¿Qué es un valioso certificado de planificador financiero?
Nombre del certificado: Planificador Financiero Internacional, traducido al chino como "Planificador Financiero Internacional", abreviado como CFP.
Organizador: Originada en los Estados Unidos en 1985, ahora se ha convertido en una organización global de certificación de planificadores financieros. El certificado CFP es emitido por la Asociación Internacional de Planificación Financiera (IAFP). La Asociación de Planificadores Financieros Certificados de China, registrada en Hong Kong por Zheng Huiwen y Liu Ji, organiza capacitaciones en China. La traducción al chino aún no se ha completado. Centrado principalmente en el campo de la gestión patrimonial; el examen tiende a ser de análisis teórico. El examen varía de un país a otro; China aún no lo ha introducido oficialmente y debes aprobar la AFP antes de poder obtener el certificado CFP emitido por China;
Capacitación: lleva mucho tiempo, requiere capacitación unificada a tiempo completo y cuesta más de 50.000 yuanes.
Validez del certificado: una vez que expire el período de enseñanza y los estudiantes tomen el examen unificado, aquellos que aprueben el examen recibirán el "Certificado de Calificación de Planificador Financiero Certificado Senior de China" emitido por la Asociación de Planificadores Financieros Certificados de China. El certificado no está reconocido oficialmente.
Contenido del examen: la certificación CFP incluye capacitación, exámenes profesionales, evaluación de ética profesional y otros pasos. Entre ellos, el examen profesional incluye seis módulos: Introducción a la Planificación Financiera, Planificación de Inversiones, Planificación de Seguros, Planificación Fiscal, Planificación de Jubilación y Beneficios a los Empleados, y Planificación Financiera Avanzada. El alcance del examen es muy amplio, cubre más de 100 temas relacionados con la planificación financiera, la planificación fiscal y la planificación patrimonial, y se divide en exámenes de chino e inglés.
Coste: 16.600 RMB (incluidos honorarios de formación de expertos, materiales didácticos, materiales, certificación de exámenes, honorarios de evaluación integral, etc.).
Franco CFA
Certificación Institución: CFA es la abreviatura de Chartered Financial Analyst y la traducción al chino es "Chartered Financial Analyst" o "Certified Financial Analyst". Fue establecido y administrado por la Asociación Estadounidense de Investigación y Gestión de Inversiones en 1963.
Los cursos incluyen principalmente: ética y estándares profesionales, métodos de análisis cuantitativo, macro y microeconomía, contabilidad, finanzas corporativas, mercados financieros mundiales y herramientas de inversión, valoración y teoría de la inversión, valores de renta fija y su gestión, renta variable. análisis de inversiones, análisis de otros vehículos de inversión y gestión de carteras. La certificación consta de tres niveles y el examen se realiza en junio de cada año. Solo puede realizar el examen de Nivel 1 en un año, por lo que le llevará al menos tres años completar todos los exámenes de Nivel 3. Sobre esta base, es necesario tener tres años de experiencia laboral en una institución financiera o tres años de experiencia como miembro de AIMR para obtener la carta CFA. Al mismo tiempo, el examen requiere que los candidatos tengan un alto dominio del inglés y todos los exámenes se realizan en inglés, lo que también implica una gran cantidad de capital personal. El examen CFA tiene una gran cantidad de preguntas y una amplia gama de conocimientos. Según las estadísticas, cada candidato necesita al menos 250 horas para prepararse para cada nivel del examen, y los hablantes no nativos de inglés necesitan más tiempo de preparación.
Costo: 40.000 yuanes (incluidos honorarios de formación de expertos, materiales didácticos, materiales, certificación de exámenes, honorarios de evaluación integral, etc.)
Solicitud de sugerencias
Nombre del certificado : Planificador financiero certificado, la traducción al chino es Planificador financiero certificado, abreviado como RFP.
Organizador: el certificado RFP es emitido por la Asociación de Planificadores Financieros Certificados y de Hong Kong (RFP-HK) y coopera con muchas universidades nacionales para llevar a cabo la certificación. Introducida en China continental en 2004, es una de las instituciones financieras más prestigiosas del mundo, con más de 60.000 miembros en todo el mundo. Es una certificación profesional exclusiva para directores financieros corporativos, gerentes generales, presidentes de directorio y profesionales de alto nivel dedicados a la gestión financiera, inversiones y financiamiento, y finanzas. En la actualidad, el examen de idioma chino se adopta en China y los materiales didácticos de chino e inglés están designados de manera uniforme en los certificados a nivel mundial. Los titulares de certificados RFP también pueden postularse para convertirse en miembros de la IFA si asisten a más de dos cursos profesionales. Además, el proyecto de certificación RFP se ha incluido en los proyectos de escasez de talentos de China, lo que ha mejorado enormemente la visibilidad y el reconocimiento del certificado RFP en China.
Validez del certificado: Finalizado el periodo lectivo, los estudiantes que aprueben el examen unificado recibirán certificados de cualificación de planificador financiero emitidos por Hong Kong y la Certified Financial Planners Association, y se conseguirá el reconocimiento mutuo mediante evaluación en diferentes lugares.
Contenido del examen: el examen de certificación RFP incluye seis partes: planificación financiera, planificación de inversiones, planificación de seguros, gestión e impuestos financieros internacionales, planificación financiera y práctica de planificación financiera, centrándose en examinar el conocimiento profesional y operativo de los candidatos. Habilidades en planificación financiera. Grado de dominio.
Coste: unos 20.000 RMB.
Las Fuerzas Armadas de Filipinas; AFP; ¿Cómo implementar un sistema de certificación de planificador financiero de dos niveles en China, a saber, el Asistente de Planificador Financiero (en adelante, AFP) y el Planificador Financiero Internacional? , en adelante denominado CFP).
Organizador: El Comité de Normas Financieras Internacionales y la Fundación para el Desarrollo de la Educación Financiera de China (una organización sin fines de lucro) firmaron un acuerdo de membresía asociada, lo que permite a la asociación actuar como única representante de la organización a través de las Normas Financieras. Gerente del Consejo de China (FPSCC), lleva a cabo la certificación de calificación CFPTM iniciada por la asociación en China. Se creó el Comité de Normas de Gestión Financiera de la Fundación para el Desarrollo de la Educación Financiera de China, dirigido por el profesor Liu Hongru del Departamento de Posgrado, ex vicegobernador del Banco Popular de China, quien estableció y formuló el sistema y las normas de planificación financiera de la asociación.
Validez del certificado: la formación AFP es la primera etapa de la formación CFP. Los estudiantes pueden obtener un certificado de formación de planificador financiero al aprobar el examen final, después de completar la formación AFP, los estudiantes pueden participar en la segunda fase de la CFP; formación, es decir, Cursos avanzados de Gestión Financiera. Después de aprobar el examen final, los estudiantes pueden obtener el Certificado de formación en planificación financiera internacional y solicitar el examen de calificación CFP. No hay prueba escrita oficial.
Los cursos tratan principalmente de modelos matemáticos, gestión financiera occidental, desarrollo de productos, etc. , y el examen es difícil y poco maniobrable. Se entiende que ICBC ha iniciado la capacitación de planificadores financieros y ha brindado capacitación en planificadores financieros profesionales a la columna vertebral de su negocio de gestión financiera. Entre ellos, la sucursal de Dongguan envió a 60 personas a Guangzhou para realizar el examen, y solo dos personas aprobaron.
Cuota de formación: 12.000 yuanes. (Las tarifas incluyen: tarifas de capacitación de expertos, tarifas de libros de texto, tarifas de información, tarifas de certificación de exámenes)
FCHFP
Nombre del certificado: FChFP, el nombre completo es miembro, profesional financiero colegiado, planificación financiera registrada división. Fue desarrollado por la Asociación de Servicios Financieros de Asia Pacífico (AP FINSA) específicamente para empleados de la región de Asia Pacífico.
Organizador: Una organización de seguros con origen en Malasia, en los once países y regiones miembros de la Asociación de Servicios Financieros de Asia Pacífico (APLIC) (que incluye: Australia, Nueva Zelanda, China, Hong Kong, China, Japón, Taiwán, Provincia de China, Filipinas, Singapur, Macao, Malasia, Tailandia, India) tienen las mismas cualificaciones profesionales.
Validez del certificado: Promovido principalmente en el continente, el certificado está disponible en versiones china e inglesa.
Tasa de formación: aproximadamente 654,38 yuanes + 0,2 millones de yuanes.
Depresión de la ladera
Nombre del certificado: Chartered Wealth Manager, la traducción al chino es Chartered Wealth Manager, abreviado como CWM.
Organizador: El certificado CWM es emitido por la Academia Americana de Gestión Financiera (AAFM). El instituto se estableció en 1995 y se especializa en planificación de inversiones, gestión de activos, gestión financiera, planificación financiera y certificación. AAFM es el organismo de certificación más popular para profesionales financieros en los Estados Unidos y actualmente cuenta con más de 50.000 miembros en 75 países y regiones de todo el mundo.
Efectividad del certificado: el certificado CWM tiene una autoridad considerable en la industria bancaria. Una encuesta muestra que entre los empleados bancarios estadounidenses, los titulares de certificados CWM tienen la proporción más alta. Además, los sistemas de conocimiento de CWM y CFP son interoperables. Los titulares de certificados CWM pueden solicitar el certificado CFP después de completar los cursos requeridos.
Requisitos de solicitud: Licenciatura, trabajando en finanzas y campos relacionados durante al menos 2 años; Título universitario, trabajando en finanzas y campos relacionados durante al menos 5 años. Además, las dos categorías de personal mencionadas anteriormente también deben tener fuertes habilidades para escuchar, hablar, leer y escribir.
Contenido: La certificación CWM se divide en dos partes: defensa del caso y libro cerrado. La defensa del caso pone a prueba principalmente la capacidad de los candidatos para resolver problemas prácticos en el proceso de gestión patrimonial y su capacidad para comunicarse directamente con los clientes. El libro cerrado incluye dos partes: fundamentos de la gestión patrimonial y práctica de la gestión patrimonial. Hay ***25 preguntas, todas ellas de opción múltiple. Es bilingüe en chino e inglés y se utiliza para evaluar el dominio de los conocimientos profesionales y las habilidades de cálculo de los candidatos en la gestión patrimonial.