La historia del desarrollo de los bancos estatales
Después de 1949, sobre la base de la confiscación de los bancos de capital burocrático, los bancos de capital burocrático originales se reorganizaron en el Nuevo Banco de China, el Banco de Comunicaciones y el Banco Cooperativo Agrícola bajo el liderazgo del Banco Popular de China. . Posteriormente, se crearon y reorganizaron el Banco Popular de Construcción de China y el Banco Agrícola de China.
De 1953 a 1955, las instituciones y negocios de los bancos públicos-privados se fusionaron en el Banco Popular de China, estableciendo un nuevo sistema financiero centralizado y unificado.
En septiembre de 1983, el Consejo de Estado emitió una decisión sobre el Banco Popular de China para ejercer las funciones de banco central. El Banco Popular de China se convirtió en la institución de gestión financiera unificada a nivel nacional, y otros bancos profesionales se convirtieron en. entidades económicas.
En febrero de 1981, con el fin de recaudar fondos de construcción del extranjero para créditos de inversión, China creó el Banco de Inversiones de China. El Banco de Inversiones de China tiene su sede en Beijing. Es una entidad jurídica corporativa independiente. Banco profesional nacional en China. De acuerdo con los requisitos del país para las empresas estatales, estas implementan una contabilidad independiente y son responsables de sus propias ganancias y pérdidas.
1993 65438 El 25 de febrero, el Consejo de Estado emitió la "Decisión del Consejo de Estado sobre la Reforma del Sistema Financiero" (en adelante, la "Decisión") y otros documentos, proponiendo profundizar la reforma financiera y transformar el Banco de Construcción Industrial y Campesino de China de un banco profesional a un banco comercial de propiedad estatal. Por lo tanto, se desinvirtieron las actividades de política de los cuatro principales bancos y se crearon el Banco de Desarrollo de China (1994) y el Banco de Desarrollo de China.
Para resolver el problema de la acumulación a largo plazo de activos improductivos en bancos de propiedad totalmente estatal, en 1999, el Consejo de Estado creó cuatro empresas de gestión de activos directamente dependientes del Consejo de Estado: China Huarong Asset Sociedad gestora (19.10.1999), Compañía de gestión de activos de la Gran Muralla China (18.1999), China Oriental. China Cinda Asset Management Company (1999.10) es responsable de resolver los problemas de activos morosos del Banco Industrial y Comercial de China, el Banco Agrícola de China, el Banco de China y el Banco de Construcción de China, sentando las bases para el desarrollo de los cuatro bancos principales. en grandes bancos comerciales.
En febrero de 2002, el gobierno central celebró la segunda conferencia nacional de trabajo financiero en Beijing, proponiendo que "los bancos deben convertirse en empresas financieras modernas, y promover la reforma integral de los bancos comerciales de propiedad totalmente estatal es el foco de atención de toda la reforma financiera"; "independientemente de si queremos aprovechar plenamente el importante papel de los bancos o prevenir fundamentalmente los riesgos financieros, debemos tomar una gran determinación para promover la reforma de los bancos comerciales de propiedad totalmente estatal". Los bancos comerciales que cumplan las condiciones pueden reorganizarse en bancos comerciales por acciones controlados por el Estado y listos para salir al mercado”. Desde entonces, las reformas de "tres pasos" (reducir los activos improductivos, implementar un sistema contable sólido, implementar un sistema de participación accionaria y cotizar en bolsa) se han convertido en un consenso, y las reformas posteriores de la industria bancaria han seguido básicamente esta idea.
En 2003, para reformar el entonces sistema regulatorio bancario, el Consejo de Estado decidió establecer la Comisión Reguladora Bancaria de China. El 28 de abril del mismo año se estableció oficialmente la Comisión Reguladora Bancaria de China; el 27 de febrero de 2018 se promulgó la Ley de Supervisión Bancaria.
Junio 5438 En octubre de 2003, la resolución de la Tercera Sesión Plenaria del XVI Comité Central del PCC aclaró además que se deberían seleccionar bancos comerciales estatales calificados para llevar a cabo la reforma de las sociedades anónimas y acelerar la enajenación. de activos improductivos, enriquecer el capital y crear condiciones para la cotización en bolsa. Tomar el camino de la reforma de las sociedades anónimas es una opción estratégica para que los bancos estatales salgan de los problemas.
Junio 65438 Febrero 65438 En junio de 2003, se registró y estableció Central Huijin Investment Co., Ltd.
El 6 de junio de 2004, el gobierno central utilizó creativamente reservas de divisas para inyectar capital en grandes bancos comerciales: Huijin invirtió 45 mil millones de dólares en reservas de divisas (un total de 372,465 mil millones de yuanes) y proporcionó capital para el Banco de China y China Construction La introducción de socios estratégicos por parte de los bancos marca el comienzo de la reforma de las sociedades anónimas de los bancos comerciales estatales.
En agosto de 2004, Bank of Communications presentó a HSBC como inversor estratégico. HSBC compró 65.438 09,9 acciones de Bank of Communications a un precio de 65.438 0,86 yuanes por acción, o 7.775 millones de acciones. después del Ministerio de Hacienda, con un aporte de capital de US$ 65.438,747 millones.
El 24 de agosto de 2004, se estableció oficialmente Bank of China Co., Ltd.
El 21 de septiembre de 2004, China Construction Bank Co., Ltd. cotizó oficialmente, lo que marcó la finalización de la reforma de las acciones conjuntas del Bank of China y China Construction Bank.
En 2004, el Banco de Comunicaciones repuso capital con 19.100 millones de yuanes mediante colocación privada, de los cuales el Ministerio de Finanzas, la Compañía Huijin y el Fondo de Seguridad Social contribuyeron con 5.000 millones de yuanes, 3.000 millones de yuanes y 100 millones de yuanes. yuanes respectivamente. Bank of Communications pasó de ser un banco comercial por acciones a ser un banco comercial de propiedad estatal mediante una reestructuración financiera, experiencia acumulada y sentó las bases para establecer una estructura de gobierno corporativo financiero verdaderamente moderna.
En abril de 2005, Central Huijin invirtió 654.3805 millones de dólares en reservas de divisas para inyectar capital al ICBC.
El 6 de junio de 2005, China Construction Bank y Bank of America firmaron un acuerdo final sobre inversión y cooperación estratégicas. Según el acuerdo, Bank of America invertirá en China Construction Bank por etapas, y su participación final alcanzará los 65.438 09,9. Se realizó una inversión inicial de 2.500 millones de dólares para comprar las acciones del China Construction Bank en poder de Huijin.
El 1 de julio de 2005, China Construction Bank firmó un acuerdo de inversión estratégica final con Asia Financial Holdings Pte. Ltd., una subsidiaria de propiedad total de Temasek Asia Financial compró 5.1.00 acciones de China Construction Bank. por 146,6 millones de dólares.
En agosto de 2005, el Banco de China cooperó con el Royal Bank of Scotland y Temasek, en septiembre con UBS Group AG y en junio con el Banco Asiático de Desarrollo, 438 00; en marzo de 2006, cooperamos con el Banco de China. Nacional La Caja de Seguro Social firmó el convenio. Cinco instituciones se convirtieron en nuevos inversores estratégicos. El Royal Bank of Scotland invirtió un total de 36.543,8 millones de dólares para comprar 65.438.000 acciones del Bank of China, la mitad de las cuales se vendió a los fondos privados Goldman Sachs y Li Ka-shing, adquirió 5 acciones del Bank of China;
Junio 5438 En octubre de 2005, Hua Xia Bank presentó al Deutsche Bank como inversor estratégico. El consorcio Deutsche Bank (que incluye Deutsche Bank, Deutsche Bank Luxemburgo y Saar Oppenheim Bank) compró 13,98 acciones de Hua Xia Bank a un precio de 4,5 yuanes por acción, o 587,2 millones de acciones, con un valor total de 2.642,4 millones de yuanes. Banco Alemán.
El 27 de junio de 2006, 65438, ICBC y Goldman Sachs Investment Group firmaron un acuerdo estratégico de inversión y cooperación. Goldman Sachs Investment Group invirtió 3.780 millones de dólares para comprar acciones recién emitidas de ICBC.
El 28 de abril de 2006 se completó con éxito la entrega de capital. En ese momento, la inversión única del mayor inversor extranjero en la industria financiera de China representaba aproximadamente el 8,89% del total de las acciones del ICBC.
En junio de 2008, Central Huijin invirtió 190 mil millones de dólares en inyección de capital en el Banco Agrícola de China.
Después del establecimiento del Banco Agrícola de China en 2009, basándose en la situación de los mercados de capital nacionales y extranjeros en ese momento, no continuó su experiencia anterior en la introducción de inversores estratégicos extranjeros, sino que solo introdujo algunos inversores financieros. Entre el 5438 de junio y el 78 de septiembre de 2005, China tomó muchas medidas para diversificar la industria bancaria nacional, entre ellas:
(1) restableció el Banco Popular de Construcción de China, el Banco Agrícola de China y el Banco de China; p>
(2) Establecer el Banco Industrial y Comercial de China y el Banco de Comunicaciones;
(3) Emitir licencias bancarias a los gobiernos municipales de la ciudad de Shenzhen, la provincia de Guangdong, la provincia de Fujian y Shanghai. Bajo los auspicios del Banco, se establecieron el Banco de Desarrollo de Shenzhen (1988), el Banco de Desarrollo de Guangdong (1988), el Banco Industrial de Fujian (1988) y el Banco de Desarrollo de Pudong de Shanghai (1993).
(4) Emitir licencias bancarias a cuatro empresas estatales, China Merchants Group, CITIC Group, Shougang Group y China Everbright Group, y abrir China Merchants Bank (1987) y CITIC Industrial Bank (1987). y Hua Xia Bank (1992), China Everbright Bank (1992).
(5) A través de diversas formas, se establecieron cuatro bancos comerciales privados por acciones: China Minsheng Bank (1996), Hengfeng Bank (2003), Zheshang Bank (2004) y Bohai Bank (2005). .
Sobre la base de la exitosa reorganización y la introducción de inversores estratégicos, los bancos comerciales estatales lanzaron inmediatamente ofertas públicas iniciales y cotizaciones de acciones:
El 23 de junio de 2005, las acciones H del Bank of Communications se cotizaron en Hong Kong;
El 27 de junio de 2005, las acciones de CCB h cotizaron en Hong Kong.
El 1 de junio de 2006, las acciones h del Banco de China cotizaron en Hong Kong y las acciones a del Banco de China cotizaron en Shanghai el 5 de julio.
El 27 de junio de 2006, las acciones A y H de ICBC cotizaron simultáneamente;
El 15 de mayo de 2007, las acciones A del Bank of Communications cotizaron en Shanghai;
El 25 de septiembre de 2007, las acciones A del China Construction Bank cotizaron en Shanghai.
El 15 de julio y el 16 de junio de 2010, las acciones A y H del Banco Agrícola de China cotizaron con éxito en la Bolsa de Valores de Shanghai y en la Bolsa de Valores de Hong Kong, respectivamente. Hasta ahora, la reforma de las sociedades anónimas de los bancos comerciales estatales se ha completado con éxito. El Wall Street Journal dijo que los cinco bancos estatales más grandes de China intensificaron sus esfuerzos para cancelar las deudas incobrables el año pasado, destacando los crecientes riesgos de deuda a medida que la economía de China se enfría.
Los cinco bancos son el Banco Industrial y Comercial de China, el Banco de Construcción de China, el Banco Agrícola de China, el Banco de China y el Banco de Comunicaciones. En 2013, los cinco bancos cancelaron y transfirieron préstamos morosos por un total de 63.920 millones de yuanes (10.500 millones de dólares), 2,5 veces los 25.290 millones de yuanes cancelados en 2012, según el Wall Street Journal.
La limpieza de los balances bancarios es otra señal del impacto de la acumulación de deuda en la economía general de China. Varios eventos de incumplimiento de alto perfil en 2012 han hecho sonar la alarma sobre el deterioro de la situación financiera en el sector inmobiliario y otros sectores económicos importantes de China.
Analistas y ejecutivos bancarios también advierten que en 2013 se producirán más cancelaciones de deudas incobrables a gran escala. El analista bancario de Moody's, Gou Yunhui, dijo que la desaceleración económica de China ha ejercido una enorme presión sobre la industria bancaria. Dijo que espera que esta tendencia continúe en 2014.