¿Cuántas formas de swaps existen? ¿Qué beneficios pueden aportar a ambas partes?

Existen dos categorías principales de negocios de swaps: los swaps de tipos de interés y los swaps de divisas. Un swap de tasas de interés es un acuerdo en el que dos partes acuerdan intercambiar diferentes formas de tasas de interés basadas en el mismo principal nominal de la misma moneda dentro de un período determinado en el futuro. El swap de divisas se refiere a un negocio en el que dos partes de una transacción intercambian monedas diferentes, pagan intereses a la otra parte a tiempo y canjean el principal al vencimiento.

Para ambas partes del swap:

(1) El uso de swaps de tasas de interés para convertir los atributos de tasas de interés de los activos y pasivos puede lograr el propósito de evitar riesgos de tasas de interés.

(2) Los swaps de divisas se pueden utilizar para convertir los atributos monetarios de activos o pasivos, evitando así el riesgo de fluctuaciones del tipo de cambio.

(3) El uso del negocio de swaps puede reducir los costos y ayudar a los prestatarios a obtener fondos baratos, fijando o logrando así un crecimiento de las ganancias.