Acerca del fondo de inversión fija
2. Cómo invertir en fondos de acciones
Si desea invertir en un fondo de acciones, lo mejor es establecer una posición de fondo. de acuerdo con el nivel de valoración del mercado para garantizar que no sea bajo. El rango de valoración está vacío.
¿Cuál es la posición inferior específica? Ahora he creado un índice de inversión fijo en la tabla de valoración. El índice de inversión fija es igual al recíproco de la relación precio-beneficio del CSI (mediana histórica PE/PE). Cuanto mayor sea el índice de inversión fija, mayor será el monto de la inversión fija en cada período.
Mi sugerencia es que el ratio de la posición inferior sea igual al "índice de inversión fija -1". Por ejemplo, si hay 654,38 millones de fondos de inversión disponibles y el índice de inversión fija es 1,2, entonces la posición inferior es 1-1 = 20, es decir, primero se presenta la posición inferior de 20.000 fondos.
Si el índice de inversión fija es inferior a 1, entonces la posición inferior es negativa y no se recomienda colocar una posición inferior.
Luego, dividimos los fondos de acciones restantes en 24 acciones, cada acción es una base de inversión fija, y luego realizamos inversiones fijas mensualmente de acuerdo con el índice de inversión fija * base de inversión fija (alrededor de 100 acciones fijas inversiones por semana). En este momento, si seguimos la tasa de inversión fija normal, será de 2 años.
Si el mercado cae rápidamente y el índice de inversión fija alcanza 1,5 o incluso más, entonces nuestro diseño será muy rápido, logrando el efecto de acelerar las compras en niveles bajos. El tiempo de diseño real será inferior a 2. años.
Por ejemplo, a 2.500 puntos el año pasado, el índice de inversión fija alcanzó 1,6. En ese momento, la base de 160 aceleró la compra, completando así el diseño en más de un año.
Si el mercado sube rápidamente y el índice de inversión fija alcanza 0,5 o incluso menos, entonces nuestra velocidad de diseño será muy lenta. El tiempo de diseño real será de más de 2 años, logrando el efecto de reducir las tenencias y. comprando a niveles altos.
Desarrollar un plan de toma de ganancias y reorganizar el stock después de la toma de ganancias para mantener el ciclo.
De hecho, no es difícil realizar una inversión fija. La parte difícil es observar la disciplina, que es uno de los elementos centrales de los rendimientos de las inversiones fijas.
En tercer lugar, qué tipo de fondo indexado elegir
Avanzando manteniendo la estabilidad Serie 1
CSI 300: CSI 500 (1:1)
Esta combinación es casi tan clásica como Titanic. El CSI 300 representa las 300 acciones principales con mejor liquidez y capitalización de mercado en las bolsas de valores de Shanghai y Shenzhen, y el CSI 500 representa las 500 acciones principales con mejor liquidez y capitalización de mercado, excluyendo las acciones que componen el CSI 300.
Se puede decir que esta combinación es tanto ofensiva como defensiva. En la actualidad, los puntajes PE y PB de CSI 500 han caído a mínimos sin precedentes, y las acciones que componen CSI 500 son acciones de pequeña y mediana capitalización. La tasa de crecimiento de ganancias de CSI 500 ha mantenido una buena tendencia en los últimos años, y su tasa de crecimiento de las ganancias de CSI 500 ha mantenido una buena tendencia en los últimos años. El potencial de crecimiento es bueno.
Aunque la valoración del CSI 300 aún no ha caído a mínimos históricos, ha tenido un rendimiento constante y ha podido obtener una rentabilidad anualizada de aproximadamente el 10% desde su creación.
Si piensas hacer una inversión fija a 1:1, no es mala idea comprar CSI 800 directamente. Mi sugerencia personal es comprarlos por separado. Si el precio sube un poco, puedes comprar más, y si el precio sube, puedes comprar menos. Esto garantiza que el valor de mercado de CSI 300 y CSI 500 sea de aproximadamente 1:1.
Ventajas combinadas: cubre la mayoría de los objetivos de acciones A y sigue perfectamente las tendencias del mercado de acciones A.
Desventajas de Composición: Media.
Resumen: La tasa de retorno esperada es moderada y la fluctuación del riesgo es moderada.
Objetivos relacionados:
Tian Hong CSI 500 (000962);
E Fund CSI 300 (110020).
Así que sabemos por datos históricos que el rendimiento histórico de los fondos mejorados por índices es generalmente mejor que el de los ETF y los fondos indexados ordinarios. Por lo tanto, Sizhe actualmente recomienda asignar fondos indexados, como Xingquan CSI 300, Guo Fu CSI 500, etc.
Además, me gustaría mencionar un detalle que fácilmente se pasa por alto a la hora de elegir fondos indexados. Después de determinar el fondo indexado mejorado, también debe comparar cuidadosamente las tarifas detalladas de los diferentes fondos. Debido a que el fondo es una inversión a largo plazo, por ejemplo, si la diferencia en la comisión de gestión es de 0,5, si lo mantiene durante diez años con las comisiones de gestión básicas, la diferencia de ingresos será de 12. Por lo tanto, entre los 300 fondos indexados, soy más optimista sobre Xingquan CSI 300. Con un excelente desempeño histórico, la tarifa de gestión es tan baja como 0,8 y la tarifa de custodia es 0,15, que es la conciencia de la industria.
Cómo llevar a cabo la versión básica de la estrategia de inversión fija
Debido a que la relación precio-beneficio no es muy buena, utilizo el punto de gran mercado como reemplazo aproximado. Basándome en la relación precio-beneficio promedio histórica del índice compuesto de Shanghai, encontré el punto correspondiente en 3400 puntos y lo usé como eje central para dividirlo en límites superior e inferior. Según la valoración de este mes, aumentaré o disminuiré mi posición de forma adecuada. Si el índice compuesto de Shanghai sube a 4.000 o incluso 5.000 puntos en el futuro, invertiré menos o nada este mes. Si el Shanghai Composite cae a 3.000 puntos o menos, aumentaré mi posición este mes.
Basándome en la relación precio-beneficio del índice compuesto de Shanghai, lo convertí a CSI 300 puntos e hice un gráfico de relación de inversión.
Supongamos que tengo un saldo mensual de 5000 yuanes y planeo gastar 2000 yuanes cada mes en inversiones fijas en fondos. Luego utilizaré 2.000 yuanes como base de inversión fija y el índice de inversión mensual será el siguiente.
Si el Shanghai Composite está dentro de un rango razonable (3100-3400 puntos), compraremos según la base salarial normal. Cuando la valoración se desvía del nivel de referencia, como por ejemplo una valoración alta, y el punto llega a más de 3.400 puntos, entonces reduciré la compra en proporción a la base de inversión fija. Por ejemplo, si 4.200 puntos corresponden a 70, compraré. 2.000 × 0,7 = 65.438.
La tabla anterior es más adecuada para índices como CSI 300, SSE 50, SSE Dividend, SSE 180, etc. Índices como SSE 500, SME Board y GEM son relativamente inadecuados.
Lo que hay que recordar aquí es que determinar la proporción de inversión en función de los puntos es dinámico. El punto 3400 actual es el eje central, pero no lo será en el futuro. El eje central debe ajustarse cada 1 o 2 años (se recomienda aumentar simultáneamente con la última tasa de crecimiento del PIB nacional), porque el punto del índice seguirá creciendo con las ganancias, pero su relación precio-ganancias en realidad se mantendrá. sin cambios o incluso disminuir.
El núcleo del método de inversión fija de valoración es ganar menos dinero de burbujas y más dinero "barato". Sin embargo, las burbujas de la historia son tan locas que pocas personas pueden aguantar debido a la codicia de la naturaleza humana. .
Basándose en esta condición, combinada con la estrategia de obtención de beneficios mencionada por Struggle, el riesgo de inversión de los fondos indexados se puede reducir considerablemente.
A este método lo llamo método de inversión fija de valoración, es decir, cuando el mercado está bajo, compraremos más pesos, y finalmente tendremos un coste muy bajo. Según los cálculos de datos, la tasa de rendimiento de la inversión fija directa en el CSI 300 en los últimos tres años es de 12,14, pero la tasa de rendimiento se puede aumentar a 25,8 mediante el método de valoración de la inversión fija. Combinado con la estrategia de toma de ganancias mencionada anteriormente, cuando el mercado está alto,
Cuarto, cómo detener las pérdidas
Una inversión fija de 1000 yuanes por mes en CSI 500. Después de 24 meses de inversión, *** invirtió 24.000 yuanes, con un importe contable total de 29.040 yuanes, y los ingresos anualizados alcanzaron 10, lo que provocó una parada de ganancias.
Calculado en base a la tasa de rendimiento anual, 29.040 menos 24.000. Divida por 24.000. , igual a 21. Dividido por 2 años, la estimación llega a 10. Puedes venderlo cuando llegue.
Ventajas estratégicas:
Se puede obtener una tasa de rentabilidad anual esperada fija.
Desventajas de la estrategia:
Al igual que con la estrategia anterior, es imposible que el mercado alcista se "coma" todos los precios en alza. Además, si no hay una gran tendencia en el mercado posterior, es posible que no se active la parada de ganancias.
En quinto lugar, los inversores que no tienen una gran capacidad de inversión en fondos pueden considerar los fondos indexados, comprando CSI 500 y CSI 300.
Basándonos en las consideraciones anteriores, podemos invertir en E Fund CSI 300 y Guo Fu CSI 500.
Adjunto: Otros tipos de rentas de inversiones financieras
Inversión fija real
1. Elija E Fund CSI 300.
2. Puedes considerar CSI en el Sur o CSI con dinero.
Dado que Wells Fargo CSI 500.1 es un fondo indexado, es una inversión pasiva que sigue el índice correspondiente, por lo que el error con el índice es pequeño. Este es un punto central al evaluar los fondos indexados. O compre uno mejorado con un índice, que fluctuará más que el punto de referencia de comparación de rendimiento. 2. La tasa de suscripción de Wells Fargo es 0,03 puntos más alta que la del Sur, lo que sólo es aceptable cuando el índice de Wells Fargo se está fortaleciendo y el mercado también es grande. Un múltiplo de tasa de 0,03 en realidad no es mucho. Pero puedes elegir uno de estos dos.
Además, la cuenta oficial de WeChat y Xiaoli Finance recomendaron la versión mejorada del CSI 500 de Guo Fu.
E Fund, CSI 300 y Wells Fargo Select Fixed Investment
Cómo formular un plan de inversión fija,
Si la investigación de la escena del crimen es 500. Tomando el ratio pe como ejemplo, el recíproco de 0,76 es 1,315, lo que equivale a 1,31, lo que significa que el ratio de inversión fija puede llegar a 1,3 veces. La mediana histórica de PE es más baja, tan baja como 27. En conjunto, se puede concluir que el índice de inversión fija de CSI puede ser aproximadamente 1,3 veces la base.
Así que configuramos dos apuestas fijas, una es 1200 y la otra es 1300.
Basado en el día 10 de cada mes, el punto de parada de ganancias de Shanghai y Shenzhen se fija en 12,14, que es el promedio de los últimos tres años.
Considere el CSI 500. El CSI 500 fluctuará significativamente y el punto de obtención de beneficios puede estar entre 15 y 20.
Algunos amigos sugirieron que puedes obtener ganancias cerca de 15, pero no seas demasiado codicioso. Es mejor hacer una inversión fija durante dos años y obtener una ganancia anual de aproximadamente 12.
La inversión fija inicial puede generar pérdidas flotantes debido a las fluctuaciones del mercado, pero a medida que aumenta el número de inversiones fijas, los riesgos y los rendimientos se estabilizarán gradualmente.
Se recomienda que, si desea diversificar los riesgos, también pueda considerar agregar una combinación de Nasdaq 100 y S&P 500. Eché un vistazo y vi que cuando el mercado mejoraba, la tabla de valoración seguía en rojo. La otra parte dijo que si se espera más de 3 a 5 años antes de realizar una inversión final, comprar cuando la valoración sea alta o baja no tendrá un gran impacto. La valoración significa principalmente que no se recomienda una compra única.
Fue una compra única y ya ha pasado un año desde que lo compré, pero sigo perdiendo dinero.
Vale, la inversión fija en fondos se ha hecho desde la teoría hasta la práctica. Aprenda conocimientos sobre fondos, organice conocimientos en la cuenta oficial de WeChat y pruébese mutuamente. Desde seleccionar el tipo de fondo, seleccionar el fondo, formular una estrategia de inversión, calcular el índice de inversión fija, configurar la inversión fija en la aplicación de Huatai y luego determinar el punto de ganancia, ya está.