¿Qué son los fondos indexados, los fondos híbridos, los fondos de asignación, los fondos de acciones y los fondos de bonos?

Los fondos híbridos se refieren a fondos que invierten tanto en acciones como en bonos. Según la diferencia en las proporciones de inversión en acciones y bonos y en las estrategias de inversión, los fondos híbridos se pueden dividir en fondos sesgados en acciones y fondos sesgados en deuda. Fondos, fondos de asignación y otros tipos.

Fondos de asignación activa

Fondos que invierten en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario y no son elegibles para los estándares de clasificación de fondos de acciones y fondos de bonos; la proporción de activos de renta fija en el valor liquidativo es <50

Fondos de asignación conservadores

Fondos que invierten en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario y no cumplen con los estándares de clasificación para fondos de acciones y fondos de bonos; y la proporción de activos de renta fija en el valor liquidativo es ≥50

Diferencia:

Fondos de acciones:

Fondos que principalmente invertir en acciones tiene una relación entre la inversión en acciones y el valor liquidativo

≥70

Tipo de asignación activa:

Invierte principalmente en acciones, bonos y divisas. un fondo de instrumentos de mercado y no cumple con los estándares de clasificación de los fondos de acciones y fondos de bonos y la proporción de activos de renta fija en el valor liquidativo es <50

La principal diferencia es la relación entre la inversión en acciones y el valor liquidativo; inversión total Por otra parte, el tipo de acciones representa una gran proporción y el tipo de asignación activa representa una cantidad relativamente pequeña.

Los fondos indexados son un tipo de fondo que se basa en el principio de ajustarse al índice objetivo y seguir los cambios en el índice objetivo para lograr un crecimiento sincronizado con el mercado. La inversión de fondos indexados adopta una estrategia de inversión que se ajusta a la tasa de rendimiento del índice objetivo, diversifica la inversión en las acciones que componen el índice objetivo y se esfuerza por hacer que la tasa de rendimiento de la cartera de acciones se ajuste a la tasa de rendimiento promedio del capital. mercado representado por el índice objetivo.

Digámoslo en términos más simples. Personalmente creo que los fondos indexados generalmente tienen menos riesgo que los fondos de acciones, pero no son muy diferentes. Debido a que los fondos indexados se basan en un índice determinado, son el promedio de muchas acciones, pero todos invierten en acciones. Por supuesto, el riesgo y el rendimiento son directamente proporcionales, por lo que el rendimiento de los fondos indexados será menor que el de los fondos de acciones (por supuesto, esto no es absoluto y depende de las operaciones y decisiones del administrador del fondo).

Como se puede ver en la diferencia entre fondos de asignación y fondos de acciones, invertir en el mercado de valores es generalmente más riesgoso que invertir en bonos e instrumentos del mercado monetario. (Suponiendo que las capacidades de los administradores de fondos sean las mismas) Entonces, los rendimientos y riesgos de los fondos de acciones son relativamente grandes.

No sé cuál es el límite cuando dices “¿bueno o no?”

Si eres un inversor racional, puedes invertir una parte en fondos de acciones con mayores riesgos y utilizar la otra parte en fondos híbridos, así el riesgo será pequeño y los rendimientos estables. Esta nunca es la principal forma de ganar dinero, solo ayuda a su vida y a sus finanzas.

Si eres un especulador y crees que si obtienes beneficios y pierdes dinero, todo estará bien, entonces deberías invertir todo en acciones o índices.

Sin embargo, sigo sugiriendo que los inversores no sólo quieren obtener beneficios, sino también prestar atención a cómo asignar y planificar su dinero. Esta es la llamada gestión financiera.