Los objetivos regulatorios clave para las inspecciones de aplicación de medidas contra el lavado de dinero incluyen
En resumen, los requisitos regulatorios actuales de mi país para la supervisión contra el lavado de dinero de las instituciones financieras están mejorando constantemente. Como parte más importante del sistema financiero nacional, los bancos comerciales son naturalmente el foco de la labor contra el lavado de dinero. Según el “Informe de prácticas de cumplimiento contra el lavado de dinero de las instituciones financieras de China de 2021” de Mobile Payment Network, en los últimos dos años, las autoridades reguladoras han aumentado significativamente las sanciones por violaciones contra el lavado de dinero de los bancos comerciales. Como columna vertebral de los bancos comerciales, los seis principales bancos estatales han publicado sus informes anuales, muchos de los cuales contienen contenido contra el lavado de dinero. Los objetos clave de supervisión de las inspecciones de aplicación de la ley contra el lavado de dinero incluyen las siguientes instituciones:
1. Instituciones involucradas en casos de lavado de dinero;
2. p>
3 .Instituciones con condiciones laborales poco claras;
4. Instituciones con baja efectividad contra el lavado de dinero. Mejorar el mecanismo de capacitación sobre cumplimiento de sanciones y contra el lavado de dinero, realizar diversas formas de capacitación sobre cumplimiento y mejorar la conciencia y las capacidades de cumplimiento de todos los empleados. Los directores también participaron en una capacitación especial sobre interpretación de políticas contra el lavado de dinero y análisis de casos de violación de sanciones.
El informe también muestra que BOC Jinke, una filial tecnológica del Banco de China, ha emprendido la construcción de proyectos clave como la lucha contra el blanqueo de dinero y el control inteligente de riesgos, y ha exportado servicios tecnológicos en materia de lucha contra el dinero. lavado de dinero y otros campos a bancos nacionales y extranjeros.
Aclarar el alcance de responsabilidades del Banco Popular de China. Esto incluye aclarar que el Banco Popular de China debe realizar evaluaciones de riesgo de las instituciones financieras y comprender el estado de riesgo de las instituciones financieras de manera oportuna y precisa. Aclarar que el Banco Popular de China y sus sucursales implementan una supervisión clasificada basada en los resultados de la evaluación de riesgos.
El segundo es aumentar los requisitos de control interno contra el lavado de dinero y de gestión de riesgos de las instituciones financieras. Según el responsable del Banco Popular de China, las "Medidas" exigen que las instituciones financieras realicen autoevaluaciones de los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, establezcan y mejoren sistemas de control interno en función de su escala de negocios y estado de riesgo, y formular las correspondientes políticas de gestión de riesgos. Aclarar la estructura organizacional contra el lavado de dinero, el apoyo a los recursos humanos, el sistema de información contra el lavado de dinero y los requisitos de soporte técnico de las instituciones financieras. Aclarar los requisitos de auditoría interna contra el lavado de dinero de las instituciones financieras.
En tercer lugar, optimizar las medidas y medios regulatorios contra el blanqueo de capitales. Agregar cartas recordatorias regulatorias contra el lavado de dinero y mejorar las medidas de evaluación de riesgos in situ. Mejorar el uso de visitas y entrevistas de supervisión. Aclarar los requisitos para la supervisión continua.
Base jurídica:
Artículo 191 de la “Ley Penal de la República Popular China”* * *A sabiendas de que se trata de un delito de drogas, un delito de organización de tipo mafioso , un delito de actividades terroristas, un delito de contrabando, Cualquier persona que cometa cualquiera de los siguientes actos con el producto de la corrupción, el soborno o los delitos de fraude financiero será confiscado y será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o penal. detención, y será también o únicamente multado. Si las circunstancias son graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de cinco años pero no mayor de diez años, y multa no menor del 5% pero no mayor del 20% del monto lavado:
(1) Proporcionar una cuenta de capital;
(2) Ayudar a convertir propiedades en efectivo, instrumentos financieros y valores;
(3) Ayudar en la transferencia de fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación;
(4) Asistencia para enviar fondos al extranjero;
(5) Ocultar o disfrazar el producto del delito y la fuente y naturaleza del producto por otros medios. Si una unidad comete el delito previsto en el párrafo anterior, será multada y el responsable directo y el resto del personal directamente responsable serán condenados a pena privativa de libertad no superior a cinco años o prisión preventiva si las circunstancias lo permiten; grave, la unidad será condenada a pena privativa de libertad no inferior a cinco años ni superior a diez años.