlado directamente por el estado.
Lo anterior es un contenido entre MLF y LPR. Puedes prestarle atención.