Medidas de custodia del patrimonio de los bancos comerciales

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de regular la custodia del capital de los bancos comerciales, fortalecer la gestión del capital y mejorar la transparencia del capital, estas Medidas se formulan de conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China y la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China. Artículo 2 Estas Medidas se aplican a la custodia del capital de los bancos comerciales legalmente establecidos dentro del territorio de la República Popular China. Si las leyes y reglamentos tienen otras disposiciones sobre la custodia del capital de los bancos comerciales, dichas disposiciones prevalecerán. Artículo 3 El término "custodia de capital" mencionado en estas Medidas significa que un banco comercial firma un acuerdo de servicio con una institución de custodia y confía a la institución de custodia la gestión de la lista de accionistas del banco comercial, el registro de información de capital y el manejo de asuntos relacionados con la gestión de capital. Artículo 4 Si las acciones de un banco comercial cotizan en una bolsa de valores u otro centro de negociación de valores aprobado por el Consejo de Estado, o si cotizan en la Bolsa y Cotizaciones Nacionales de Valores, sus acciones deben estar registradas en un registro de valores legal y institución compensadora de conformidad con lo dispuesto en las leyes y reglamentos administrativos. En el caso de custodia centralizada, la custodia de acciones se manejará de conformidad con la normativa correspondiente. Otros bancos comerciales elegirán una institución de custodia que cumpla con las condiciones estipuladas en estas Medidas para custodiar su capital, a menos que la Comisión Reguladora Bancaria de China disponga lo contrario. Artículo 5 Las instituciones de custodia proporcionarán servicios de custodia de acciones seguros y eficientes a los bancos comerciales de conformidad con los acuerdos de servicios firmados con los bancos comerciales y presentarán la información sobre el capital de los bancos comerciales a la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas. Artículo 6 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas supervisarán y gestionarán las actividades de custodia de acciones de los bancos comerciales de conformidad con la ley. Capítulo 2 Custodia del patrimonio de los bancos comerciales Artículo 7 Un banco comercial deberá encomendar la gestión de sus asuntos de patrimonio a una agencia de registro y compensación de valores legalmente establecida, a una agencia operativa del mercado de valores regional u otra agencia de custodia de valores que cumpla con las siguientes condiciones:

( 1) Una persona jurídica empresarial establecida de conformidad con la ley dentro del territorio de China, con más de dos años de experiencia comercial en registro y custodia (excluidos los operadores del mercado de valores regional);

(2) Tener los lugares e instalaciones necesarios para brindar servicios de custodia de acciones, tener puntos de servicio convenientes o capacidades de servicio en línea que cumplan con los requisitos de seguridad;

(3) Tener gerentes que estén familiarizados con las leyes y regulaciones de gestión de acciones de los bancos comerciales y las regulaciones pertinentes. disposiciones;

(4) Contar con un sólido sistema de gestión empresarial, medidas de prevención de riesgos y un sistema de gestión de confidencialidad;

(5) Contar con un sistema de información completo que pueda garantizar la seguridad de la información patrimonial durante el proceso de transmisión, procesamiento y almacenamiento, y tener capacidades de recuperación ante desastres. Capacidad;

(6) Tener las condiciones y la capacidad para enviar información y materiales relacionados a la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas;

(7) Ser capaz de conservar adecuadamente los datos comerciales, el período de retención de los comprobantes originales y los documentos e información relacionados no es inferior a veinte años;

(8) Las reglas comerciales, carga principal los artículos y las normas de cobro relacionados con el negocio de custodia de acciones de los bancos comerciales son abiertos, transparentes y justos.

(9) No se han producido violaciones graves de las leyes o reglamentos ni casos negativos importantes en los últimos dos años; >

(10) Otras condiciones que la Comisión Reguladora Bancaria de China considere necesarias. Artículo 8 La institución de custodia de acciones seleccionada por un banco comercial deberá tener un sistema de información completo y cumplir con los siguientes requisitos:

(1) Puede apoyar plenamente a la institución de custodia en la prestación de diversos servicios de custodia de acciones de acuerdo con el disposiciones de estas Medidas, y las capacidades del servicio del sistema deben satisfacer las necesidades reales del negocio de custodia de acciones del banco;

(2) Los servidores y dispositivos de almacenamiento utilizados para el negocio de custodia de acciones deben mantenerse y administrarse de forma independiente;

(3) Sistema La operación es segura y estable, sin fallas importantes ni riesgos importantes para la seguridad;

(4) La continuidad del negocio debe cumplir con los requisitos de continuidad de la gestión del capital bancario, y Tener un sistema de recuperación ante desastres que pueda hacerse cargo completamente del negocio y operar de forma independiente.

(5) Ser capaz de guardar registros completos de operaciones del sistema e información del historial comercial, y cooperar con las inspecciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas.

(6) Soporte; la implementación de este reglamento Presentar información sobre custodia de acciones bancarias de acuerdo con los requisitos de las Medidas y los estándares de datos formulados por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 9 La institución depositaria seleccionada por un banco comercial mantendrá confidenciales los datos y la información que obtenga en el proceso de manejo de asuntos patrimoniales. Artículo 10 Un banco comercial firmará un acuerdo de servicios con una institución depositaria para aclarar los derechos y obligaciones de ambas partes.

El acuerdo de servicio debe incluir al menos el siguiente contenido:

(1) El banco comercial debe proporcionar a la institución depositaria una lista de accionistas completa, oportuna y precisa, información de los accionistas, cambios en el capital, pignoración, congelamiento y otros información y materiales relacionados;

(2) La institución custodio se compromete a administrar la lista de accionistas de manera diligente y responsable, registrar cambios de capital, promesas y congelaciones, tomar medidas para garantizar la exactitud de los registros de datos y proporcionar información oportuna. retroalimentación a los bancos comerciales según lo acordado;

(3) La institución depositaria se compromete a mantener confidencial la información sobre el capital de los bancos comerciales obtenida en el proceso de manejo de los asuntos de custodia, y continuará cumpliendo obligaciones de confidencialidad después de la terminación de el acuerdo de servicios;

(4) Los bancos comerciales y las instituciones de custodia deben acordar los procedimientos para manejar los asuntos de capital y aclarar las responsabilidades de ambas partes.

(5) La institución depositaria se compromete a presentar información relevante a la Comisión Reguladora Bancaria de China de acuerdo con los requisitos reglamentarios.

(6) Los cambios en el capital de los bancos comerciales están sujetos a; la Supervisión Bancaria de China Si el comité de gestión o su oficina enviada no proporciona los documentos de aprobación correspondientes para su aprobación, la institución depositaria se negará a manejar el negocio e informará a la Comisión Reguladora Bancaria de China o su oficina enviada de manera oportuna; p>

(7) Se aplican las siguientes condiciones: En cualquiera de las circunstancias, la institución depositaria deberá informar a la Comisión Reguladora Bancaria de China o su agencia enviada:

1. las actividades de capital del banco comercial son ilegales;

2. La institución de custodia La institución determina que los accionistas del banco comercial no están calificados

3. realizar sus tareas de custodia debidas al banco comercial;

4. Otra información requerida por la Comisión Reguladora Bancaria de China.

(8) Si la institución depositaria no cumple con los requisitos pertinentes estipulados en estas Medidas, o la Comisión Reguladora Bancaria de China o su agencia enviada le ordena ser reemplazada o incluida en la lista negra debido a su propia mala conducta, y Si el banco comercial rescinde el contrato de servicios, la responsabilidad correrá a cargo de la agencia anfitriona.

Los bancos comerciales han firmado un acuerdo de servicio con la institución depositaria antes de la promulgación de estas Medidas. Si el acuerdo de servicio no cumple con los requisitos de estas Medidas, se firmará un acuerdo complementario con la institución depositaria y la institución depositaria. Los requisitos anteriores se reflejarán en el acuerdo complementario.