¿Permite el país la inversión financiera en Internet?

Subjetividad jurídica:

Cuáles son los delitos económicos que pueden estar implicados en la inversión financiera en Internet (1) Delito de blanqueo de capitales. Una es utilizar plataformas de pago de terceros. Los delincuentes registran y crean empresas fantasma para lavar y transferir dinero robado a través de plataformas de pago de terceros o utilizan transacciones ficticias o precios de transferencia para aprovechar la conveniencia y la velocidad de las transacciones en línea para implementar una serie de transacciones y transferencias de fondos complejas. Confundir el origen de los fondos y eludir la supervisión contra el blanqueo de dinero. El segundo es utilizar moneda de Internet. Los delincuentes convierten el dinero robado que debe transferirse en moneda virtual y lo cambian por moneda real a través de sitios web especiales para lograr el propósito de lavado de dinero o se confabulan con empresas de juegos en línea en forma de inversión para utilizar grandes cantidades de ganancias criminales; compras dispersas o backends. La forma de operación se transforma en la moneda virtual del juego, que evoluciona hacia ingresos legales, y el "dinero negro" se lava abiertamente. El tercero es utilizar una plataforma de préstamos de red P2P. Dado que la plataforma no puede verificar el origen de los fondos del prestamista y no necesita informar los datos del préstamo a las instituciones financieras, es fácil escapar de la supervisión y convertirse en otro canal de lavado de dinero secreto, seguro y rápido para los delincuentes. (2) Delito con tarjeta bancaria. Con la innovación de los métodos de pago, el pago de terceros se ha convertido en la última herramienta para los delitos con tarjetas bancarias. Los delincuentes utilizan sitios web de phishing o implantan troyanos para robar la información personal de los internautas y luego transferir fondos desde sus tarjetas. Además, algunos delincuentes también utilizan ilegalmente plataformas de pago de terceros para cargar montos de tarjetas de crédito en cuentas de pago y luego retirar efectivo, o crear transacciones falsas para transferir fondos ilegalmente a cambio de efectivo. (3) Delito de recaudación ilegal de fondos. En la actualidad, el funcionamiento de las plataformas de préstamos en línea P2P ha pasado del modelo "en línea" de realizar negocios a través de Internet y cobrar tarifas de intermediación de préstamos. Ha cambiado continuamente su enfoque hacia el desarrollo de un equipo de marketing y la prestación de servicios "fuera de línea" de productos financieros. para los inversores su negocio de intermediación ha sido El propósito original de hacer coincidir la oferta y la demanda de fondos ha evolucionado gradualmente hasta convertirse en el acto de absorber depósitos públicos y emitir préstamos, así como emitir tarjetas prepagas de propósito único para la recaudación de fondos corporativos. Para atraer más capital, algunas plataformas de préstamos en línea P2P prometen garantizar el capital de los fondos de los inversores, y algunas plataformas de préstamos en línea P2P incluso prometen garantizar los ingresos. Este modelo de "deformación" es muy similar a la recaudación ilegal de fondos y existen ciertos riesgos financieros ocultos. (4) Delitos contra valores ilícitos. El 15 de octubre de 2012, Meiwei Media, una empresa de nueva creación dedicada a la operación de programas de televisión, recaudó fondos vendiendo acciones originales en Taobao a través del "modelo de financiación colectiva". Los consumidores pueden tomar fotografías de las tarjetas de membresía con los montos correspondientes a través del sistema Taobao. Después de obtener la tarjeta de membresía, además de disfrutar de los derechos de "suscripción a revistas electrónicas", también puede poseer 100 acciones originales de Meiwei Media. Miles de personas las han comprado y el monto de financiación ha alcanzado los 3,8 millones de yuanes. . En mayo de 2013, la Comisión Reguladora de Valores de China definió claramente el uso de plataformas de Internet como Taobao y Weibo para transferir capital al público y establecer fondos de inversión de capital privado como un nuevo tipo de actividades ilegales en materia de valores. Aunque los modelos de microfinanciamiento colectivo y de EE. UU. se han suspendido, a medida que los productos financieros de Internet continúen desarrollándose y desarrollándose, aún se producirán situaciones de "borde". (5) Es fácil provocar incidentes masivos. Debido a las actuales barreras de entrada bajas, los bajos requisitos de capital y las capacidades desiguales de control de riesgos de los empresarios de plataformas en la industria de préstamos en línea P2P, la industria de préstamos en línea P2P es un grupo heterogéneo. Una vez que el prestatario incumpla o haya problemas con el funcionamiento de la plataforma en línea, será difícil garantizar los derechos e intereses del prestatario. Contramedidas y sugerencias (1) Mejorar el sistema marco legal para la financiación de Internet. Clasificar y mejorar las leyes y regulaciones vigentes sobre finanzas de Internet, definir el alcance de las finanzas de Internet, umbrales de entrada, especificaciones operativas, mecanismos de entrada y salida, entidades supervisoras y responsabilidades desde una perspectiva legal, y establecer disposiciones claras sobre conductas que violen la ley. , especialmente en las finanzas de Internet en Las sospechas de actividades ilegales de recaudación de fondos durante el proceso de financiación indican los límites entre las actividades de financiación privada delictivas y no delictivas. Al mismo tiempo, modificaremos y mejoraremos el sistema legal que respalda las finanzas en Internet, como la protección de la información personal, y publicaremos documentos normativos como directrices de comportamiento financiero en Internet y estándares nacionales para estandarizar las operaciones de capital y garantizar el orden financiero. (2) Mejorar el mecanismo de coordinación y supervisión financiera de Internet. Es necesario aprovechar plenamente el papel del sistema de reuniones conjuntas interministeriales para la coordinación de la regulación financiera, ampliar los límites regulatorios, introducir políticas regulatorias y dar seguimiento a las medidas regulatorias, y esforzarse por fortalecer la relación entre la política monetaria y la regulación financiera. políticas, entre las políticas regulatorias financieras y las leyes y regulaciones, y para mantener la estabilidad financiera, estabilizar y prevenir y resolver los riesgos financieros sistémicos y regionales, coordinar entre los productos financieros transversales y la innovación financiera entre mercados, y coordinar el intercambio de información financiera y la construcción de un sistema estadístico integral para la industria financiera para promover la reforma financiera y mantener la estabilidad financiera.

(3) Fortalecer la construcción del sistema de información crediticia financiera en Internet. El sistema de crédito financiero es la piedra angular del desarrollo sano y estandarizado de la industria financiera de Internet. El rápido desarrollo de las finanzas por Internet ha ampliado enormemente el alcance de los datos del sistema de informes crediticios. El estado crediticio del objeto crediticio se puede juzgar de manera integral a través de grandes datos de Internet, como información de plataformas de comercio electrónico, información logística e información financiera. lograr una adecuada comunicación de información entre las partes de la transacción, la gestión de riesgos y las calificaciones de Fideicomiso estén completamente digitalizadas, solucionando problemas como asimetría de información y brechas de información, haciendo más conveniente, rápida y segura la compra y venta de productos financieros por Internet. Shanghai Credit Information, una filial del Centro de Información Crediticia del Banco Popular de China, ha lanzado el primer sistema de información profesional basado en Internet del país: el Sistema de Información de Crédito Financiero en Red (NFCS, por sus siglas en inglés), que se utiliza para recopilar información sobre transacciones crediticias, como Préstamos y reembolsos generados en el negocio de préstamos en línea P2P. También proporciona servicios de consulta a instituciones P2P para ayudar a las instituciones relevantes a comprender completamente los objetos crediticios y prevenir riesgos crediticios como fraude malicioso y sobreendeudamiento por parte de los prestatarios. A medida que el sistema de crédito financiero de Internet continúe mejorando, eventualmente podrá romper las barreras de información entre en línea y fuera de línea, las nuevas finanzas y las finanzas tradicionales, lograr el pleno intercambio de gran información y garantizar la seguridad y estabilidad del campo financiero. . (4) Fortalecer la alerta, gestión y control de riesgos. Es necesario establecer y mejorar un mecanismo de trabajo de monitoreo, alerta temprana y control de riesgos financieros en Internet que esté dirigido por el gobierno y en el que participen los departamentos funcionales pertinentes y los departamentos de investigación económica de seguridad pública. El departamento de investigación económica de seguridad pública debe prestar mucha atención a las tendencias de desarrollo de las finanzas de Internet, fortalecer la recopilación y el análisis de información de alerta temprana sobre los riesgos de delitos económicos y los factores que causan la inestabilidad social que las finanzas de Internet pueden causar, esforzarse por descubrir, excavar, y perfeccionar la información de alerta temprana en profundidad, y proponer rápidamente medidas represivas y elaborar opiniones sobre la prevención de actividades delictivas financieras y económicas que involucren a Internet. Es necesario evaluar científicamente los riesgos de los delitos económicos financieros en Internet, formular planes de prevención y respuesta de emergencia y lograr acuerdos tempranos, despliegue temprano y prevención temprana. Es necesario intensificar la lucha contra los casos de delitos económicos derivados de las finanzas por Internet, detectarlos y resolverlos rápidamente y proteger en la mayor medida posible los derechos e intereses legítimos de las víctimas. Es necesario realizar publicidad en múltiples niveles y múltiples ángulos sobre los tipos comunes, métodos comunes y características dinámicas de los delitos económicos financieros en Internet, recordar al público que invierta racionalmente y mejorar la conciencia y la capacidad de prevención del público. Si espera proteger sus derechos a través de medios legales, se recomienda que realice una consulta en línea. Un equipo profesional de abogados responderá a sus preguntas y protegerá sus derechos e intereses de manera rápida y legal.