¡Agregue otro ejemplo de fusiones y reorganizaciones de bancos pequeños y medianos! Se aprobó la fusión de dos bancos comerciales rurales y el establecimiento del nuevo Banco Comercial Rural Shaanxi Yulin.
Se han agregado dos bancos comerciales rurales más de Shaanxi a las filas de los bancos pequeños y medianos.
Hace unos días, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Shaanxi emitió un anuncio indicando que acordaba establecer Shaanxi Yulin Yuyang Rural Commercial Bank Co., Ltd. (en adelante, "Yulin Yuyang Rural Commercial Bank ") y Shaanxi Hengshan mediante una nueva fusión. Rural Commercial Bank Co., Ltd. (en adelante, "Hengshan Rural Commercial Bank") hereda los reclamos y deudas de Yulin Yuyang Rural Commercial Bank y Hengshan Rural Commercial Bank.
La Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Shaanxi declaró que el equipo preparatorio del Shaanxi Yulin Rural Commercial Bank debe manejar nuevos asuntos de fusiones en estricta conformidad con las leyes y regulaciones pertinentes, e instar a Yulin Yuyang Rural Commercial Bank y a Hengshan Rural Commercial. El Banco para completar los asuntos relacionados con la disolución De conformidad con las regulaciones pertinentes, las solicitudes pertinentes para cambios de entidades legales, apertura de sucursales, etc. se presentarán a la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Yulin.
El periodista llamó a Yulin Yuyang Rural Commercial Bank y Hengshan Rural Commercial Bank, respectivamente, para conocer el reciente progreso de la fusión. La persona relevante a cargo del Yulin Yuyang Rural Commercial Bank dijo a los periodistas: "La fusión ha sido aprobada por la Comisión Reguladora Bancaria de China, pero el trabajo preparatorio no se ha completado por completo. Hengshan Rural Commercial Bank rechazó la solicitud de entrevista del periodista porque la persona". El responsable estaba ausente.
Además, el periodista no encontró los informes de desempeño de estos dos bancos en los últimos años en el sitio web oficial, China Money Network y otras plataformas.
El sitio web oficial muestra que Shaanxi Yulin Yuyang Rural Commercial Bank Co., Ltd. se estableció el 6 de marzo de 2011. Con la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China, una institución financiera por acciones regional iniciada y establecida conjuntamente por personas físicas, entidades jurídicas corporativas y otras organizaciones económicas dentro de la jurisdicción. A finales de septiembre de 2008, el saldo de diversos depósitos era de 20.400 millones de yuanes, ocupando el primer lugar entre sus pares de la región; el saldo de varios préstamos era de 654.380 millones de yuanes, ocupando el primer lugar entre sus pares de la región.
La información pública muestra que el Banco Comercial Rural Shaanxi Hengshan se estableció el 5 de agosto de 2013. Su predecesor fue la Cooperativa de Crédito Rural del Condado de Hengshan, que se estableció en 1953. El capital social es de 255,88 millones de yuanes.
El periodista supo por información pública que los accionistas de los dos bancos mencionados anteriormente corren ciertos riesgos.
Según las revelaciones de China Enforcement Information Disclosure Network y Tianyancha, Yulin Dongzhou Dida Group Co., Ltd., accionista de Yulin Yuyang Rural Commercial Bank, ha sido incluido como una persona sujeta a ejecución por parte de la ante el tribunal cuatro veces, Shaanxi Hong, accionista de Hengshan Rural Commercial Bank An Construction Engineering Co., Ltd. y Hengshan Andeyu Electric Co., Ltd., figuraron una vez como personas sujetas a ejecución por el tribunal por no haber cumplido con sus obligaciones legales; a tiempo.
Recientemente, los bancos pequeños y medianos han iniciado la divulgación de sus informes intermedios de 2020. Hasta ahora, más de 70 bancos pequeños y medianos han publicado sus informes semestrales, de los cuales más de la mitad han mostrado una tendencia a la baja en sus ganancias, y es necesario mejorar los índices de adecuación de capital de la mayoría de los bancos.
Vale la pena señalar que en el primer trimestre de 2020, la calidad de los activos de los bancos pequeños y medianos también estuvo bajo presión, y los índices de morosidad de los bancos comerciales rurales y urbanos aumentaron significativamente. más alto. Los datos de la Comisión Reguladora Bancaria de China muestran que en el primer trimestre de 2020, la tasa de préstamos morosos de los bancos comerciales fue del 1,91%, incluido el 4,09% para los bancos comerciales rurales, el 2,45% para los bancos comerciales urbanos y el 1,64% para los grandes bancos comerciales. bancos y bancos por acciones.
“En comparación con los bancos por acciones y los bancos estatales, el agregado económico regional de los bancos pequeños y medianos es limitado y se ve muy afectado por las características económicas locales y la estructura industrial, lo que restringe su crecimiento empresarial. "Los expertos de la industria dijeron a los periodistas: Debido a la desaceleración del crecimiento económico interno, la calidad de los activos y la rentabilidad de los bancos pequeños y medianos se enfrentan a una presión a la baja, y los mecanismos de gobierno corporativo y las capacidades de gestión de riesgos aún deben desarrollarse más. Las fusiones, adquisiciones y reorganizaciones pueden mejorar la competitividad integral de los bancos pequeños y medianos, mejorar su capacidad para resistir riesgos y lograr economías de escala, ventajas complementarias, intercambio de recursos y una cooperación beneficiosa para todos.
Las fusiones y reorganizaciones son una de las formas importantes de profundizar las reformas para los bancos pequeños y medianos.
El 22 de abril de este año, Cao Yu, miembro del Comité del Partido y vicepresidente de la Comisión Reguladora Bancaria de China, dijo en una conferencia de prensa de la Oficina de Información del Consejo de Estado que la Comisión Reguladora Bancaria de China está haciendo todos los esfuerzos posibles para profundizar la reforma y la mitigación de riesgos de los bancos pequeños y medianos. Este año, la reforma y reestructuración de los bancos pequeños y medianos será más intensiva, especialmente la intensidad y las medidas de reestructuración orientada al mercado. Además, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China implementará políticas de refinanciamiento y reducciones específicas en los coeficientes de reserva de depósitos para los bancos pequeños y medianos, e implementará políticas regulatorias diferenciadas para crear condiciones favorables para la reforma y reestructuración de los bancos pequeños y medianos. .
Anteriormente, la Comisión de Asuntos Financieros del Consejo de Estado propuso 11 medidas de reforma financiera y formuló y emitió los "Dictamenes de Implementación para la Profundización de la Reforma de las Cooperativas de Crédito Rural", que señalaron que sobre la base del mantenimiento de la estabilidad general del estatus de las personas jurídicas a nivel de condado, coordinar y promover la reforma de las cooperativas provinciales, la reforma de las personas jurídicas a nivel de condado de las cooperativas de crédito rurales y la resolución de riesgos en algunas instituciones, y llevar a cabo proyectos piloto de reforma relevantes.
El 23 de junio, Wuxi Rural Commercial Bank anunció que establecería conjuntamente Xuzhou Rural Commercial Bank con otros accionistas fundadores. Xuzhou Rural Commercial Bank está formado por Xuzhou Tongshan Rural Commercial Bank, Xuzhou Huaihai Rural Commercial Bank y Xuzhou Pengcheng. Se formó mediante la fusión de bancos comerciales rurales. El 26 de junio, Panzhihua City Commercial Bank hizo público un anuncio de fusión y reorganización, anunciando que planeaba formar un banco comercial a través de una nueva fusión con Liangshan Prefecture Commercial Bank. Además, el Banco Comercial Rural Sanmenxia Hubin y el Banco Comercial Rural Sanmenxia Shaanxi han establecido bancos comerciales rurales municipales.