Cómo llevar a cabo la financiación comercial en la liquidación internacionalLa financiación comercial se refiere a la financiación o facilidades de crédito a corto plazo proporcionadas por los bancos a los importadores o exportadores relacionados con la liquidación comercial de importación y exportación. Es un método de financiación para que las empresas utilicen diversos métodos comerciales e instrumentos financieros para aumentar el flujo de caja durante el proceso comercial. Es una forma para que las empresas aprovechen plenamente su influencia en el proceso comercial y amplíen el comercio con las pequeñas empresas. En el comercio internacional, los instrumentos financieros estandarizados desempeñan un papel importante en la financiación empresarial. La financiación del comercio está vinculada a los acuerdos internacionales. En primer lugar, la solución internacional comienza con la forma en que surgieron la solución internacional y la financiación del comercio. Esto plantea una pregunta: ¿quién ayudará a los importadores y exportadores a completar esta relación entre acreedor y deuda? ¿Y cómo? La respuesta, por supuesto, son los bancos, que utilizan remesas, cobros y cartas de crédito, lo que conduce a acuerdos internacionales. La liquidación internacional es el acto de liquidar reclamaciones y deudas internacionales mediante el cobro y pago de moneda por parte de los bancos. En comparación con los negocios nacionales, la liquidación internacional tiene las siguientes características: diferentes actividades monetarias, diferente uso de la moneda y diferente cumplimiento legal. El desarrollo de la liquidación internacional también ha evolucionado de la liquidación en efectivo a la liquidación de letras, de la liquidación física a la liquidación de documentos, y de la liquidación directa entre compradores y vendedores a la liquidación bancaria. Los métodos de liquidación internacional se subdividen en remesas, cobros y cartas de crédito. Las remesas se dividen en prepago y contra reembolso. Entre ellos, el cobro se divide en documento contra pago, documento contra aceptación y otros métodos. Entre ellas, las cartas de crédito se dividen en cartas de crédito a la vista, cartas de crédito de uso y cartas de crédito de uso falso $ A8 b5 @7 N: p 2. Las necesidades de financiamiento de importadores y exportadores desglosan los procesos de los tres. principales métodos de pago y agregarlos al financiamiento bancario, produciendo así financiamiento del comercio internacional. Este es un proceso complejo que involucra tecnología, beneficios y riesgos. Para este proceso, las personas involucradas en el comercio y las finanzas internacionales deben comprenderlo y dominarlo. La financiación del comercio internacional es la financiación y la comodidad que ofrecen los bancos a los importadores y exportadores en todos los aspectos de la liquidación del comercio internacional. 1. Las necesidades de financiamiento del importador son las siguientes: a. Después de firmar el contrato comercial de importación y exportación con el exportador, ¿puede el banco abrirme una carta de crédito de forma gratuita? b. Ambas partes están dispuestas a pagar después de que se vendan los bienes. ¿Pueden los bancos ofrecer facilidades de financiación durante este período? c. Después de que la mercancía llegue antes de los documentos, ¿cómo recoger la mercancía en la aduana sin los documentos? 2. Las necesidades de financiamiento del exportador son las siguientes: a. Cuando recibo una carta de crédito de un importador extranjero y no tengo fondos suficientes para organizar la logística, ¿puede ayudar el banco? b. ¿Cómo obtener el pago inmediatamente después del envío de la mercancía, mejorando así su liquidez? ¿Mi banco está dispuesto a descontar una carta de crédito de uso? D. En el caso de una carta de crédito bajo D/A o cobro, ¿cómo podemos recuperar el pago de manera confiable y obtener financiamiento? Las necesidades profundamente arraigadas de los clientes de importación y exportación también incluyen prevenir los riesgos de los importadores y los países importadores, el tipo de cambio y otros riesgos, expandir los mercados y clientes extranjeros, y algunos incluso necesitan opiniones y sugerencias profesionales sobre acuerdos comerciales internacionales. tres. Tipos de financiación comercial que los bancos pueden proporcionar Los tipos de financiación comercial que los bancos pueden proporcionar se dividen en financiación del comercio de importación y financiación del comercio de exportación según el comercio de importación y exportación, según el método de liquidación comercial, se dividen en financiación comercial con carta de crédito; y financiación comercial sin carta de crédito. Entre ellos, el financiamiento de las exportaciones se divide en financiamiento previo al envío y financiamiento posterior al envío según el tiempo de financiamiento. Los tipos de financiación comercial proporcionados a los importadores incluyen: emisión de cartas de crédito, conocimiento de embarque de importación y garantía de entrega. Las actividades de financiación que pueden llevarse a cabo para los bancos de exportación incluyen: préstamos para embalaje, facturas de exportación, descuentos en facturas, financiación de facturas de exportación, crédito a la exportación; Promesas de garantía de divisas, financiación de factoring de exportaciones, forfaiting. 1. La transferencia de facturas de importación se refiere al financiamiento a corto plazo proporcionado por el banco al importador para pagar el monto de la carta de crédito, cobro o remesa después de recibir los documentos pertinentes proporcionados por el cliente en virtud de la carta de crédito, cobro o remesa. . Las condiciones para importar letras de cambio incluyen: la empresa tiene derecho a importar, el importador tiene buen crédito y buenos antecedentes comerciales, los bienes importados cumplen con las leyes y regulaciones nacionales y existe una línea de crédito o línea de financiamiento del comercio internacional en el país. banco. Las funciones del servicio de facturas de importación incluyen: aplazar el pago de la carta de crédito, obtener mejores precios de los contratos comerciales y evitar en cierta medida los riesgos del tipo de cambio. 2. Garantía de entrega La garantía de entrega se refiere a un tipo especial de financiamiento comercial bajo la carta de crédito de importación, es decir, las mercancías importadas bajo la carta de crédito han llegado al puerto, pero no se han recibido los documentos de envío originales. El banco debe solicitar la garantía de entrega del importador. Se emite una garantía de entrega y la empresa de transporte entrega la mercancía primero. Las condiciones para la garantía de entrega incluyen: Solicitantes e importadores con buen historial crediticio y comercial, líneas de crédito en bancos o líneas de financiamiento de comercio internacional, que generalmente pertenecen al transporte marítimo offshore. La función de los servicios de garantía de entrega incluye permitirle recoger los productos a tiempo, evitar la presión del almacén, reducir los costos de almacenamiento y detención y evitar las pérdidas que puedan causar los cambios en la calidad de los productos y las condiciones del mercado.
La financiación comercial proporcionada a los exportadores incluye principalmente: préstamo de embalaje (antes del envío), factura de exportación (después del envío), descuento a la exportación, forfaiting, factoraje de exportación, garantía de crédito a la exportación, etc. 3. Préstamo paquete Préstamo paquete de exportación se refiere al contrato de ventas de exportación del banco firmado por la empresa exportadora y el importador extranjero y la carta de crédito original válida emitida por el banco extranjero con la empresa exportadora como beneficiaria, utilizando los recibos de exportación como fuente de reembolso. Financiamiento a corto plazo proporcionado para las actividades de producción y operación de las empresas exportadoras, como la preparación de materiales, la producción, los pedidos y el envío. Las condiciones para los préstamos empaquetados incluyen: la empresa tiene derecho a exportar, el exportador tiene buenos antecedentes crediticios y de liquidación comercial, el exportador tiene una sólida capacidad de desempeño y el exportador tiene una carta de crédito, una línea de crédito o una línea de financiación del comercio internacional y una Carta de crédito irrevocable del banco beneficiario, sin condiciones favorables. Las funciones de los servicios de préstamos combinados incluyen: obtener financiamiento después de recibir cartas de crédito o contratos y pedidos, organizar el suministro de bienes y asegurar los fondos de producción. 4. Factura de exportación La factura de exportación se refiere a que el exportador presenta un conjunto completo de documentos al banco. El banco compra los documentos y deduce los intereses y los gastos relacionados desde la fecha de emisión hasta la fecha prevista de recepción con base en el valor nominal, y paga. el importe neto al exportador por adelantado. Una forma de financiación. Según los diferentes métodos de liquidación, las letras de cambio de exportación se pueden dividir en letras de cambio bajo cartas de crédito y letras de cambio bajo cobro documental de exportación. Las condiciones para una letra de cambio de exportación son: la empresa tiene derecho a exportar, el historial crediticio y de liquidación comercial del exportador es bueno, los bienes exportados cumplen con las regulaciones y políticas nacionales, han sido enviados y los documentos especificados en la carta de El crédito se presenta al banco. Las funciones de los servicios de facturas de exportación incluyen: obtener financiación bancaria después de la entrega de documentos, acelerar la rotación de capital, obtener financiación en divisas a bajo interés, liquidar divisas por adelantado y prevenir riesgos de tipo de cambio. 5. Descuento a la exportación (Descuento a la exportación) El descuento a la exportación significa que después de que el banco aceptador emite el giro bajo la carta de crédito de uso, el banco lo acepta o lo paga bajo cobro documental, el banco deduce del monto nominal antes de la fecha de vencimiento A. Método de financiación que deduce los intereses de descuento y los gastos de gestión relacionados. Las condiciones para el descuento a la exportación son: el país donde está ubicado el banco emisor/aceptador/asegurador tiene un límite de riesgo país en la oficina central, el banco emisor/aceptador/asegurador tiene un límite de crédito documentario en la oficina central y el giro de utilización ha sido emitido por el banco emisor/aceptador/asegurador. La aceptación o garantía, el mensaje de aceptación o seguro es verdadero y válido. Las funciones del servicio de descuento a las exportaciones incluyen: los bancos extranjeros pueden obtener financiamiento bancario después de la aceptación, acelerar la rotación de capital, obtener financiamiento en divisas a bajo interés, liquidar divisas por adelantado y prevenir riesgos cambiarios. 6. Forfaiting Bank, como banco suscriptor o agente de un banco suscriptor extranjero, compra giros de uso y cuentas por cobrar bajo cartas de crédito emitidas por bancos agentes nacionales y extranjeros y acepta o promete pagar, o el banco agente no tiene ningún recurso. Letras de uso en régimen de cobro documental para pago garantizado. Las condiciones para el forfaiting autooperado son las siguientes: el banco emisor/banco aceptador/banco pagador/garante tiene un límite de riesgo país en la oficina central; el banco emisor/banco aceptador/banco pagador/garante tiene un límite de crédito documentario en la oficina central; oficina central; y el giro o documento de uso ha sido aceptado por el banco emisor/banco receptor/banco pagador/garante, y la información de pago o garantía prometida es verdadera y válida. Las condiciones para el forfaiting de agencia son: el país del banco sujeto al riesgo y el riesgo del banco son aceptados por el banco de compra de la agencia, la cotización del banco de compra de la agencia está dentro del rango aceptable del banco, y el documento o giro a plazo es aceptado por el emisor/aceptador. /pagador/banco de garantía, el mensaje de aceptación, promesa de pago o pago garantizado es verdadero y válido. Las funciones de servicio de Forfaiting incluyen: financiación, prevención de riesgos-venta, cancelación anticipada de devoluciones de impuestos, mejora de declaraciones y prevención de riesgos de tipo de cambio. 7. Factoring internacional El factoring internacional se refiere al negocio realizado conjuntamente por factores de exportación y factores de importación cuando los exportadores venden bienes o prestan servicios a los importadores a crédito (O/A), D/A y otros servicios financieros integrales como consultoría y. investigación, gestión y cobro de cuentas por cobrar, control del riesgo crediticio, financiación comercial, etc. Las condiciones para el factoraje de exportación son: el estado crediticio del exportador y el historial de liquidación comercial son buenos, y la industria del exportador es más adecuada para el negocio de factoraje, los bienes exportados cumplen con las regulaciones nacionales y son más adecuados para el factoring, liquidados por D/A o D/A, tener el límite de riesgo crediticio del importador reconocido por el factor de importación y aceptar transferir las cuentas por cobrar al banco. Las funciones del negocio de factoring de exportación incluyen: garantía de insolvencias, financiación, cobro de cuentas, gestión de cuentas y mejora de informes. 8. Financiamiento del seguro de crédito a la exportación Financiamiento bajo seguro de crédito a la exportación significa que el exportador ha adquirido un seguro de crédito a la exportación de la Corporación de Seguro de Crédito a la Exportación de China, ha entregado los documentos pertinentes al banco o ha transferido los derechos e intereses de las cuentas por cobrar al banco, y el banco Una vez transferidos los derechos de compensación al banco, los intereses y gastos relacionados desde la fecha de financiación hasta la fecha prevista de cobro del cambio se deducen del valor nominal y el importe neto se paga al exportador por adelantado.