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¿Qué es KYC?
Como mencionamos anteriormente, KYC representa conocer a tu cliente. Prácticas comerciales previas a la venta de cualquier producto o uso de los Servicios por parte de un usuario final. Los proveedores de servicios deben recopilar información personal completa de los clientes. Es responsabilidad de la Compañía recopilar información del cliente para verificar estas credenciales. En la mayoría de los casos, se utiliza una identificación oficial para confirmar los datos de identidad del cliente. Los aspectos de la identidad de un individuo que se verifican dependen de las pautas regulatorias o de la naturaleza de la empresa que realiza la verificación KYC.
¿Por qué se requiere la verificación KYC?
En el sistema económico formal, es muy importante que las empresas o empresas recopilen suficiente información de los clientes. En la mayoría de los casos, las empresas realizan la verificación KYC por dos motivos:
La organización oficial de un país debe recopilar información del cliente.
Recopile información de los clientes de la empresa y verifíquela usted mismo para evitar que los clientes utilicen identidades falsas o falsifiquen datos financieros. Por ejemplo, una cuenta bancaria falsa, una tarjeta de crédito falsa o una identificación falsa.
Normalmente, el KYC manual lo realizan los propios empleados de la empresa. Algunas empresas incluso utilizan software KYC de terceros para realizar una verificación KYC digital y más rápida. Este proceso también se integra en aplicaciones basadas en web o sistemas en línea de una empresa como una práctica comercial unificada. Los casos de uso de esta práctica comercial unificada se pueden encontrar en la verificación KYC realizada por los bancos. No solo verifican la elegibilidad para abrir cuentas de los clientes retenidos en sus sucursales, sino también de aquellos que eligen abrir cuentas bancarias con la ayuda de servicios de apertura remota de cuentas.
¿Qué tipo de empresas utilizan KYC?
La verificación KYC es algo que todo el mundo debería y puede utilizar. Desde instituciones financieras que manejan grandes carteras de inversión hasta plataformas de juegos de alta gama, todas las empresas necesitan verificar la identidad de sus usuarios. Los sitios web de comercio electrónico deben verificar la identidad de sus usuarios para evitar solicitudes de devolución de efectivo o fraudes con tarjetas de crédito. Las plataformas de redes sociales utilizan la verificación KYC para garantizar que no se permitan usuarios falsos en sus plataformas. Incluso los sitios de educación en línea que ofrecen cursos de desarrollo de habilidades pueden utilizar el software KYC para garantizar que sólo los estudiantes "genuinos" utilicen sus materiales educativos patentados.
¿Qué puede hacer la inteligencia artificial por KYC?
La respuesta corta es: mucho. La verificación KYC se convierte en una transacción automatizada con inteligencia artificial. Cualquier intento de alterar información personal o utilizar documentos falsos para realizar KYC se puede detectar en tiempo real con la ayuda de inteligencia artificial diseñada de forma inteligente. Lea a continuación para conocer las numerosas oportunidades que ofrece Awin KYC.
Múltiples servicios
Dado que la inteligencia artificial garantiza que la verificación KYC se realice en tiempo real, un proveedor típico de KYC puede aumentar la cantidad de servicios de verificación que ofrece a sus clientes. Se pueden completar varias inspecciones, como verificación facial, verificación de documentos, verificación de direcciones, etc. en un ciclo porque la IA es totalmente capaz de ejecutar procedimientos complejos al instante.
Múltiples formatos
La IA brinda oportunidades para la verificación KYC en múltiples formatos. La tecnología OCR se puede utilizar para extraer datos directamente de los documentos de identidad, que las empresas pueden utilizar para verificar la identidad de un usuario. Cuando la IA se hace cargo del proceso KYC, todos los escenarios posibles son la verificación de video en tiempo real con la ayuda de clips de video grabados.
Prevención de la suplantación de rostros
Los ataques de suplantación de rostros se están convirtiendo en una norma en los entornos de fraude online. Los estafadores en línea utilizan imágenes casi reales pero falsas de usuarios para proyectar falsamente una identidad que en realidad no poseen. La tecnología de reconocimiento facial puede obtener ayuda de la IA, por lo que si se integra en el software KYC, puede eliminar la amenaza de ataques de suplantación de identidad facial.
Cumplimiento contra el lavado de dinero/CTF
La mayoría de las organizaciones bancarias e instituciones financieras modifican su software KYC y sus servicios de autenticación para adoptar medidas de cumplimiento AML/CTF. Sin embargo, las verificaciones de antecedentes basadas en AML pueden tardar días o incluso semanas en completarse. La IA puede realizar análisis complejos de big data en tiempo real. La IA puede diseñarse para realizar verificaciones de antecedentes similares a las del lavado de dinero en tiempo real, protegiendo a los bancos e instituciones financieras de multas y escrutinio regulatorio innecesario. No hace falta decir que estas empresas tendrán que incurrir en costos más bajos que una revisión manual por parte de un oficial de cumplimiento.
Soporte de idiomas
Con la capacidad de reconocer y leer idiomas en todo el mundo, la IA es la mejor oportunidad que tiene la industria KYC para ofrecer una característica sorprendente: soporte de idiomas universal. Los sistemas KYC pueden leer cualquier texto escrito en un documento oficial y compararlo con las credenciales proporcionadas, lo que supone un gran impulso para las empresas que operan en varios países. Permite a los proveedores de servicios KYC ofrecer a sus clientes un único producto que funciona bien en varios países. Preguntas y respuestas relacionadas: ¿Qué significa bank kyc? Bank kyc se refiere a un mecanismo de autenticación de nombre real desarrollado en los sistemas de bancos y otras instituciones financieras. El nombre completo en inglés de kyc es Know Your Custome, que traducido al chino significa "conocer". su cliente". La creación del KYC bancario tiene como objetivo principal que los bancos eviten que los clientes realicen actividades de lucha contra el lavado de dinero, utilicen identidades falsas para cometer robos y participen en algunas actividades delictivas de fraude. Las reglas KYC se refieren a las reglas de conocimiento de su cliente (KYC). Si las instituciones financieras no pueden identificar claramente a sus clientes, serán aún más reacias a prestarles, lo que obstaculizará la inclusión financiera, que es indispensable para los esfuerzos de la comunidad internacional por lograr la integridad financiera y la inclusión financiera. Introducción: Además de la estabilidad financiera, la integridad financiera y la protección del consumidor, la inclusión financiera también es uno de los objetivos importantes de la regulación financiera. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización internacional, ha desarrollado una serie de estándares destinados a promover la implementación efectiva de leyes, regulaciones y directrices operativas, mejorar la integridad financiera y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La clave para una integridad financiera efectiva es que las instituciones financieras necesitan saber quiénes son sus clientes. Un sistema financiero en el que los clientes son anónimos es susceptible de abuso, genera corrupción y aumenta el riesgo de amiguismo y la inestabilidad financiera relacionada. Además, si las instituciones financieras no pueden identificar claramente a los clientes, serán aún más reacias a prestarles, lo que obstaculizará la inclusión financiera. La formulación de reglas de conocimiento del cliente (KYC, por sus siglas en inglés) aplicables a todas las instituciones financieras es indispensable para los esfuerzos de la comunidad internacional por lograr la integridad financiera y la inclusión financiera. El desafío para tales reglas es garantizar que sean consistentes con los objetivos de inclusión financiera. Los responsables políticos de todo el mundo comprometidos a comprender a sus clientes han llegado a un consenso al respecto. Este entendimiento se refleja particularmente en la Recomendación del GAFI (2012), que pide explícitamente un enfoque basado en el riesgo basado en el principio de proporcionalidad. Como se establece en los innovadores principios de inclusión financiera del G20: “Para lograr el equilibrio adecuado, los sistemas actuales deben analizarse cuidadosamente para determinar si los requisitos impuestos a los proveedores de servicios son proporcionales a los riesgos y las características específicas de cómo implementar un enfoque basado en el riesgo”. aún no están claros. ¿Cuáles son los niveles de los diversos riesgos y qué probabilidades hay de que ocurran? Para los clientes pequeños, estos problemas pueden ser más importantes. Si las reglas KYC no diferencian entre clientes grandes y pequeños, se debilitarán los cimientos del objetivo de inclusión financiera. Si se imponen normas estrictas a los titulares de pequeñas y microcuentas, los proveedores de servicios financieros excluirán a los pequeños clientes debido a deseconomías de escala. En términos generales, las reglas KYC deben ser realistas y reflejar los riesgos que plantean los clientes que desean acceder a servicios financieros.