¿Cuáles son las dos categorías del ámbito empresarial de gestión financiera personal?

Servicios de asesoramiento financiero y servicios financieros integrales. El negocio de gestión financiera personal, también conocido como negocio de gestión patrimonial, es una actividad en la que los bancos comerciales brindan servicios profesionales como análisis financiero, planificación financiera, consultoría de inversiones y gestión de activos a clientes individuales. El alcance del negocio de gestión financiera personal se puede dividir en dos categorías: servicios de asesoramiento financiero y servicios financieros integrales.

1. Los servicios de asesoramiento financiero se refieren a análisis y planificación financieros profesionales, asesoramiento de inversiones, recomendaciones de productos de inversión personales y otros servicios profesionales proporcionados a los clientes por instituciones financieras profesionales. Las instituciones financieras profesionales incluyen bancos, valores, seguros, instituciones financieras de terceros, etc.

2. Los servicios financieros integrales se refieren a los bancos comerciales que, sobre la base de brindar servicios de asesoramiento financiero a los clientes, aceptan encomiendas y autorizaciones de los clientes y realizan inversiones y gestión de activos de acuerdo con los planes y programas de inversión. acordado con los clientes de antemano las actividades comerciales.