¿Por qué es obligatorio que los asesores de inversiones tengan una licenciatura?
Debido a que los consultores de inversiones necesitan un conocimiento profesional considerable, una licenciatura es el estándar mínimo para los consultores de inversiones. Un buen asesor de inversiones no sólo debe estar familiarizado con los productos financieros.
También debe estar familiarizado con diversas herramientas y productos de inversión, como seguros, valores, bienes raíces, incluso sellos, oro, etc., así como dominar y aplicar las regulaciones pertinentes solo con un conocimiento profesional considerable. y conocimiento profundo, y actualice constantemente lo que ha aprendido para brindarles a los clientes información valiosa.
Los consultores de inversiones brindan asesoramiento de inversión a los clientes, como tiempos de compra y venta, análisis de puntos críticos, selección de valores, advertencias de riesgo, etc., y tienen prohibido operar en nombre de los clientes. En otras palabras, los asesores de inversiones brindan sugerencias a los clientes como referencia y los clientes toman sus propias decisiones. Todas las ganancias y pérdidas corren a cargo del cliente. Las compañías de valores pueden cobrar honorarios por los servicios de asesoramiento en inversiones, incluidas comisiones diferenciales, honorarios de asesoramiento individuales basados en el monto del activo o el período de servicio, etc.
Información ampliada:
Presentación comercial de los consultores de inversiones:
Los atributos comerciales de los consultores de inversiones son específicos, específicos y no públicos. El proceso de desarrollo de los consultores de inversión en valores privados se basa en fideicomisos de inversión, guiados por capacidades de inversión absolutas y rendimientos de rendimiento de las inversiones, asistidos por marcas de consultoría y servicios de soporte back-end, y acepta encomiendas de clientes.
Actividades que brindan a los clientes asesoramiento de inversión sobre valores y productos relacionados con valores según lo acordado, y obtienen directa o indirectamente beneficios económicos. El asesoramiento de inversiones incluye la selección de productos de inversión, cartera de inversiones y asesoramiento en planificación financiera, etc.
Los asesores de inversión en valores privados son administradores de activos externos entre administradores de fondos públicos e inversores minoristas. Prestan más atención a la inversión de valor que los inversores minoristas y a las inversiones de tendencia más que los administradores de fondos públicos. Como administrador de fondos de capital privado, los activos de los clientes atendidos por consultores de inversión en valores en el departamento comercial de las compañías de valores a menudo oscilan entre miles de millones y decenas de millones, lo que es comparable a los departamentos de gestión de activos de las pequeñas empresas de valores nacionales.
Como consultores privados de inversión en valores, la mayoría de ellos tienen muchos años de experiencia comercial práctica y experiencia en gestión de activos de una escala correspondiente. Tienen ciertas ventajas en información financiera, conexiones y buena reputación en la industria. El "Reglamento Provisional sobre Negocios de Consultoría de Inversión en Valores" que será publicado próximamente por la Comisión Reguladora de Valores de China también proporcionará garantías institucionales básicas para los consultores privados de inversión en valores.
Esto sólo pertenece a otro enorme ejército de fondos de capital privado. La enorme brecha de talento en la industria de consultoría de inversión en valores privados se está mejorando hasta cierto punto con la participación de administradores de fondos públicos que se transforman en consultores de inversión en valores privados. y gente de perspicacia.
Enciclopedia Baidu - Consultores de inversiones en valores
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