¿Qué es un fondo de inversión fija?

Introducción al fondo de inversión fija: 1. Inversión fija regular, también llamado fondo de inversión fija, o cantidad fija regular. En términos generales, existen dos formas de invertir en fondos, inversión única y cantidad fija regular. El método regular de monto fijo es similar al método de "retiro de pequeños depósitos" de los ahorros bancarios. La denominada "cantidad fija regular" significa invertir una cantidad fija (por ejemplo, 500 dólares NT) en el mismo fondo abierto a intervalos fijos (por ejemplo, el 25 de cada mes). Su mayor ventaja es el coste medio de inversión y evita el riesgo de sincronización. 2. ¿Quién es apto para el negocio de inversión fija?

Los siguientes inversores son adecuados para la inversión fija:

(1) Trabajadores de oficina: no les queda mucho dinero cada mes; no están familiarizados con el mercado de valores; a frecuentes agencias de venta de fondos.

(2) Personas que tendrán necesidades financieras especiales en algún momento en el futuro:

1) Personas que son nuevas en la sociedad: comprar una casa, casarse;

2) Parejas con hijos: ahorrar fondos para la educación de sus hijos;

3) Personas de mediana edad: planificar la jubilación.

(3) Inversores con baja tolerancia al riesgo.

3. ¿Qué tipo de fondo es adecuado para negocios de inversión fija?

La intención original de la "inversión fija regular" es eliminar la volatilidad del mercado de valores y reducir la volatilidad de el mercado de valores a través del concepto de inversión promedio (tiempo y monto) Riesgo para obtener rendimientos de la inversión. Por lo tanto, si los fondos que elige no fluctúan hacia arriba y hacia abajo, como los fondos de divisas o bonos, no habrá posibilidad de obtener ganancias, así que elija fondos con una volatilidad ligeramente mayor. La mayoría de los objetivos de inversión que son más adecuados como "inversión fija regular" son fondos de acciones o indexados.

4. El método regular de inversión de monto fijo del fondo tiene las siguientes ventajas sobre el método de fondo de inversión único: 1. Inversión obligatoria, acumulación de riqueza y ahorro fiscal legal.

La inversión regular de monto fijo del fondo deduce automáticamente una cantidad fija de la libreta del inversionista cada mes para invertir en fondos fijos, lo que puede ayudar efectivamente a los inversionistas a desarrollar el hábito de ahorrar e invertir de manera planificada, y lo poco que acumulan. genera más riqueza. Además, en comparación con el impuesto de timbre que se aplica a las acciones de inversión y el impuesto a los intereses que se aplica a los intereses de los depósitos, los ingresos por inversiones de los fondos ahora están libres de impuestos. El plan regular de inversión de monto fijo tiene el efecto de una inversión obligatoria. Para la clase trabajadora, una cierta proporción de los fondos se retiene de los salarios y bonificaciones cada mes y se invierte en productos de fondos a lo largo del tiempo para lograr mayores rendimientos. Es especialmente adecuado para trabajadores recién iniciados. Un joven que lleva mucho tiempo sin trabajar y no tiene muchos ahorros. Si se adopta este método de inversión, el día de pago se establecerá como el día de la deducción automática y la inversión se verá obligada a restringir la vida de los "ganadores de dinero" en el pasado. Organizar adecuadamente los gastos, determinar los objetivos de gestión financiera a largo plazo y. formar buenos hábitos de gestión financiera a largo plazo con el tiempo. Puede acumularse y convertirse en una gran riqueza. 2. El costo promedio reduce el riesgo y favorece la inversión a largo plazo.

La macroeconomía es cíclica y el mercado de valores también tiene mercados alcistas y bajistas. La inversión regular en cantidades fijas puede ahorrar a los inversores la molestia de elegir el momento adecuado para comprar y puede evitar en gran medida los riesgos causados ​​por errores. momento de entrada al mercado. Teniendo en cuenta que el mercado de valores actual es alto y volátil, el valor neto de los fondos a corto plazo fluctúa mucho. La inversión regular de cantidades fijas en fondos puede distribuir eficazmente los costos de compra de fondos y evitar el riesgo de costos excesivos a corto plazo. plazo causado por compras únicas de alto nivel. Con la inversión regular de cantidad fija en fondos, se comprará una cantidad fija de fondos regularmente sin importar cómo fluctúe el mercado. Por lo tanto, se comprarán menos unidades cuando el precio del fondo suba y se comprarán más unidades cuando el precio del fondo suba. A largo plazo, de forma acumulativa, se puede lograr el efecto de coste medio. 3. El procedimiento es sencillo, cómodo y rápido, pudiendo rescindir el contrato en cualquier momento.

Después de que el inversionista va al mostrador del banco para manejar el negocio regular de monto fijo del fondo, siempre que haya un saldo suficiente en la libreta del cliente, el banco deducirá automáticamente el dinero de la inversión todos los meses. sin que el cliente tenga que acudir nuevamente al banco a transferir dinero Operación, beneficios a largo plazo, cómoda y rápida, ahorrando tiempo y esfuerzo. Al mismo tiempo, si los clientes necesitan cancelar el negocio regular de monto fijo del fondo, pueden rescindir el contrato en el mostrador en cualquier momento sin penalizaciones ni restricciones. 4. Una pequeña inversión puede marcar una gran diferencia.

Inversión regular de cantidad fija, el umbral de inversión es muy bajo. En términos generales, el límite mínimo de suscripción para una suscripción de fondo único es de 1.000 yuanes, mientras que el punto de partida mínimo de suscripción para una cantidad fija regular se reduce de 100 a 500 yuanes. Incluso si los inversores no son ricos en fondos actualmente, aún pueden disfrutar del beneficio. Servicios financieros profesionales de la sociedad del fondo. Consejos de inversión

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Primero determina una meta financiera.

Actúa según tus posibilidades y determina razonablemente el importe de la deducción mensual.

Empiece temprano y continúe así.

Es necesario reconsiderar el contenido de la cartera de inversiones una vez alcanzados los objetivos preestablecidos.

5. ¿Cómo comprar, vender e invertir en fondos de inversión de valores abiertos? 1. Varias formas habituales de comprar y vender fondos:

1. Sitio web oficial de la empresa del fondo. Desventajas: 1) Debe ser un banco en línea; 2) La inversión fija de fondos no es muy conveniente. Debe registrarse en muchos sitios web de compañías de fondos al mismo tiempo y algunos fondos no pueden ser inversiones fijas. , es muy problemático cambiar la cuenta de la tarjeta bancaria (para obtener más detalles, consulte el sitio web oficial del fondo Ventajas: la tarifa de suscripción es baja, los cargos iniciales generalmente rondan el 0,6% y los cargos finales son los mismos); ;

2. Mostrador de la sala de negocios del banco, ventajas: seguridad y protección, la inversión fija es más conveniente, hay muchos tipos de fondos: 1) Límite de tiempo, las operaciones deben realizarse entre las 9:30 y las 15:00 horas; 00 de lunes a viernes en días laborables (excluyendo feriados legales y horario de cierre de la bolsa); 2) Ir y venir al banco y, a veces, tener que hacer cola, una pérdida de tiempo; 3) La tarifa es más alta que comprar en el; Sitio web oficial El cargo inicial es generalmente del 1,2 al 1,5% y el cargo final es el mismo.

3. Banca en línea, ventajas: 1) Seguro y protegido Aunque se utiliza la banca en línea, algunos bancos en realidad no necesitan activar la función de transferencias y remesas bancarias en línea, por lo que no tiene que preocuparse. sobre realizar transacciones o invertir en fondos. O afectar la seguridad de los fondos en la tarjeta bancaria cuando se opera en un cibercafé 2) Es conveniente suscribirse o invertir en fondos (siempre que tenga una computadora e Internet) y allí; Hay muchos tipos de fondos; Desventajas: 1) Debe tener conocimientos de informática y de Internet y conocimientos sencillos de funcionamiento de la computadora; 2) Algunos bancos deben habilitar la banca en línea. 3) Las tarifas son las mismas que las compras en ventanilla bancaria;

4. Banca en línea WAP Móvil, ventajas: además de comprar y vender fondos con la banca en línea, es más conveniente y rápido al momento de realizar inversiones fijas o. comprar y vender fondos, especialmente para quienes no tienen computadora, es un gran beneficio; Desventajas: 1) Debe tener un teléfono móvil con acceso a Internet y tener WAP activado (se recomienda activar la función de suscripción mensual). 2) Algunos bancos móviles cobran tarifas mensuales y los teléfonos móviles CCB no pagan tarifas mensuales durante tres meses; 3) La mayoría de los bancos no pueden invertir en fondos a través de la banca móvil. Actualmente, solo China Construction Bank, ICBC, China Merchants Bank, etc. tener este negocio; 3) Las tarifas son las mismas que las compras en ventanilla bancaria.

5.Otros métodos de suscripción, como tarjetas de accionista de valores, banca telefónica, oficinas de venta directa de fondos, etc. Consejos: Lo más importante es elegir un método de compra que se adapte a sus necesidades y evitar elegir uno que no sea el adecuado. debido a la codicia porque la tasa es demasiado baja o el descuento está realmente disponible. Su propio método de compra traerá problemas innecesarios a futuras inversiones.

2. Recomendar el proceso básico de compra y venta de fondos. Se recomienda utilizar la banca en línea para comprar e invertir en fondos. El proceso es el siguiente (tome China Construction Bank como ejemplo, el proceso de otros bancos es básicamente el mismo. Para más detalles, puede consultar el teléfono de atención al cliente o el. gerente del vestíbulo del salón de negocios) 1. Primero vaya al banco para solicitar una tarjeta bancaria o una tarjeta bancaria existente Tarjeta de débito, se recomienda utilizar una tarjeta bancaria que sea conveniente para depósitos o para pago de salario;

2 En los días hábiles (de lunes a viernes de 9:30 a 15:00, excepto feriados legales y otros días de cierre del mercado de acciones A)) Lleve su documento de identidad y su tarjeta bancaria al mostrador del banco para abrir la inversión y suscripción de fondos en línea. Servicios (algunas tarjetas bancarias no necesitan activar la función de transferencia y envío en línea, por lo que los fondos son más seguros. Si no tiene una tarjeta bancaria, puede solicitar una tarjeta bancaria y abrir un fondo en el sitio). llevado a cabo al mismo tiempo;

3. Después de firmar el negocio del fondo, regístrese en la banca en línea del banco, luego puede abrir una cuenta de fondo en la banca en línea por Internet o en la banca en línea móvil y luego configurar la cuenta fija. nombre del fondo de inversión/fecha de inversión fija/monto, etc. Generalmente, los fondos de inversión fijos requieren un mínimo de 100-300 yuanes al mes. También puede suscribirse directamente a fondos con un mínimo de 1000 yuanes. El canje (venta) de fondos es más fácil Después de iniciar sesión en la banca en línea o en la banca móvil, simplemente haga clic en Canjear (tardará entre 3 y 7 días hábiles después de que se confirme que el canje es exitoso, solo QDII tomará más tiempo)

5. Consulte el valor neto/participación/ganancias y pérdidas/detalles de posición del fondo, etc. Puede iniciar sesión en la banca en línea para verificar. Consejo: Si desea consultar sobre el código del fondo/nombre/límite de monto de inversión fijo/tasa/método de operación específico, etc., puede acudir a la banca en línea o llamar a la línea directa de servicio al cliente para realizar consultas.

Ventajas del negocio de inversión fija de fondos de China Construction Bank: Las regulaciones de cada banco son diferentes. Se recomienda utilizar el negocio de inversión fija de fondos de China Construction Bank. Las ventajas son las siguientes: 1. La interfaz web es clara de un vistazo; y fácil de operar 2. Fondo de inversión fijo de banca en línea CCB No es necesario abrir un banco en línea con función de transferencia (remesa o pago), lo cual es más seguro 3. Solo necesita ir al banco para firmar un fondo fijo; inversión el día de la transacción, para que pueda realizar transacciones/establecer inversiones fijas en banca en línea o banca en línea WAP móvil o canjear/abrir cuentas de fondos, etc., y estas transacciones se pueden configurar en cualquier momento, lo cual es muy conveniente 4; No es necesario establecer un período de tiempo fijo para el fondo de inversión, como inversión fija por 6 meses o 12 meses, CCB solo necesita establecer el tiempo de inversión fijo (entre el 1 y el 28), si no cancela, usted. puede suscribirse automáticamente todos los meses hasta que se cancele 5. Si desea invertir en un fondo fijo, puede configurarlo antes de las 14:30 del día o cancelar antes de deducir el dinero. inversión todos los meses, puede cancelarla a tiempo o puede considerar si realizar una inversión fija en función de la situación del mercado del día (adecuada para inversores con experiencia en inversiones 6. La cantidad mínima de fondos de inversión fijos es baja); generalmente entre 100 y 300 yuanes, a diferencia de algunos El banco requiere al menos 300 o 500 yuanes 7. Hay muchos tipos de fondos, y la mayoría de los fondos pueden ser de inversión fija o de suscripción, y muestra claramente si están abiertos a suscripción o fijos; inversión 8. Puedes utilizar el sitio web WAP móvil para comprar fondos, que es igual que en Internet, es sencillo y tiene funciones muy completas si no tienes tiempo durante el día o no tienes una computadora para hacerlo. acceda a Internet, puede utilizar su teléfono móvil para configurar inversiones fijas o comprar y vender fondos. También puede decidir comprar, vender o fijar fondos de inversión el mismo día según la situación del mercado. banca móvil, y puedes usarla gratis durante tres meses 9. Las tasas de los fondos son bajas y la mayoría de ellas pueden tener un descuento del 20%.