Medidas para la Administración de Planes Fiduciarios de Fondos Colectivos de Sociedades Fiduciarias

Capítulo 1 Disposiciones Generales El artículo 1 tiene como objetivo regular el funcionamiento del negocio fiduciario de fondos colectivos de las empresas fiduciarias y proteger los derechos e intereses legítimos de todas las partes del plan fiduciario de fondos colectivos de acuerdo con la "Ley de Fideicomisos de". República Popular China", la "Ley de Supervisión Industrial de la República Popular China y el Banco Estatal de China" y otras leyes y reglamentos, se formulan estas medidas. Artículo 2 Cuando se establece un plan fiduciario de fondo colectivo (en lo sucesivo, el plan fiduciario) dentro del territorio de la República Popular China, la sociedad fiduciaria actuará como fiduciario, y de acuerdo con la voluntad del fideicomitente, en beneficio del beneficiario, dos o más (incluidas dos) ) actividades comerciales del fideicomiso de fondos en las que los fondos entregados por el cliente se administren, utilicen o enajenen de manera centralizada, se aplicarán estas Medidas. Artículo 3 La propiedad del plan fiduciario es independiente de la propiedad inherente de la sociedad fiduciaria, y la sociedad fiduciaria no clasificará la propiedad del plan fiduciario como propiedad inherente a la propiedad y los ingresos obtenidos por la sociedad fiduciaria debido a la gestión; , el uso de la propiedad del plan fiduciario u otras circunstancias se clasificarán como propiedad del plan fiduciario si una sociedad fiduciaria es liquidada por disolución legal, cancelación conforme a la ley o declaración de quiebra conforme a la ley, la propiedad del plan fiduciario no; no pertenece a su propiedad de liquidación. Artículo 4 Cuando una sociedad fiduciaria administre y utilice bienes fiduciarios, deberá cumplir con sus deberes, cumplir con sus obligaciones de buena fe, prudencia y diligencia y servir al mejor interés de los beneficiarios. Capítulo 2 Establecimiento del Plan de Fideicomiso Artículo 5 Cuando una sociedad fiduciaria establezca un plan de fideicomiso, deberá cumplir con los siguientes requisitos:

(1) El cliente es un inversionista calificado

(2; ) Participar en el plan de fideicomiso El fideicomitente es el único beneficiario;

(3) El número de personas físicas en un solo plan de fideicomiso no excederá de 50, y el número de inversionistas institucionales calificados no está limitado;

(4) Período del fideicomiso No menos de un año;

(5) Los fondos fiduciarios tienen una dirección y una estrategia de inversión claras y cumplen con las políticas industriales nacionales y otras políticas pertinentes. regulaciones;

(6) Derechos de los beneficiarios del fideicomiso Dividir las unidades del fideicomiso en partes iguales;

(7) El contrato de fideicomiso debe estipular la remuneración del fiduciario Excepto por una remuneración razonable, el fideicomiso. La empresa no utilizará directa o indirectamente la propiedad del fideicomiso para obtener ganancias para sí misma o para otros en cualquier nombre;

(8) Otros requisitos especificados por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 6 El término "inversionista calificado" mencionado en el artículo anterior se refiere a una persona que cumple con una de las siguientes condiciones y está en condiciones de identificar, juzgar y asumir los riesgos correspondientes de un plan fiduciario: (1) El monto mínimo invertido en un plan fiduciario no es inferior a Una persona física, persona jurídica u otra organización establecida de conformidad con la ley con un capital de 1 millón de RMB

(2) Una persona física cuyos activos financieros totales son de un individuo; o familia superan 1 millón de RMB en el momento de la suscripción y que pueden proporcionar los certificados de propiedad pertinentes;

(3) Personas físicas cuyos ingresos personales superan los 200.000 RMB por año en los últimos tres años o cuyos ingresos totales del pareja supera los 300.000 RMB por año en los últimos tres años y que puede proporcionar los certificados de ingresos pertinentes. Artículo 7 Cuando una compañía fiduciaria promueve un plan fiduciario, debe proporcionar materiales de divulgación de información estandarizados y detallados, indicar claramente las características de riesgo y rendimiento del plan fiduciario, revelar completamente los riesgos y los principios de asunción de riesgos al participar en el plan fiduciario, y revelar verazmente el currículum, la formación profesional y la experiencia laboral del equipo profesional y no utilizará declaraciones engañosas que puedan afectar el juicio independiente de riesgo de los inversores.

Si una empresa fiduciaria promueve un plan fiduciario en otro lugar, deberá informar a la sucursal provincial de la Comisión Reguladora Bancaria de China en el lugar de registro y promoción antes de la promoción. Artículo 8 Al promover un plan fiduciario, una empresa fiduciaria no deberá realizar las siguientes conductas:

(1) Prometer de cualquier manera que los fondos fiduciarios no se perderán, o prometer de cualquier manera un rendimiento mínimo sobre fondos fiduciarios;

(2) realizar marketing y publicidad públicos

(3) confiar a instituciones no financieras la realización de promociones

(4) materiales promocionales; contener contenido que sea inconsistente con los documentos fiduciarios, o haya registros falsos, declaraciones engañosas u omisiones importantes;

(5) exagerar el desempeño operativo pasado de la empresa o menospreciar maliciosamente a sus pares;

(6) Industria bancaria de China Otras conductas prohibidas por el Comité de Gestión de Supervisión. Artículo 9 Cuando una sociedad fiduciaria establece un plan fiduciario, deberá realizar la debida diligencia con antelación y emitir un informe de debida diligencia sobre cuestiones tales como análisis de viabilidad, legalidad, evaluación de riesgos y si existen transacciones con partes relacionadas.

Artículo 10 Los documentos del plan de fideicomiso contendrán el siguiente contenido:

(1) Declaración de riesgo de suscripción;

(2) Instrucciones del plan de fideicomiso;

(3) Fideicomiso contrato;

(4) Otros contenidos especificados por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 11 La declaración de riesgo de suscripción deberá contener al menos el siguiente contenido:

(1) El plan fiduciario no promete preservación de capital ni rendimientos mínimos, tiene ciertos riesgos de inversión y es adecuado para aquellos con una fuerte identificación de riesgos. , capacidades de evaluación y tolerancia Inversores calificados;

(2) El cliente deberá suscribir unidades fiduciarias con sus propios fondos de propiedad legal y no agrupará ilegalmente fondos de otras personas para participar en el plan fiduciario;

(3) La sociedad fiduciaria, sobre la base del fideicomiso Los riesgos derivados de la gestión de los bienes fiduciarios a través de documentos del plan correrán a cargo de los bienes fiduciarios. Si una compañía fiduciaria viola los documentos del plan de fideicomiso o maneja incorrectamente los asuntos del fideicomiso y causa pérdidas a la propiedad del fideicomiso, la compañía fiduciaria deberá compensarla con su propiedad inherente; si la compensación es insuficiente, el inversionista asumirá la responsabilidad;

(4) El fideicomitente será responsable de la pérdida de los bienes del fideicomiso. La firma de la declaración de riesgo de suscripción indica que ha leído y comprendido atentamente todos los documentos del plan del fideicomiso y que está dispuesto a asumir los riesgos correspondientes de la inversión del fideicomiso de conformidad con la ley.

La declaración de riesgo de suscripción se realiza por duplicado, indicando el número de unidades fiduciarias suscritas por el cliente, las cuales están en poder de la fiduciaria y del beneficiario respectivamente.