Alguien transfirió 100.000 a mi tarjeta. ¿Por qué el banco me pide que le explique el origen de los fondos? retirar dinero
Informar el origen de los fondos y el registro correspondiente a la hora de retirar dinero es una parte importante en este tipo de gestión de grandes efectivos. Ya sabes, China ha entrado en la era de la información y la mayoría de la gente se ha acostumbrado a llevar sólo un teléfono móvil cuando sale, sin dinero en efectivo ni siquiera una billetera. Esto significa que en la mayoría de los casos es muy raro usar grandes cantidades de efectivo. compras. Entonces, en tales circunstancias, el significado de utilizar grandes cantidades de efectivo o depositar y retirar dinero resulta algo confuso.
En los últimos años, debido a la falta de sistemas e infraestructura relevantes, el efectivo siempre ha sido una deficiencia de supervisión. Después de todo, se realiza un seguimiento de gran parte de lo que hace en línea. Una vez convertidos en efectivo, la evasión fiscal, la corrupción y el soborno son difíciles de detectar, por lo que se puede decir que la gestión de grandes cantidades de efectivo es un problema muy difícil de resolver. Pero con el avance de la tecnología, pocas personas usan efectivo ahora, por lo que es muy conveniente administrar las pequeñas y grandes cantidades de efectivo restantes. Es muy conveniente para los bancos y las autoridades reguladoras informar y registrar las fuentes de depósitos y retiros de efectivo.
Es importante comprender los riesgos. Cabe señalar que, además de prevenir la delincuencia, el registro y procesamiento de grandes cantidades de efectivo también sirve para aclarar los riesgos en los mercados financieros pertinentes. En algunas zonas piloto, el efectivo se utiliza con bastante frecuencia en comparación con otras partes del país. Esto significa que si alguien intenta utilizar el efectivo para operaciones inapropiadas o arriesgadas, puede causar problemas en los mercados financieros. El ejemplo más típico es que algunas empresas evaden impuestos a gran escala, se quedan sin dinero o no pagan los salarios.
De hecho, en algunos casos de los últimos años se puede ver que es muy importante aclarar los riesgos, porque Hengfeng Bank, Jinzhou Bank y Baoshang Bank ya han colapsado uno tras otro y enfrentan riesgos. Aunque el asunto se ha solucionado lo más rápidamente posible, la raíz del problema reside en la falta de supervisión financiera y sistemas relacionados. La corrupción dentro de las empresas parece estar convirtiéndose en un tema de preocupación para las grandes empresas, lo que hace aún más necesario. controlar los riesgos de grandes cantidades de efectivo.
Impacto personal. En este punto, algunas personas pueden preguntarse si la implementación de una gran gestión de efectivo tendrá algún impacto personal. De hecho, no hay necesidad de preocuparse en absoluto por esto. Debido a que la denominada gran cantidad en las regulaciones pertinentes varía según la situación real de cada región, en términos generales supera con creces la gran cantidad de efectivo que la gente común necesita todos los días. El tamaño mínimo de registro es de unos 100.000 yuanes. Para las familias comunes, casi no hay depósitos ni retiros de esta escala, por lo que el impacto no será demasiado grande.
Pero para algunas personas, esta acción es obviamente fatal. Además de los hechos delictivos antes mencionados, blanqueo de capitales, estafas, etc. También es el foco de la supervisión. Algunas bandas criminales optarán por depositar el dinero fraudulento en varias cuentas y luego retirarlo de las personas. La gestión actual de grandes cantidades de efectivo dificultará que la mayoría de las tarjetas se procesen en línea y se conviertan en salidas de efectivo, por lo que se pueden evitar casos a gran escala. Si la víctima intenta escapar del banco. Retirar grandes cantidades de efectivo, registrar una cita e informar la fuente de los fondos también puede ayudar a los bancos a prepararse para los días difíciles y predecir los riesgos con anticipación.
A corto plazo, la gestión de grandes cantidades de efectivo es obviamente una forma de prevenir riesgos, pero a largo plazo, con el desarrollo continuo de la economía y la prueba y promoción del renminbi digital, el uso de efectivo o Los billetes disminuirán gradualmente, esta es una gran tendencia. Cuando la mayoría de las transacciones, depósitos y retiros se digitalicen, la gestión de grandes cantidades de efectivo será relativamente fácil y sencilla, y la protección de los derechos e intereses personales será más compacta. Para la gente común, aunque será más problemático retirar dinero cuando sea necesario con urgencia, será un todo.
Para las empresas, ya existen leyes y regulaciones relevantes para restringir y promover gradualmente nuevos métodos de administración de fondos. La era en la que el efectivo puede usarse para evadir impuestos o incluso participar en otras actividades ilegales y criminales está destinada a llegar. desaparecer para siempre.