Casos y análisis de fraude con tarjetas de crédito

Análisis legal: Zhang solicitó una tarjeta de crédito con el número de tarjeta 6282886968225860 de la sucursal de Huaihua del Banco Industrial y Comercial de China a su nombre personal. * * * El sobregiro del importe principal es de 20.000 yuanes. El acusado Zhang sobregiró más allá del período prescrito y se negó a devolver el monto antes mencionado a pesar de repetidas llamadas del banco emisor de la tarjeta. Después del juicio, el tribunal sostuvo que el acusado Zhang utilizó una tarjeta de crédito para sobregirar maliciosamente una gran cantidad con el fin de posesión ilegal, lo que constituía un delito de fraude con tarjetas de crédito. Después de que Zhang fue llevado ante la justicia, pudo confesar sinceramente su crimen y tuvo una buena actitud de confesión. Antes de la sentencia de segunda instancia, Zhang había reembolsado todo el capital y los intereses adeudados por el sobregiro de su tarjeta de crédito. El delito fue menor y Zhang podría quedar exento de castigo penal según la ley. En consecuencia, el tribunal dictaminó que el acusado Zhang era culpable de fraude con tarjetas de crédito y estaba exento de sanción penal.

Base jurídica: "Ley Penal de la República Popular China"

Artículo 266 Quien defraude la propiedad pública o privada, si la cuantía es relativamente importante, será sancionado con pena de prisión determinada. pena de prisión no superior a tres años, detención penal o vigilancia pública será condenado simultáneamente o únicamente a pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años, simultáneamente a pena de prisión de no menos de diez años. o cadena perpetua, y también será multado o confiscado sus bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.

Artículo 192: El que utilice medios fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con fines de posesión ilícita y la cantidad sea relativamente elevada, será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de siete años. Si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de siete años o a cadena perpetua, y además será multado o confiscado sus bienes.

Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.