¿Cuáles son las trece prohibiciones a las plataformas de préstamos en línea estipuladas en las normas reguladoras del p2p?

Las reglas regulatorias p2p estipulan doce prohibiciones, incluida la prohibición de la autofinanciación, la prohibición de que las plataformas mancomunen los fondos de los usuarios, la prohibición de la provisión de garantías, la prohibición de dividir los plazos de los proyectos y la prohibición de la publicidad o promoción de proyectos de financiación para no -usuarios de nombre real Está prohibido emitir préstamos, vender gestión financiera bancaria, gestión de activos de empresas de valores, fondos, productos de seguros o fideicomisos, proporcionar financiación para inversiones en el mercado de valores y participar en financiación colectiva de acciones.

De acuerdo con el artículo 9 de las "Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información crediticia en línea", los intermediarios de información crediticia en línea deberán cumplir las siguientes obligaciones:

(1) En de acuerdo con las leyes, regulaciones y acuerdos contractuales, los prestamistas y prestatarios brindan recopilación, selección y publicación en línea directa de información sobre préstamos, así como evaluación de crédito, igualación de préstamos, consulta financiera, resolución de disputas en línea y otros servicios relacionados;

(2) Para prestamistas y prestatarios Realizar las revisiones necesarias sobre las calificaciones del prestatario, la autenticidad de la información y la autenticidad y legalidad del proyecto de financiamiento;

(3) Tomar medidas para prevenir el fraude y descubrir fraude u otras situaciones que perjudiquen los intereses del prestamista, anunciar y finalizar de inmediato las actividades de préstamos en línea relevantes;

(4) continuar llevando a cabo actividades de divulgación de conocimientos y educación sobre riesgos sobre préstamos en línea, fortalecer la divulgación de información y guiar a los prestamistas para que participen en préstamos en línea de una manera pequeña y descentralizada para garantizar que el prestamista sea plenamente consciente de los riesgos de los préstamos;

(5) Presentar información relevante de acuerdo con las leyes, regulaciones y disposiciones reglamentarias pertinentes sobre préstamos en línea préstamos. prestatario, y no lo borrará ni alterará, comprará o venderá ilegalmente, ni filtrará la información básica y la información de transacciones del prestamista y del prestatario;

(7) Cumplir con las medidas contra el lavado de dinero y las medidas antiterroristas. obligaciones financieras tales como identificación de clientes, informes de transacciones sospechosas, información de identidad de clientes y retención de registros de transacciones de acuerdo con la ley;

(8) Cooperar con los departamentos pertinentes para prevenir, investigar y abordar el trabajo financiero relacionado con actividades ilegales. delitos;

(9) Hacer un buen trabajo en la gestión del contenido de la información de Internet y el trabajo relacionado con la seguridad de la información y la red de acuerdo con los requisitos pertinentes;

(10) La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado , industria y comercio Otras obligaciones que establezca el gobierno popular provincial del lugar de registro.

Artículo 10 Los intermediarios de información sobre préstamos en línea no realizarán ni aceptarán encomiendas para realizar las siguientes actividades:

(1) Financiamiento por sí mismos o en forma encubierta;

( 2) Aceptar y cobrar fondos de los prestamistas directa o indirectamente;

(3) Proporcionar garantías a los prestamistas directa o encubiertamente o prometer garantizar el capital y los intereses;

( 4) Por sí solos o disfrazados Encomendar o autorizar a un tercero para publicitar o promover proyectos de financiamiento en lugares físicos distintos de los canales electrónicos como Internet, teléfonos fijos, teléfonos móviles, etc.;

(5 ) Conceder préstamos, salvo que las leyes y reglamentos dispongan lo contrario;

(6) Dividir los términos de financiación de los proyectos;

(7) Recaudar fondos mediante la venta de productos financieros como productos financieros por cuenta propia, y vender productos financieros bancarios, gestión de activos de corretaje, fondos, seguros o fideicomisos por cuenta de otros productos y otros productos financieros;

(8) Realizar negocios de titulización similares a activos o realizar la transferencia de reclamaciones en forma de activos empaquetados, activos titulizados, activos fiduciarios, acciones de fondos, etc.;

(9) Salvo que lo permitan las leyes, reglamentos y disposiciones reglamentarias pertinentes sobre préstamos en línea, cualquier forma de mezcla , agrupación o agencia con otras inversiones institucionales, ventas de agencia, corretaje y otros negocios;

(10) Financiamiento ficticio y exagerado La autenticidad y las perspectivas de ingresos del proyecto, ocultando los defectos y riesgos del proyecto de financiamiento , utilizar lenguaje ambiguo u otros medios engañosos para realizar publicidad o promoción falsa y unilateral, etc., fabricar y difundir información falsa o incompleta para dañar la reputación comercial de otros, préstamos engañosos

(11) Proporcionar servicios de intermediación de información para financiación de alto riesgo, como inversiones en acciones, financiación extrabursátil, contratos de futuros, productos estructurados y otros derivados.

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(12) Participar; en crowdfunding de acciones y otros negocios;

(13) Otras actividades prohibidas por leyes, reglamentos y disposiciones reglamentarias pertinentes sobre préstamos en línea.

Información ampliada:

Artículo 14 de las "Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información sobre préstamos en línea". Los prestamistas que participen en préstamos en línea deberán tener conciencia del riesgo de inversión y capacidades de identificación de riesgos. , Tener experiencia en inversiones en productos financieros no garantizados y estar familiarizado con Internet.

Artículo 15 Los prestamistas que participan en préstamos en línea deberán cumplir las siguientes obligaciones:

(1) Proporcionar información de identidad verdadera, precisa y completa y otra información a los intermediarios de información de préstamos en línea;

(2) Los fondos prestados son fondos propios de fuentes legales;

(3) Comprender los riesgos crediticios de financiar proyectos y confirmar que tienen la correspondiente conciencia y tolerancia al riesgo;

(4) Asumir las pérdidas de principal e intereses que surjan del préstamo;

(5) Las demás obligaciones estipuladas en el contrato de préstamo y acuerdos pertinentes.

Enciclopedia Baidu: Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información sobre préstamos en línea