¿Por qué los inversores minoristas siempre pierden dinero en el mercado de valores?

¿Qué es el mercado de valores?

El mercado de valores brinda oportunidades a quienes carecen de base económica para ganar mucho dinero con poco dinero. Para quienes tienen grandes ambiciones, el mercado de valores es simplemente una bendición económica. Pero este lugar donde "la gente con experiencia obtiene más dinero y la gente con dinero obtiene mucha experiencia" está lleno de intenciones asesinas. Aunque no es difícil conseguirlo de vez en cuando, no es fácil conseguirlo con frecuencia, y lo es. Más importante aún es ganarse la vida haciéndolo. El desafío de uno mismo y de la humanidad.

Si tuviera que usar una frase para explicar por qué los inversores comunes pierden más y ganan menos, una de las razones importantes sería: ¡la naturaleza humana!

Para decirlo de manera más amplia, son estas naturalezas humanas eternas (odian los riesgos, están ansiosas por enriquecerse, son moralistas, siguen las tendencias, son conservadoras y adictas a la venganza) las que hacen que a los inversores les resulte difícil escapar de la trampa del mercado de valores. En pocas palabras, la mentalidad de ávidos de pequeñas ganancias e incapaz de soportar pequeñas pérdidas convierte a los inversores comunes en perdedores casi inevitables.

Como dice el refrán, sólo hay tres formas de ganar dinero: con las manos, con el cerebro y con dinero. Ganar dinero con las manos es dinero que se gana con esfuerzo, y aquellos que ganan dinero con el cerebro se consideran superiores. El dinero real es ganar dinero con dinero. Usar dinero para ganar dinero suena tan atractivo. ¿Quién no quiere usar dinero para ganar dinero? Pero el requisito previo para ganar dinero con dinero es que debes tener dinero y, en segundo lugar, debes tener los conocimientos pertinentes para utilizar el dinero para ganar dinero. El mercado de valores ofrece esta oportunidad perfecta.

Entonces, ¿quién puede sobrevivir en el mercado de valores?

En mi opinión personal, hay aproximadamente dos razones por las que la mayoría de las personas llamadas inteligentes fracasan: 1. Las habilidades para operar con acciones son demasiado dinámicas; 2. ¡Son demasiado inteligentes y tienen demasiadas opciones! El comercio de acciones requiere habilidades. Zhu Er, un famoso especulador estadounidense del siglo XX, dijo la famosa frase: "El mercado de valores es un lugar donde las personas con experiencia obtienen mucho dinero y las personas con dinero obtienen mucha experiencia".

Negociación de acciones La tecnología tradicional proviene de la acumulación de experiencia. Este proceso de acumulación es difícil y doloroso. Aquellos que son perezosos, aquellos que no están dispuestos a usar su cerebro y aquellos que aspiran a enriquecerse rápidamente no tienen espacio para ello. supervivencia en esta industria.

Las acciones están llenas de tentaciones: ¿Qué son las acciones? Representa una parte de una empresa que cotiza en bolsa. La creación de acciones depende del patrimonio de la empresa que representan. Pero una vez que el linaje nace y se separa del cuerpo de la madre, tiene su propia declaración y ya no depende completamente del cuerpo de la madre.

Usemos una analogía: el precio actual de una cerda es de 100 yuanes. Si la divides en acciones y la vendes, cada acción debería costar 1 yuan. Esta pregunta, que ningún estudiante de primaria puede calcular correctamente, se verá distorsionada en el mercado de valores. Supongamos que esta cerda está registrada como Zhuda Group y se emiten 100 acciones de Zhuda Group. ¿Cuál cree que es el valor de cada acción de Zhuda Group? Si estas acciones cotizaran en bolsa, ¿a qué precio cree que se cotizarían las acciones del Grupo Zhuda?

De hecho, todos sabemos que la respuesta es que se puede negociar a un precio de un céntimo por acción, ¡porque los inversores en acciones pensarán que la cerda envejecerá y morirá! Pero también pueden negociar a un precio de cientos de yuanes por acción, porque imaginarán que las cerdas pueden dar a luz a 10 lechones cada año, y que los lechones darán a luz lechones cuando crezcan, y la riqueza real nunca terminará. ! Mientras la Sra. Zhang, que mira a la cerda, sea la presidenta Zhang del Grupo Zhuda, pueda convencer a los inversores de que esta cerda tiene una fertilidad extremadamente fuerte y su capacidad de gestión es extremadamente alta, no es sorprendente que las acciones del Grupo Zhuda se hayan negociado. por miles de dólares.

No hay duda de que la presentación de la empresa de Zhuda Group no dirá que el activo del grupo es sólo una cerda. Dirá a los inversores que el grupo se dedica a negocios desafiantes como "chat privado sobre compra y venta". cultivo de semillas mejoradas”. De hecho, en las operaciones del mercado de valores, ¡siempre se encontrará con opciones de acción!

El mercado de valores es como una apuesta a largo plazo, no tiene principio ni fin. Las acciones siempre están en movimiento y, siempre que alguien compre las acciones a un precio más alto que el último precio de negociación, el precio de las acciones aumentará un poco. Por el contrario, si alguien está dispuesto a vender las acciones a un precio superior al precio de la última transacción, el precio de las acciones bajará un poco. Arriba y abajo es como una ola, sin principio ni fin a la vista.

Cuando vas a un casino a apostar, sabes cuándo comienza el juego porque el crupier te dirá cuándo es el momento de hacer tu apuesta. También sabrás cuando termina la apuesta, en cuanto se revelen todas las cartas, la apuesta terminará. Sabes exactamente cuánto perderás si pierdes y también sabes cuánto ganarás si ganas.

A la hora de apostar en bolsa te enfrentas directamente a la decisión de cuándo entrar, cuándo esperar y cuándo salir. Nadie le dice cuándo ingresar al mercado y nadie le dice cuándo salir del mercado. Todas las decisiones deben tomarlas usted mismo. Cada decisión es muy difícil y no existen reglas para cada decisión. ¿Sabes cuánto ganarás si continúas viviendo aquí? ¿Cuánto perderás si pierdes? El importe de la apuesta también lo debes decidir tú.

¡Todas estas decisiones pueden ser desalentadoras! ¿No es así? Decide ingresar al mercado, afortunadamente obtiene ganancias y el precio de las acciones sube.

Inmediatamente te enfrentas a una pregunta: ¿Es suficiente? ¿Cómo se sabe que el precio de las acciones no fluctuará por encima de la ola anterior? Desafortunadamente, el precio de las acciones cae por debajo del precio de compra y usted también se enfrenta a una pregunta: ¿Cuánto perdió? Lo que es aún peor es que no sabes si ha caído temporalmente y se recuperará pronto. Si al final es posible esperar hasta la victoria, ¿por qué admitir la derrota ahora? En el juego de apuestas "permanente" del mercado de valores, ¡te enfrentas a estas decisiones en todo momento!

Lo que es más importante es que estas elecciones en el mercado de valores no son sólo una cuestión de pensamiento, sino que se deben tomar ciertas acciones para controlar el destino de su inversión. Sin acción, tu apuesta siempre está sobre la mesa. ¡Y la palabra "acción" es una palabra tan abominable para la gente perezosa! Pregúntate: ¿te gusta tomar decisiones? ¿Le gusta asumir la responsabilidad total de sus propias decisiones solo? Para el 99% de las personas, la respuesta es no. ¡La apuesta a largo plazo del mercado de valores requiere que usted tome decisiones racionales en todo momento y asuma plena responsabilidad por los resultados de sus decisiones! ¡Esto elimina a la mayoría de los inversores porque no pueden soportar esa presión psicológica durante mucho tiempo!

Este mercado de valores en constante cambio también tiene una característica fatal: ¡puede hacerte perder mucho más dinero del esperado! Como no hace nada, sus pérdidas pueden seguir aumentando. En la mesa, puedes perder hasta tu apuesta por juego. Sabes exactamente cuánto estás dispuesto a perder antes de realizar tu apuesta. No perderás más que esta cantidad a menos que vuelvas a apostar en tu próxima apuesta. En el mercado de valores, te quita algunas de tus apuestas y te devuelve otras, a veces más, a veces menos. ¿Qué crees que deberíamos hacer?

Hablemos en detalle de las características humanas del fracaso de los inversores comunes

Hagamos dos experimentos y dejemos que todos elijan:

175% de posibilidades de obtener 1.000 yuanes, pero hay un 25% de posibilidades de no conseguir nada; 2 seguramente obtendrán 700 yuanes, ¿qué eliges?

Vemos que los inversores están obteniendo pequeñas ganancias y las acciones que compraron han subido un poco, por lo que estamos ansiosos por venderlas. Esta acción puede tener un 75% de posibilidades de seguir subiendo, pero preferiría ganar menos. Para evitar la posibilidad del 25% de no obtener nada, el resultado es que puede haber una posibilidad de obtener 5.000 ganancias, pero solo obtienes 500 yuanes. Cualquiera que haya negociado acciones sabe lo difícil que es volver a entrar a un precio más alto que el precio de salida. El precio de las acciones aumenta día a día y usted solo puede ser un espectador. Una vez que las acciones que compraron cayeron, los inversores se volvieron desvergonzados y se negaron a detener sus pérdidas, imaginando diversas razones para convencerse de que la caída era sólo temporal. ¡La verdadera razón es simplemente obtener el 25% de posibilidades de escapar ileso! ¡El resultado es que Xiaokuo se acumula lentamente hasta convertirse en una gran pérdida! Si solo hay dos formas para que las acciones se muevan, hacia arriba y hacia abajo, de modo que las oportunidades de ganancias y pérdidas para cada compra de acciones sean iguales al 50%, para los inversores comunes, porque la naturaleza humana ama las pequeñas ganancias y no puede permitirse pequeñas pérdidas, ganando en el El mercado de valores es Cuando ganas una pequeña cantidad de dinero cuando pierdes, pierdes dinero cuando pierdes. Se convierte en un juego donde las posibilidades de ganar y perder no son iguales. El mercado de valores real no te venció, ¡tú te venciste a ti mismo!

La segunda razón por la que los inversores minoristas pierden dinero es que están demasiado ansiosos por enriquecerse. Si ingresa al mercado con la intención de "ganar mucho dinero", hará una gran apuesta y comenzará a recolectar tantas noticias buenas para usted en el mercado e ignorará las noticias que son malas para usted. Si desafortunadamente comienzas a perder dinero, es extremadamente difícil aceptar la realidad de "perder mucho dinero": a medida que las pérdidas aumentan día a día, tu juicio normal desaparecerá lentamente hasta que un día finalmente no puedas soportarlo. las enormes pérdidas, ¡rómpete la muñeca y corta la carne! ¡Sufriste una gran pérdida que no sucedería en circunstancias normales!

¡Todo el mundo sabe que los precios de las acciones siempre suben y bajan! La acción cierra a un precio determinado. ¿Alguna vez has pensado en lo que representa? Representa el reconocimiento de la acción por parte de los participantes en el mercado de valores hoy, siempre y cuando uno esté dispuesto a vender y el otro esté dispuesto a comprar a un precio específico. precio, su transacción está hecha y el precio está determinado. No importa cuán ignorantes y estúpidos sean según tu imaginación, es un hecho que están negociando a un precio determinado, y no puedes discutir ese hecho a menos que lo tengas. fondos suficientes para presionar todos los precios en el mercado de valores. Si no está de acuerdo con alguien, siempre puede determinar el precio de las acciones según sus propias preferencias.

De lo contrario, recuerde: ¡su imaginación, su juicio y su análisis no pueden mover el precio de las acciones ni un centavo! No importa cuánto se base su juicio sobre acciones individuales en análisis científicos, si la mayoría de los participantes no está de acuerdo con su punto de vista, ¡el precio de las acciones se moverá de acuerdo con la voluntad de la mayoría de las personas!

¡En la industria del comercio de acciones, el bien y el mal tradicionales no existen aquí o no tienen sentido! No importa cuán alto sea tu coeficiente intelectual, qué título tengas o cuán respetado seas, tus opiniones en el mercado de valores no tienen el mismo peso que en otros campos. El precio de las acciones es el precio de las acciones, y no importa cuánto crea que valen las acciones, no importa cuán desconectados crea que están el precio de las acciones y la valoración, el precio de las acciones siempre es correcto. Por lo tanto, no sea demasiado terco, no confíe demasiado en su propio análisis, observe atentamente el mercado de valores y admita rápidamente sus errores cuando se equivoque, de lo contrario, sus posibilidades de supervivencia en esta industria son escasas. Por lo tanto, ¡nunca seas complaciente en el mercado de valores! ¡Esto es un tabú!

Como inversor individual, tienes que decidir cuándo entrar en el mercado, cuándo mantener acciones y cuándo salir. El mercado de valores es como el océano, nunca se detiene, no tiene punto de partida ni fin, y la dirección de cada ola es esquiva. Aunque tiene mareas altas y mareas bajas, hay olas que retroceden durante la marea alta y olas que avanzan durante la marea baja.

En una palabra, no existen reglas de funcionamiento establecidas para el mercado de valores. Si quieres conseguir rentabilidad, debes establecer tus propias reglas. De lo contrario, demasiadas posibilidades te abrumarán y los resultados serán desastrosos.

La parte psicológicamente difícil es: debes establecer tus propias reglas y ser el único responsable de las consecuencias de estas reglas. ¡Esto es una responsabilidad enorme! Asumir responsabilidades es algo que la mayoría de la gente teme. Si observa lo que sucede a su alrededor, no es difícil comprender que si hay algún error, Zhang San culpará a Li Si y Li Si culpará a Wang Wu. ¡Y es tan fácil cometer errores en el mercado de valores! Pero en la vida real, los inversores suelen optar naturalmente por "seguir al líder".

Estos "líderes" pueden ser los barberos de al lado o los sastres de arriba. La razón principal es que han "especulado con acciones durante varios años" y "han ganado dinero antes". De esta manera, los inversores minoristas superan fácilmente el listón de la toma de decisiones. Si la decisión falla, también tienen un chivo expiatorio: "¡Sastre Wang arriba es realmente malo!". Esto es lo que se llama "la gente sigue la tendencia" y, a menudo, es sexual. resultados. ¿Alguna vez has experimentado un fenómeno así?

En el mercado de valores, gané dinero la última vez, pero no sé por qué ¿qué debo hacer la próxima vez para volver a ganar dinero? Perdí dinero y no entiendo por qué lo perdí. ¿Qué debo hacer la próxima vez para evitar que la pérdida vuelva a ocurrir? Esto inevitablemente producirá una presión psicológica extremadamente fuerte y generará preocupaciones, expectativas y miedos que son difíciles de describir con palabras.

¿Alguna vez has tenido una experiencia así cuando pierdes el control y flotas sin rumbo en el océano del mercado de valores, sin saber dónde está la siguiente parada? La única forma de resolver este problema es: aprender por su cuenta, no seguir la tendencia, no seguir lo que dicen los demás y asegurarse de establecer un conjunto de reglas operativas sistemáticas. ¡Después de más de diez años de arduo trabajo, he establecido las reglas operativas de "sólo teoría de señales, inversión racional, supervivencia a largo plazo"! Lo admitas o no, ¡al menos es una regla completa que se puede sistematizar!

Al mismo tiempo, el mercado de valores tiene sus propias leyes y características únicas. No se repetirá por completo el año pasado, las acciones operaron de esta manera, y este año nunca volverá a tener las mismas fluctuaciones. Estos son sentimientos familiares, pero sientes que has saltado al océano, has perdido el rumbo y te sientes pequeño y. solitario.

Cada vez que tenemos que enfrentarnos a lo desconocido y a las dudas, ¿cuántas personas pueden soportar semejante sufrimiento durante mucho tiempo? Recuerde, a la gente le gustan los entornos familiares y no les gustan los desconocidos, pero el mercado de valores nunca se repetirá, así que no se ciña a las viejas costumbres. ¡Esto es un tabú!

¿Habías experimentado alguna vez un fenómeno así en el mercado de valores? Si las acciones que compró caen, compra más. Debido a que el segundo precio de compra es más bajo que la última vez, el precio de compra promedio es más bajo. Desde un punto de vista psicológico, tu mentalidad es la misma que la de los jugadores cuando el casino pierde dinero. Si pierdes una mano, duplicas tu apuesta en la siguiente, y si vuelves a perder, duplicas tu apuesta. Espero que siempre haya un movimiento ganador y luego recuperaré mi capital y mis ganancias.

Por un lado, no puedes permitirte el lujo de perder dinero y, por otro, estás tomando represalias contra el mercado de valores por hacerte perder dinero. Espero que debido a que el precio de compra promedio es más bajo, un pequeño repunte en las acciones le brinde la oportunidad de salir ileso. De hecho, quiero decir que este tipo de mentalidad es extremadamente dañina. Cuando las acciones caen, generalmente hay razones para su caída. Las acciones que a menudo caen caerán cada vez más. Al estar atrapado de esta manera, te hundirás cada vez más profundamente hasta que no puedas soportarlo en tu corazón.

Por lo tanto, no debe tomar represalias contra el mercado de valores. Si no puede tomar represalias contra el mercado de valores, debe operar estrictamente según la tendencia. Una vez que se rompe la tendencia, se rompe y no hay lugar para la negociación.

Todo el mundo sabe que en Estados Unidos se celebra el Día de Acción de Gracias, también llamado Día del Pavo. Para conmemorar a los indios que utilizaron pavos para hacer llegar a América del Norte a los primeros británicos procedentes de Europa que estaban a punto de morir de hambre. En aquel entonces, los pavos salvajes abundaban en los Estados Unidos. Antiguamente en América del Norte existía un método para cazar pavos, que también utilizábamos cuando éramos niños: el cazador colocaba una jaula en el desierto con la puerta cerrada. El cazador primero usa maíz para cubrir el camino, lo que permite que el pavo corra naturalmente a lo largo del camino de maíz hacia la jaula. Por lo general, hay más maíz en la jaula y el pavo no se quedará sin nada inmediatamente después de entrar en la jaula. Una vez que entren suficientes pavos, el cazador activará el mecanismo, bajará la puerta de la jaula y el pavo quedará encerrado en la jaula. .

Hay una historia real:

Un cazador fue a revisar su jaula por la mañana y encontró 12 pavos más en la jaula. Antes de bajar la puerta de la jaula, 1 pavo se escapó. de la jaula. "Oye, el apretón de manos es un poco lento. Déjame esperar y ver si el pavo vuelve corriendo a la jaula por sí solo". Cuando abrió la puerta de la jaula y esperó a que el pavo regresara a la jaula, dos pavos más corrieron. Salí. "Diablos, 11 pavos ya están bien. ¿Cómo podría dejar escapar a esos dos pavos? Ahora, mientras uno de los tres pavos que salieron regrese, cerraré la puerta. Pronto, había tres pavos más. Él está orgulloso". ¡Salió de la jaula, seguido por tres más! Cuando ya sólo quedaba el último pavo en la jaula, el cazador dijo: "No quiero ninguno, pero si uno regresa a la jaula, cerraré la jaula y me llevaré dos pavos a casa". dijo ¡Vete a casa con las manos vacías! Esta historia es lo que el Sr. Kelly vio con sus propios ojos y escribió sobre ella en su folleto "La psicología de la especulación".

¡Los amigos de bolsa que tienen alguna experiencia en el comercio de acciones probablemente sonreirán con complicidad al leer esta historia! Este proceso psicológico les resulta muy familiar y todos los que negocian con acciones pasarán por este proceso. Compró una acción por 20 yuanes y estableció un límite de pérdidas de 18 yuanes. Cuando la acción cayó a 18 yuanes, ¿lo pensó y esperó? ¡Quizás las acciones se recuperen pronto! Si las acciones vuelven a caer a 16 yuanes, ¿se daría una palmada en la cabeza y diría: "¡Realmente debería seguir las reglas! Déjelo a 18 yuanes; si las acciones repuntan a 5 centavos ahora, ¡me despediré! ¡Las acciones caen!". a 10 yuanes. Bien, ¿qué vas a hacer? ¿Te pondrás peludo? ¿Serás cruel: "¡Lucharé duro esta vez! Si no te vas ahora, ¿quiero ver qué tan bajo caerás?"

Hablando francamente, aparte de tu propia creencia en la victoria. Excepto esto, casi todo lo demás está en contra de su éxito en el mercado de valores, ¡incluso sus familiares y amigos! El mercado de valores puede ser muy generoso al principio, pero a medida que pasa el tiempo, comprenderás lo cruel que es a la hora de cobrar tus deudas.

¡Recuerda que estás luchando contra un gigante y no podrás actuar imprudentemente! Necesitas aprender las habilidades y nunca enfrentarlo de frente. Es necesario comprender a este gigante, familiarizarse con sus hábitos y atacar sus puntos vitales en el momento adecuado. ¡Solo así tendrás la oportunidad de ganar! El gigante del mercado de valores es muy torpe, pero como inversor independiente eres muy ágil. Una vez que descubres que tu ataque es ineficaz, ¡debes escapar para protegerte de la venganza del gigante! La debilidad humana es dudar y correr riesgos, que a menudo te harán daño. En este momento, se necesita más racionalidad. La "teoría de la única señal" es el tema que persiguen los defensores. ¡Sólo siendo capaz de invertir de forma racional se puede tener realmente éxito en esta antigua industria! La explicación de hoy termina aquí. ¡Finalmente, les deseo a todos mucha suerte con su inversión!

Resumen de las debilidades humanas:

1. Aversión al riesgo;

2. Demasiado deseo de enriquecerse;

3. rectitud;

4. Me gusta seguir la tendencia;

5. Me apego al pasado;

6. p>7. ¡Dude y arriésguese!

¡Para convertirte verdaderamente en un inversor independiente, debes cambiar las 7 cosas anteriores!