¿Medidas para la gestión clasificada de cuentas del Banco Popular de China?
Las personas físicas que abran cuentas bancarias de segunda y tercera categoría (en adelante, cuentas de segunda y tercera categoría) podrán vincular sus cuentas bancarias de primera categoría (en adelante, cuentas de primera categoría). cuentas) o cuentas de tarjetas de crédito para la verificación de identidad, las cuentas de pago abiertas por instituciones de pago no bancarias (en adelante, instituciones de pago) no deben estar vinculadas a la verificación de identidad.
2.
Las personas físicas pueden abrir cuentas Tipo I, Tipo II y Tipo III a través del mostrador de una institución financiera bancaria (en adelante, el banco) con documentos de identidad válidos. Las cuentas Tipo II y Tipo III abiertas por personas en ventanillas bancarias no necesitan estar vinculadas a cuentas Tipo I o cuentas de tarjetas de crédito para la verificación de identidad. Si un banco utiliza una máquina de autoservicio para abrir una cuenta de primera clase para un individuo, el personal del banco deberá verificar la identidad del titular de la cuenta en persona.
3.
Cuando un banco abre negocios de cuentas de Categoría II y Categoría III, deberá cumplir con las regulaciones sobre el sistema de nombre real para cuentas bancarias y los requisitos de la ley anti- Sistema de conservación de datos de identidad del cliente en blanqueo de capitales, y conservar copias, fotocopias o imágenes del certificado de identidad del solicitante. Los bancos que tengan las condiciones pueden utilizar medios técnicos seguros y eficaces, como el vídeo o el reconocimiento facial, como forma de ayudar a verificar la información de identidad personal.
4.
Cuando un banco abre una cuenta Tipo II para un individuo no presencial a través de canales electrónicos, debe realizar una verificación de cuenta Tipo II con la cuenta vinculada. banco de apertura.
Datos ampliados
Varias cuentas tienen funciones:
Las cuentas tipo I son "huchas". En esta cuenta se depositan las principales fuentes de fondos, como los ingresos salariales personales. Tiene funciones completas y puede depositar y prestar divisas, inversiones y financiamiento, moneda nacional y extranjera sin restricciones.
Los hogares tipo II son “billeteras”. Las cuentas de Categoría II pueden manejar depósitos, comprar productos financieros como inversiones y gestión financiera, limitar el consumo y los pagos, y limitar las transferencias a cuentas no vinculadas.
El límite para los hogares de categoría II es de 6,543,8 millones de yuanes por día y 200.000 yuanes por año.
Los hogares tipo III son “monederos”.
Puede procesar compras y pagos limitados y restringir transferencias a cuentas no vinculadas.