¿Tasa histórica de rendimiento de los fondos?

Con la popularidad de la inversión y la gestión financiera, los fondos se han convertido en una de las formas en que la mayoría de la gente invierte. La tasa de rendimiento histórica de un fondo es una de las cuestiones más preocupantes. Este artículo analizará la importancia de los rendimientos históricos de los fondos desde múltiples perspectivas y cómo comprenderlos y aplicarlos mejor.

1. ¿Cuál es la tasa de rendimiento histórica del fondo?

La tasa de rendimiento histórica de un fondo se refiere a los ingresos del fondo en el período anterior, que se obtiene calculando el cambio porcentual en el valor neto de la unidad del fondo. Por ejemplo, si el valor neto de un fondo cambia de 100 yuanes a 120 yuanes, su tasa de rendimiento es 20.

En segundo lugar, ¿por qué es importante la tasa de rendimiento histórica del fondo?

La tasa de rendimiento histórica de un fondo es uno de los indicadores más importantes para evaluar el rendimiento del fondo. Los inversores tienden a centrarse en los rendimientos históricos de un fondo para juzgar su desempeño futuro. Por supuesto, el desempeño histórico no puede garantizar el desempeño futuro, pero puede proporcionar alguna referencia y orientación útiles.

Al mismo tiempo, la tasa de rendimiento histórica del fondo también se puede utilizar para comparar el rendimiento de diferentes fondos. Si dos fondos lograron una rentabilidad de 10 durante el mismo período, entonces podemos considerar que su rentabilidad es equivalente, o al menos similar.

En tercer lugar, ¿cómo entender y aplicar mejor la tasa histórica de rendimiento de los fondos?

1. Preste atención a la "trampa" de la tasa de rendimiento

Si la tasa de rendimiento promedio de un fondo en los últimos tres años es muy alta, muchas personas pueden pensar que es muy buena. financiar. Pero aquí está el truco: ese alto rendimiento podría deberse simplemente a que el fondo ganó mucho dinero en su primer año. Si hubiera comprado este fondo en ese momento, es posible que su rendimiento no hubiera sido tan bueno.

Para evitar esta "trampa", debe observar el rendimiento anual del fondo y comparar su rendimiento año tras año, no solo el rendimiento histórico completo.

2. No utilices el rendimiento histórico como único indicador.

Aunque el desempeño histórico es uno de los indicadores importantes para evaluar fondos, no puede usarse como el único indicador. Es importante destacar que debemos considerar la tolerancia al riesgo del inversor, los objetivos de inversión y el entorno general del mercado. El rendimiento pasado no puede decirnos todos los factores del rendimiento futuro, sino que es sólo una referencia para el rendimiento futuro.

No ignores el costo de los fondos.

Un fondo puede tener un buen rendimiento histórico, pero si sus comisiones de gestión y gastos de venta son altos, su tasa de rendimiento real puede caer significativamente. Por lo tanto, al elegir un fondo, el costo del fondo también es uno de los factores importantes que deben considerarse y compararse.

Cuarto, resumen

En resumen, la tasa de rendimiento histórica de un fondo es uno de los indicadores importantes para evaluar la calidad de un fondo, pero no puede utilizarse como indicador. único indicador. El rendimiento histórico del fondo debe analizarse junto con la situación personal del inversor y, al mismo tiempo, se debe prestar atención a diversos costos, como las tarifas de administración del fondo y las tarifas de venta, para poder tomar decisiones de inversión y juicios más precisos. .