¿Cuál es el futuro de RFP? ¿Por qué aprender RFP? ¿Qué certificación es RFP?
RFP (Registered Financial Planners) es una certificación estadounidense de planificador financiero certificado y una certificación de calificación profesional en la industria de las finanzas personales. Esta certificación es un certificado de calificación de Planificador Financiero Certificado emitido por el Instituto Americano de Planificadores Financieros Certificados (RFPI).
1. Solicitud de Propuesta, también llamada propuesta/solicitud de opinión/invitación a propuesta
Presentada por empresas que necesitan ciertos bienes o servicios y distribuida a aquellos potenciales proveedores esperados. Luego, el proveedor proporciona una propuesta para una descripción estándar del escenario de requisitos. Escribir una declaración de requisitos requiere que las empresas que requieren un determinado bien o servicio identifiquen sus necesidades comerciales y técnicas, y requiere que los proveedores documenten en qué medida pueden satisfacer estas necesidades.
Hasta la fecha, la industria de sistemas de información a menudo ha luchado con confusión y disputas en el sitio de desarrollo causadas por acuerdos verbales y pedidos ambiguos, así como retrasos en la entrega y fallas del sistema. La RFP se está utilizando para aclarar las condiciones de financiación y el contenido del contrato por adelantado para evitar dicha confusión, y su importancia está atrayendo la atención.
2. Planificador Financiero Registrado (RFP para abreviar)
La característica profesional es utilizar procedimientos de análisis financiero científicos y justos para analizar los planes financieros y las estrategias de inversión de empresas o individuos. talentos que puedan llevar a cabo una planificación y gestión razonables, evitar eficazmente riesgos de inversión y operativos y lograr la preservación y apreciación de los activos. Se refiere al uso de ricos conocimientos y habilidades profesionales para formular un conjunto de planes de planificación financiera que se adapten a las características personales a través de consultas y planificación, y ajustar continuamente las inversiones compuestas de diversos productos financieros como depósitos de clientes, acciones, bonos, fondos, seguros, bienes muebles y bienes raíces. Talentos profesionales que combinan y diseñan planes fiscales y patrimoniales razonables para garantizar su independencia financiera y seguridad financiera y cumplir con las metas financieras y de vida a largo plazo de sus clientes.
El trabajo financiero tradicional significa teneduría de libros y estados contables, mientras que la planificación financiera significa transformación, salir de los estados contables y auditar e ingresar a operaciones de capital corporativo, análisis de inversiones de riesgo y retorno de nuevos proyectos, financiamiento corporativo y cotización en bolsa. nuevo campo del ajuste de beneficios, optimización del capital y planificación fiscal, un campo que sustituye la tediosa contabilidad posterior por la toma temprana de decisiones (planificación).
El título profesional de Planificador Financiero Registrado (RFP) se utilizó por primera vez en 1984. Comenzó en la comunidad financiera de Londres en la década de 1980 y desde entonces ha sido respetado en el Reino Unido como un símbolo de finanzas profesionales. planificación y nivel. La calificación RFP brinda a sus titulares la oportunidad de interactuar con profesionales de una amplia gama de industrias de planificación financiera, y también significa obtener una calificación profesional de gran prestigio.
La planificación financiera es una disciplina emergente que representa la última dirección de desarrollo en el campo financiero internacional. Al igual que la mayoría de las otras disciplinas en sus primeras etapas de desarrollo, muchas personas con diferentes orígenes y visiones se sienten atraídas por el campo de la planificación financiera. "planificación financiera".
Actualmente, los talentos con estándares profesionales en planificación financiera internacional han sido catalogados como un proyecto nacional de formación de talentos escaso, lo que demuestra que esta profesión es la "primera profesión de oro del mundo".