Conocimientos esenciales para iniciarse en la gestión financiera de fondos
1. Descubra el tipo de fondo
La forma más sencilla es fijarse en el objetivo de inversión. Ya sea que el fondo invierta en acciones (fondos de acciones), bonos (fondos de bonos), acciones y bonos (fondos equilibrados) o un fondo del mercado monetario. Los rendimientos y riesgos esperados de los tipos de fondos anteriores, de mayor a menor, son fondos de acciones, equilibrados, de bonos y del mercado monetario.
2. Comprenda el coeficiente de riesgo
El coeficiente de riesgo es un indicador para evaluar el riesgo del fondo, generalmente expresado en tres términos: "desviación estándar", "coeficiente beta" y "coeficiente de Sharpe". . Cuanto menor sea la desviación estándar, menor será el riesgo de volatilidad; si el coeficiente beta es inferior a 1, menor será el riesgo. Cuanto mayor sea el índice de Sharpe, mejor. Cuanto mayor sea el índice, mayor será el rendimiento del fondo después de considerar los factores de riesgo y más beneficioso será para los inversores.
Cada uno tiene diferentes consideraciones a la hora de invertir debido a las diferencias de edad, ingresos y situación familiar, lo que da como resultado diferentes rendimientos que cada uno persigue y riesgos que puede asumir. Lo que pasa es que el riesgo y la recompensa siempre están correlacionados positivamente. Para elegir un fondo de crecimiento, uno debe estar mentalmente preparado para aceptar riesgos elevados.
3. Fondos primarios
Para los fondos primarios, visite la compañía administradora de fondos para investigar el nivel de administración de la compañía del fondo, el mecanismo de toma de decisiones de inversión y las personas que influyen principalmente. el personal de toma de decisiones, gestores de fondos y de investigación, estado de la cartera de inversiones, tendencias futuras de inversión, etc.
Comprensión profunda de la filosofía de inversión, las estrategias de inversión, los estilos de inversión y cómo ver los riesgos y retornos del personal clave. Discuta la filosofía de inversión y la psicología de la inversión con los administradores de fondos y piense en la precisión, operabilidad y verificabilidad de la filosofía de inversión. En lugar de discutir cómo seleccionar acciones, cómo ver la cantidad y estructura de la oferta y demanda de capital de mercado, varios conceptos de inversión y tendencias en el mercado, la popularidad futura de diferentes acciones y sectores, así como las limitaciones del análisis y el momento del capital. , etc. Los evaluadores y asesores financieros deben tener mucha experiencia práctica y experiencia.
: Un libro de fondos más adecuado para iniciarse.
1. "Guía de inversión en fondos indexados"
He leído este libro no menos de 5 veces. Es muy práctico y proporciona instrucciones paso a paso. No es exagerado decir que abrió mis dos canales de Ren y Du. Algunos problemas que no entendía se resolvieron fácilmente después de leer este libro.
2. "Enseñandole paso a paso a comprar fondos"
Este libro tiene un alcance relativamente amplio e introduce fondos en divisas, fondos de bonos, fondos indexados, fondos de acciones y QDII. fondos, y fondos ETF, fondos cuantitativos, etc. Comprendamos un poco todos los tipos de fondos.