¿Necesita el departamento de seguros de vida encontrar sus propios clientes?

Esta situación debe distinguirse según el modelo de cooperación entre la empresa y el banco.

De forma general se dan las siguientes situaciones:

1. En este modelo, el gerente de cuentas de bancaseguros no necesita encontrar clientes por sí mismo. En cambio, el gerente financiero o el gerente de cuentas del banco recomienda directamente productos de seguros a los depositantes del banco. El gerente de cuentas de bancaseguros solo necesita ayudar al personal del banco a presentar los productos a los clientes. , consultoría, supervisión y otros servicios.

2. Envío bancario. En este modelo, los administradores de cuentas de bancaseguros necesitan encontrar clientes ellos mismos, pero la fuente de los clientes son los depositantes del banco. Los administradores de cuentas de bancaseguros pueden utilizar los recursos de clientes del banco para recomendar productos de seguros a los clientes a través de llamadas telefónicas, mensajes de texto, correos electrónicos, etc. , o realizar publicidad in situ, consultas y otras actividades en establecimientos bancarios.

3. Ventas conjuntas bancarias. Según este modelo, los administradores de cuentas de bancaseguros necesitan encontrar clientes ellos mismos y cooperar con el personal del banco para desarrollar clientes en forma conjunta. Los administradores de cuentas de bancaseguros pueden encontrar clientes con necesidades de seguros a través de sus propias conexiones personales, o a través de Internet, redes sociales y otros canales, y luego guiar a los clientes a las sucursales bancarias para manejar negocios, o visitar a los clientes con el personal del banco para recomendaciones de productos, consultas, Firma de contratos y otros servicios.