¿Es ilegal revender billetes de aceptación?
Pregunta 1: ¿Es ilegal revender billetes de aceptación bancaria? Recientemente, la Fiscalía Popular de la ciudad de Gaomi tomó la decisión de arrestar a Guo Mu y su esposa por revender ilegalmente billetes de aceptación bancaria por valor de 23 millones de yuanes. Se informa que este es el primer caso de este tipo que atiende el hospital.
Guo Mu, de 35 años, fue condenado a 1 año y 6 meses, 1 año y 4 meses y 1 año y 4 meses respectivamente entre 2001 y 2008 por venta y posesión de moneda falsificada, robo y tráfico de drogas. 1 año de prisión. En junio de este año, Guo Mu registró y estableció Weifang Guo Mu Real Estate Co., Ltd. en Gaomi a nombre de su esposa, con un capital registrado de 10 millones y un ámbito comercial de "dedicarse al desarrollo inmobiliario y ventas con certificados de calificación válidos." Siete días después, sólo quedaban 60 yuanes en la cuenta registrada de su empresa. En ese momento, Dongsheng Coking Gas Co., Ltd. en la ciudad de Taiyuan, provincia de Shanxi (en lo sucesivo, Shanxi Company) necesitaba urgentemente fondos operativos y estaba preparada para obtener fondos descontando las facturas de aceptación bancaria. Por lo tanto, se organizó Guo Mu. para reunirse con Guo Mu mediante negociación. Con la condición de que se deduzca la tarifa de descuento del 4,8 por el importe de la factura de aceptación, se cobró una factura de aceptación bancaria de 30 millones de yuanes de Shanxi Company. Sin embargo, en el proceso de descuento de este lote de billetes de aceptación, Guo Mu utilizó entre 4,95 y 5,3 del valor nominal como tarifa de descuento que deducirá la parte del descuento. La tarifa de descuento fue significativamente más alta que el precio programado con Shanxi Company. A partir del incidente, Guo Mu descontó la factura de aceptación de Shanxi Company de 23 millones de yuanes a través de un amigo a un precio bajo. Después de recibir el pago del descuento de la tienda de descuento, Fu solo pagó alrededor de 5 millones de yuanes a Shanxi Company.
Según el fiscal, de acuerdo con lo dispuesto en el artículo 225, párrafo 3, de la Ley Penal de la República Popular China, los negocios de valores, futuros y seguros se operan ilegalmente sin la aprobación de las autoridades pertinentes. autoridades nacionales competentes, o se dedique ilegalmente a negocios de pago y liquidación de fondos, constituirá delito de operaciones comerciales ilegales.
Pregunta 2: ¿Es ilegal operar con billetes de aceptación? Esto no está permitido por ley. Los billetes de aceptación sólo pueden ser manejados por bancos con las calificaciones pertinentes.
Pregunta 3: ¿Es ilegal que las personas compren y vendan billetes de aceptación? ¿Es ilegal?
El fraude de billetes es un delito grave, aunque la enmienda a la Ley Penal ha abolido el. Pena de muerte por fraude de facturas, la pena de muerte por fraude de facturas sigue siendo grave. Todavía es posible la pena de muerte. A excepción de los bancos comerciales, nadie puede realizar actividades de descuento de letras. Si el titular de una factura de aceptación bancaria vigente necesita fondos, puede solicitar un descuento en un banco comercial. La tasa de interés de descuento es mucho más baja que la tasa de interés para transacciones privadas. Dentro del marco legal existente, existen canales legales para el cambio de letras por efectivo: las letras de cambio pueden pignorarse y financiarse mediante métodos legales de préstamo privado. El efecto de los dos es el mismo, la única diferencia es que la compra y venta privada de pagarés es ilegal, mientras que la financiación prendaria es legal.
Pregunta 4: ¿Es ilegal comprar y vender letras de aceptación bancaria? Por supuesto que es ilegal. Las letras de aceptación son una herramienta de pago y liquidación para las partes comerciales o laborales. No es posible sin un historial real de transacciones.
Pregunta 5: ¿Cómo se obtienen ganancias revendiendo billetes de aceptación? Gana la diferencia de intereses aprovechando la diferencia de tipos de interés entre compra y venta.
Pregunta 6: ¿Es ilegal revender billetes de aceptación bancaria? 5 puntos puede ser sospechoso de delito, lo dispuesto en el artículo 225 de la "Ley Penal de la República Popular China" y la "Ley Penal". Enmienda (Séptima)" El artículo 5 de la enmienda estipula claramente: Cualquier persona que viole las regulaciones estatales y cometa cualquiera de las siguientes actividades comerciales ilegales, perturbe el orden del mercado y las circunstancias sean graves será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y será multado simultáneamente o únicamente con una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal. Una multa si las circunstancias son particularmente graves, será condenado a pena de prisión por tiempo determinado; de no menos de cinco años, y multa no menor de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal, o se confiscarán sus bienes: (3) Quien ilegalmente opere negocios de valores, futuros o seguros sin la aprobación de el departamento nacional competente correspondiente, o Participación ilegal en negocios de pago y liquidación de fondos.
Pregunta 7: ¿Es ilegal revender billetes de aceptación? Esto no está permitido por ley. Los billetes de aceptación sólo pueden ser manejados por bancos con las calificaciones pertinentes.
Pregunta 8: ¿Cuáles son las consecuencias jurídicas de las ventas privadas de letras de aceptación bancaria? Las leyes y reglamentos pertinentes de nuestro país estipulan que debe existir una relación de transacción real o una relación de deuda acreedor entre las personas jurídicas y otras organizaciones que abren cuentas de depósito en los bancos antes de que puedan utilizar letras de aceptación bancaria. Las letras de aceptación bancaria no pueden endosarse ni transferirse a particulares. Transferencia de endoso de letra de aceptación bancaria: La transferencia de endoso no requiere el consentimiento del deudor de la letra. Cuando se endosa y transfiere una letra, el actor no necesita notificar ni obtener un compromiso del deudor de la letra. Siempre que el tenedor complete el acto de endoso, éste constituye una transferencia válida de derechos sobre el título. El transmitente que endosa la transmisión no desiste de la relación instrumental. Después de la transferencia del endoso, el cedente no se retira de la relación de la letra, sino que cambia del obligante de la letra anterior al deudor de la letra y asume la responsabilidad de la aceptación y el pago garantizados. El endoso no debe ir acompañado de condiciones La Ley de Títulos Negociables establece que si el endoso va acompañado de condiciones, las condiciones adjuntas no tendrán el efecto de las letras de aceptación bancaria que emite el depositante que abre una cuenta de depósito. banco aceptador. La solicitud se realiza al banco donde se abre la cuenta y el banco acepta la factura. Una factura que garantiza el pago incondicional de una cantidad determinada al beneficiario o titular en una fecha específica si se acepta tras la revisión. El librador de una factura de aceptación bancaria debe cumplir las siguientes condiciones: una persona jurídica u otra organización con una cuenta de depósito en el banco aceptador una relación de pago genuina con el banco aceptador una buena reputación crediticia y una fuente confiable de fondos para pagar; el importe de la factura.
Pregunta 9: El proceso de transacción de reventa de letras de aceptación bancaria se denomina descuento de letras de aceptación bancaria, no una transacción de reventa: el descuento de una letra de aceptación significa que el beneficiario de la letra transfiere la letra al adquirente mediante endoso. (Descuento), el cesionario (Descuento) paga en efectivo al transmitente, por supuesto, se deben deducir los intereses de descuento y los gastos de gestión.
En países extranjeros, las personas físicas (personas físicas) pueden realizar negocios de descuento de facturas. En China, debe consultar la "Ley de facturas" para ver si se permiten operaciones individuales. Si no está permitido en el país, entonces el descuento personal es ilegal. Si está permitido, entonces no es ilegal.
Pregunta 10: ¿Cuál es la naturaleza de la compra y venta privada de letras de cambio? ¿Es ilegal según la ley sólo un tipo de compra y venta de letras de cambio, que es la venta a? un banco que puede manejar negocios de descuento. Otras ventas no se reconocen, es decir, el comprador no puede obtener los derechos sobre el instrumento.