¿Qué hace un planificador financiero en una compañía de seguros?

Si quiero convertirme en planificador financiero, creo que primero debo averiguar qué hace un planificador financiero. La definición de gestión financiera de la Comisión de Normas de Gestión Financiera de China es: Gestión financiera significa que los profesionales financieros trabajan con los clientes para aclarar sus objetivos y prioridades de gestión financiera, aclarar sus atributos de riesgo y analizarlos y evaluarlos recopilando información sobre su estado familiar. estado financiero, objetivos profesionales, etc. Según su estado financiero, podemos diseñar planes financieros apropiados para los clientes e implementarlos, monitorearlos y ajustarlos de manera oportuna para, en última instancia, brindar servicios financieros integrales que satisfagan las necesidades financieras de los clientes en diferentes etapas de la vida. . Esta frase puede ser un poco larga, pero entiendo lo siguiente: profesionales que brindan a los clientes servicios financieros integrales.

En cuanto a si quienes venden seguros se consideran planificadores financieros, personalmente creo que, en un sentido amplio, a los profesionales financieros se les puede llamar planificadores financieros. En cuanto a las competencias profesionales, varían de persona a persona. Sin embargo, debe quedar claro que la planificación financiera no es en modo alguno una venta única de un determinado producto financiero. Es un servicio financiero macrointegral que requiere un ajuste dinámico.

Como empleado de una institución financiera, no hay nada malo en vender productos, porque es posible que no tengas tanto tiempo y energía para hacer planes sistemáticos para los clientes. Incluso si lo hace, es posible que el cliente no esté dispuesto a dejarle hacer la planificación. Por lo general, solo quieren que usted les diga qué productos tienen altos rendimientos y bajos riesgos. Aun así, personalmente recomiendo que intente hacer algunos planes para los clientes desde su perspectiva y luego incorpore productos en estos planes. Esta es una relación con el cliente a largo plazo que puede ser de gran ayuda en su carrera.

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