¿Qué conocimientos debe tener un buen planificador financiero?

1. Buen carácter y ética profesional. Los planificadores financieros deben poner los intereses de sus clientes en el centro de su servicio y considerarlos siempre. Además, mantener la confidencialidad personal del cliente también es un aspecto importante.

2. Rico conocimiento financiero, de inversión, económico y jurídico. Los planificadores financieros deberían ser “generalistas + profesionales”. Es decir, los planificadores financieros deben dominar sistemáticamente conocimientos en economía, finanzas, inversiones, derecho, etc., y también deben ser expertos en determinados aspectos, como seguros, valores, etc.

3. Rica experiencia práctica. Hablar simplemente de teoría no puede ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de gestión financiera, por lo que tener una rica experiencia práctica es un criterio importante para que los clientes elijan un planificador financiero.

4. Relativamente independiente. Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y seguros pueden tener el propósito de promocionar más o menos productos mientras hacen planes financieros para sus clientes. Este es un problema objetivo, pero la promoción de productos debe basarse en los intereses de los clientes y no debe ser "financiación para la promoción". En el futuro, habrá muchas “empresas de gestión financiera independientes” en la sociedad. Estas empresas de gestión financiera son independientes y no están afiliadas a determinadas instituciones financieras. Ayudan a los clientes a elegir productos de inversión desde la perspectiva del cliente y lograr sus objetivos de gestión financiera.

5. Buena marca personal. En el futuro, habrá un grupo de “planificadores financieros famosos” con buena reputación en la sociedad. Los clientes que eligen a estos famosos planificadores financieros merecen mejores servicios, y el "boca a boca" es una base importante para la supervivencia de un planificador financiero.

6. Buena calidad psicológica. Los planificadores financieros encuentran mucho rechazo. Un buen planificador financiero debe estar ahí cuando los tiempos sean buenos y nunca abandonarlo cuando los tiempos sean malos.

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