Exámenes reales para certificados de cualificación de profesionales de fondos a lo largo de los años
Los secretos con los que entran en contacto los profesionales de fondos durante sus actividades profesionales incluyen principalmente tres categorías: primero, secretos comerciales; segundo, información del cliente y tercero, información privilegiada;
Los secretos comerciales se refieren a información técnica y comercial que no es conocida por el público, puede aportar beneficios económicos, es práctica y se ha mantenido confidencial. En concreto, desde la perspectiva de las operaciones institucionales, puede incluir informes de análisis del mercado de valores, informes de investigación de una determinada industria, carteras de inversión, planes de inversión, etc. Desde la perspectiva de la gobernanza interna, puede incluir sistemas de control interno, sistemas de firewall, mecanismos de incentivos a los empleados, sistemas de gestión de personal, procesos de trabajo, etc.
La información del cliente se refiere principalmente a la información personal del cliente, incluida la información de la tarjeta de identificación personal del cliente, el número de teléfono móvil, la información de los miembros de la familia, el estado financiero, las necesidades de inversión, etc. Esta información suele ser privada y los clientes no quieren que otros sepan. Proteger la privacidad del cliente no es sólo un requisito legal, sino también un requisito ético profesional. Además, estas listas de clientes con necesidades de inversión también son un recurso comercial y generalmente pertenecen a los secretos comerciales de la organización.
La información privilegiada se refiere a información importante no pública que afecta el precio de un valor. Esta información privilegiada también es información que los profesionales de los fondos deben mantener confidencial.