¿En qué circunstancias la policía congelará una tarjeta bancaria?
Entonces, ¿bajo qué circunstancias los órganos de seguridad pública tomarán medidas de congelación de tarjetas bancarias o cuentas Alipay o Tenpay (en adelante, "cuentas de tarjetas bancarias")? El equipo jurídico de la Facultad de Derecho lo resumió y analizó.
Si la policía congela una cuenta de tarjeta bancaria, significa que una o más transacciones en la cuenta de la tarjeta bancaria están directa o indirectamente relacionadas con ciertas actividades ilegales/criminales. Las circunstancias principales son las siguientes:
1. Yo o un familiar cercano hemos participado en actividades delictivas y se sospecha que la cuenta de la tarjeta bancaria tiene dinero robado.
En el proceso de investigación de casos penales, los órganos de seguridad pública suelen sellar, incautar y congelar todo el dinero robado y los bienes involucrados en el caso. Todos los bienes, como bienes raíces, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, acciones, etc. Sellar, detener y congelar parte o la totalidad de los bienes a nombre del presunto delincuente con el fin de conocer los hechos del caso y facilitar la ejecución de sanciones como multas y confiscación de bienes.
Además, los órganos de seguridad pública también pueden incautar, detener y congelar algunos o todos los bienes, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, patrimonio y otros bienes pertenecientes a los familiares cercanos de estos delincuentes. sospechosos para evitar que los sospechosos de delitos se aprovechen de ellos. Transferencia de bienes a familiares cercanos.
2. Personas que participan en transacciones de moneda virtual/blockchain y tienen comportamientos de inversión.
Actualmente, varias transacciones de moneda virtual son muy populares y existen muchas plataformas de comercio de moneda virtual o blockchain en el mercado. Todo el mundo puede invertir a través de las fluctuaciones de precios de las monedas virtuales.
Dado que muchas bandas criminales utilizan transacciones de moneda virtual para blanquear dinero, casi todos los terminales de servidor de la plataforma están instalados en el extranjero, lo que sin duda aumenta la dificultad para los órganos de seguridad pública a la hora de investigar este tipo de casos transfronterizos. Además, las leyes y regulaciones actuales de mi país con respecto a la naturaleza de las transacciones de moneda virtual son relativamente vagas, y las agencias de seguridad pública en varias regiones tienen diferentes interpretaciones de la naturaleza de tales transacciones, lo que resulta en una identificación más estricta de las monedas virtuales por parte de las agencias de seguridad pública. Si una parte realiza transacciones anormales o transacciones fuera de la plataforma o ayuda al lavado de dinero, los órganos de seguridad pública la identificarán fácilmente como en riesgo de ser sospechosa de un delito.
Por lo tanto, debido a la incertidumbre, universalidad y virtualidad del objeto de la transacción, si el objeto de la transacción realiza con frecuencia moneda virtual o transacciones a gran escala, la cuenta de la tarjeta bancaria de la transacción puede recibir fácilmente el dinero transferido desde el equipo criminal, provocando la congelación de la tarjeta bancaria.
3. Hay fondos entrando y saliendo de cuentas de tarjetas bancarias entrando y saliendo de plataformas de juego online, o compras ilegales de lotería online.
En los últimos años han ido surgiendo uno tras otro diversos sitios web ilegales de apuestas, sitios web de loterías o aplicaciones móviles, inundando los principales motores de búsqueda o WeChat Moments y otros medios online. Muchas personas inician sesión en sitios web de juegos de azar, sitios web de lotería o descargan aplicaciones en su tiempo libre para apostar en línea o comprar billetes de lotería ilegales.
Dado que los servidores de las plataformas ilegales antes mencionadas a menudo se instalan en el extranjero, estos comportamientos de juego ilegal han provocado que una gran cantidad de fondos de juego en línea de jugadores nacionales salgan de China a través de plataformas ilegales de lavado de dinero. provocando la quiebra de muchas personas y familias, provocando graves consecuencias sociales.
En los últimos años, el gobierno central ha emitido diversos documentos, liderados por el Ministerio de Seguridad Pública y coordinados por organismos de seguridad pública de todo el país, para investigar y abordar las plataformas de juego online, congelar las tarjetas bancarias de personas que participan en juegos de azar en línea, castigar al personal relevante y manejar fondos relacionados.
Al mismo tiempo, debido a que las plataformas de juegos de azar en línea generalmente obtienen fondos a través de bandas especializadas en lavado de dinero, las cuentas de estas bandas de lavado de dinero a menudo se utilizan para actividades de lavado de dinero en otras actividades ilegales y criminales. Por ejemplo, en muchos casos de fraude en telecomunicaciones o fraude en Internet, las cuentas de fondos relacionadas con cuentas de lavado de dinero a menudo se congelan, lo que resulta en la congelación de cuentas de tarjetas bancarias involucradas en juegos de azar en línea.
Entonces, debido a que participó en juegos de azar en línea y violó la ley, es muy fácil congelar la cuenta de su tarjeta bancaria.
4. Realizar transacciones de comercio exterior y cobrar pagos de comercio exterior en cuentas de tarjetas bancarias.
Para muchas personas que participan en transacciones de comercio exterior, durante el proceso de transacción, los clientes extranjeros a veces optan por pagar en RMB debido a las restricciones de control de divisas. Como vendedor de la Parte B, a menudo resulta inconveniente rechazar la solicitud de pago del comprador y aceptar el pago del cliente en RMB. La persona a la que los clientes extranjeros confían el pago de los bienes puede ser alguna banda ilegal de lavado de dinero extranjera, y la cuenta de remesas puede estar involucrada en algunas actividades ilegales y criminales, lo que hace que los vendedores reciban muchos problemas de pago o pagos ilegales de extraños al cobrar los pagos comerciales. lo que provoca la congelación de las tarjetas bancarias.
Por lo tanto, quienes participan en transacciones de comercio exterior deben prestar atención a los métodos de pago y al personal de remesas, y tomar medidas para proteger los fondos.
5. Transacciones de divisas a través de canales no oficiales
Hace unos días, las cuentas bancarias de casi un centenar de estudiantes británicos que estudiaban en China fueron congeladas bajo sospecha de blanqueo de capitales, lo que generó una gran acogida. atención de los medios. Casualmente, hace algún tiempo, un gran número de cuentas de ciudadanos españoles no se podían utilizar con normalidad, lo que incluyó restringir el uso de cajeros automáticos, prohibir las remesas internacionales, congelar cuentas e incluso exigir directamente el cierre de cuentas.
Según las embajadas pertinentes en el extranjero, el culpable detrás del congelamiento de las cuentas de algunos estudiantes internacionales puede ser el "intercambio privado de divisas" o ayudar a otros a intercambiar divisas. La cuenta correspondiente fue congelada por la policía local para su investigación debido a cambios anormales y era sospechosa de blanqueo de dinero.
Durante mucho tiempo, debido al tipo de cambio relativamente favorable y al bajo umbral cambiario, muchos ciudadanos chinos en el extranjero, incluidos estudiantes o grupos empresariales extranjeros, se han acostumbrado a intercambiar divisas de forma privada. Sin embargo, a menudo ignoran los riesgos que conllevan, lo que tiene un impacto negativo en sus estudios, trabajo, comercio y vida locales.
De acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes de nuestro país, los ciudadanos chinos en el extranjero que intercambian divisas de forma privada, ya sea mediante transferencias bancarias, Alipay WeChat o transacciones cara a cara, corren el riesgo de recibir transacciones ilegales. participar en negocios de pago y liquidación de fondos y comprar y vender divisas ilegalmente.
El Departamento Consular del Ministerio de Asuntos Exteriores recuerda a los ciudadanos chinos en el extranjero que mejoren aún más su concienciación sobre la prevención y tomen medidas específicas para evitar los riesgos de lavado de dinero.
Primero, cambiar moneda a través de canales formales y legales. Debe comprender y cumplir plenamente las leyes y regulaciones locales pertinentes, tener cuidado con algunos de los llamados "tipos de cambio preferenciales" para el cambio de divisas y asegurarse de cambiar divisas a través de canales legales, como los bancos. Al mismo tiempo, es necesario evitar conductas sospechosas de blanqueo de capitales, como pequeños depósitos múltiples.
En segundo lugar, si la compra o compra de una casa para otros implica una gran cantidad de fondos, se debe exigir a la otra parte que proporcione pruebas por adelantado para demostrar la legalidad de la fuente de los fondos.
En tercer lugar, si su cuenta está congelada, coopere activamente con la investigación, mantenga comunicación con el banco y otras partes relevantes y proteja sus derechos e intereses legítimos de manera legal y racional. Deberá cooperar activamente con los requisitos de cumplimiento legal impuestos por el banco. Debemos oponernos resueltamente a los servicios bancarios que faltan o incluso se sospecha que son ilegales, especialmente las palabras y los hechos que implican discriminación, y salvaguardar adecuadamente nuestros derechos e intereses legítimos.
En cuarto lugar, las embajadas y consulados chinos en el extranjero ayudarán activamente a los ciudadanos chinos en el extranjero a salvaguardar sus derechos e intereses legítimos dentro del alcance de sus deberes, pero no encubrirán ninguna actividad ilegal o criminal.
6. Recibir remesas de otros terceros desconocidos.
En este caso, las tarjetas bancarias congeladas a menudo no participaron ni participaron en ninguna actividad ilegal y criminal. Nunca habían participado en actividades ilegales como juegos de azar en línea o compra de billetes de lotería, ni participaron en actividades criminales. como fraudes en telecomunicaciones, sin embargo, fueron incautados por la policía.
Luego, deberás volver a verificar todas las transacciones bancarias recientes, especialmente los depósitos. Es muy probable que los sospechosos de delitos como fraude, juegos de azar, blanqueo de dinero o transferencia de fondos en la plataforma hayan desencadenado las medidas de congelamiento de los órganos de seguridad pública.
Un cliente representado por el equipo de Lao Ben abrió una vez una estación de mensajería en Myanmar. Durante este período, un chino se le acercó y le dijo que Myanmar se había quedado sin efectivo local. Propuso pedirles a sus amigos en China que transfirieran RMB a nuestro cliente. El cliente lo ayudó a darle 30.000 yuanes en efectivo local en Myanmar y prometió darle a nuestro cliente una tarifa de retiro de efectivo de 300 yuanes. Considerando que todos eran de China, nuestro cliente aceptó su solicitud si podían ayudar en un país extranjero. Sin embargo, según comentarios posteriores de los órganos de seguridad pública, este supuesto amigo doméstico fue en realidad víctima de un caso de fraude en las telecomunicaciones. Después de ser defraudado por el equipo de fraude de telecomunicaciones, transfirió el dinero a la cuenta de nuestro cliente y los estafadores luego transfirieron el dinero defraudado a través de nuestro cliente. No hay duda de que la tarjeta bancaria del interesado fue congelada por los órganos de seguridad pública y casi era buscado por los órganos de seguridad pública. Luego de que interviniera el Abogado Law, cooperó con los órganos de seguridad pública para recolectar pruebas y confió a la policía en otro lugar para tomar notas, y finalmente descongelaron con éxito la tarjeta bancaria.
Así que tenga cuidado al aceptar transferencias de terceros desconocidos para evitar problemas innecesarios.
7. El titular de la tarjeta recibió fondos de un conocido, pero quedó implicado porque la tarjeta bancaria del remitente estaba congelada.
Si el titular de la tarjeta no está involucrado en ningún delito ilegal, el dinero remitido también es una transferencia de un conocido. Sin embargo, si la tarjeta bancaria del remitente está congelada debido a casos penales, también puede causar la tarjeta bancaria. para ser congelado.
Por lo tanto, el comerciante de tarjetas debe preparar toda la información de remesas y transacciones con conocidos lo antes posible y explicar la situación a los órganos de seguridad pública.
8. Otras circunstancias especiales, tales como: participación en esquemas piramidales, entradas y salidas de capitales, etc.
En resumen, hay muchas razones por las que los órganos de seguridad pública congelan las cuentas de tarjetas bancarias. Si la cuenta de su tarjeta bancaria está congelada, obtenga información detallada sobre la congelación del banco/plataforma lo antes posible. La mayoría de los bancos imprimirán un formulario de información de congelación (como un aviso para ayudar a congelar propiedades o un formulario de solicitud para verificar y controlar fondos, etc.). Si el banco se niega a imprimir, debe solicitar el nombre completo del banco. agencia de congelamiento, número de caso de congelamiento, nombre, número de teléfono y número de cédula de identidad de la persona que congela, motivo del congelamiento.
Nuestro equipo de abogados
El equipo de abogados de Fashu es un equipo profesional de abogados que se centra en resolver casos legales y penales relacionados con la congelación de tarjetas bancarias. Centrándonos en el comercio exterior, divisas, moneda virtual, fraude, juegos de azar en línea y otras diversas actividades económicas y casos penales relacionados con el congelamiento de tarjetas bancarias, llevamos a cabo investigaciones y recopilación de pruebas, redactamos documentos legales, brindamos asesoramiento legal a las autoridades judiciales, nos encargamos del descongelamiento. trabajar y representar a sospechosos de delitos o la defensa penal del acusado.
Desde 2018 hasta ahora, el equipo jurídico de la Facultad de Derecho ha actuado como agente para descongelar negocios de tarjetas bancarias y ha manejado cientos de casos relacionados. Sus clientes se encuentran en Filipinas, Malasia, Myanmar, Vietnam y Laos. , Singapur, Corea del Sur, la provincia china de Taiwán y 34 países de las regiones administrativas provinciales de China. Hasta el momento, la tarjeta bancaria ha sido descongelada exitosamente para las partes involucradas, cuyo monto supera los 100 millones de yuanes. Al mismo tiempo, brindamos un trabajo profesional de defensa penal para todo tipo de partes y salvaguardamos sus derechos e intereses legítimos.
Línea directa de consulta (WeChat): 15979191102, 19979140182.
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