Estudio de caso de hoolilaw: estafa comercial en Craigslist del sitio web de American Magic
Craigslist es un visitante frecuente de las noticias sociales estadounidenses, y no son infrecuentes varias noticias sobre fraudes y delitos relacionados con él. Aunque Craigslist tiene mala reputación, nadie puede resistir la tentación porque es muy fácil de usar. Entonces, ¿cómo podemos protegernos de esta fuerte contradicción? Hoy te explicaré las estafas más comunes de Craigslist y aprenderé la forma correcta de coquetear con los estafadores.
Estafas comunes
Fraude con cheques: Se trata de una rutina clásica que circula desde hace más de diez años. Desde la estafa nigeriana de años anteriores hasta la estafa británica de los últimos años, todos explotaron las lagunas operativas de los bancos: la diferencia horaria a la hora de confirmar los cheques para cometer fraude.
Engaño
1. Enviar un correo electrónico o mensaje de texto para proponer una transacción.
2. Encuentre un motivo para solicitar el pago mediante cheque.
3. Envíe un cheque por más del monto pagado y proporcione un número de seguimiento.
4. Utilice excusas como "el importe es incorrecto", "no es conveniente pagar la asignación de viaje de negocios de la empresa", "la tarifa exprés debe pagarse a la empresa transitaria", etc. solicitarle que devuelva el exceso o transfiera el dinero a la denominada empresa de transporte de carga en la cuenta.
Proceso de operación de estafa
Cuando aparecen las siguientes señales durante la transacción, debe prestar atención, ¡se avecina una advertencia de fraude!
Solicite una transacción con cheque
Ya sea que la excusa que dé es que actualmente se encuentra en el extranjero o que la empresa está pagando, cuando insiste en pagar con cheque, ¡tiene que decir que no!
Cuando te dice que el monto del cheque que te envió es mayor que el monto real adeudado.
No habrá ninguna promesa y la gente normal no emitirá un cheque extra por cientos o miles de dólares. Él te sigue la pista.
No es necesario marcar $número. Esto debe ser cierto. En este punto, básicamente puedes decir que eres un mentiroso y luego puedes optar por ignorarlo o contraatacar.
Cuando depositas el cheque que recibiste en el banco, descubres que hay más dinero en tu cuenta.
Esta es la parte más complicada de toda la estafa de cheques. Ninguna persona normal transferiría dinero antes de recibirlo, por lo que lo que la mayoría de la gente haría es depositar el cheque en el banco. Existe una laguna en el funcionamiento del Bank of America Cuando se deposita un cheque, sin importar si es un cheque en blanco o no, habrá una cantidad adicional de dinero en su cuenta inmediatamente durante el período en que el banco lo verifica. autenticidad del cheque, puede retirarlo directamente. No es imposible.
Cuando te pide que devuelvas el dinero extra a través de Western Union o que utilices el dinero como envío para enviar algo a Nigeria.
Mira el dinero extra en tu cuenta o saca el dinero real que tienes en la mano. Crees que hay verdad en el mundo y decides ser un niño/a honesto y devolver el dinero extra o enviar cosas a Nigeria a través de Western Union designado por el estafador. En el mundo de Craigslist, Western Union y Nigeria son sinónimos de fraude. ¡Di cosas importantes tres veces! ¡Es equivalente a un fraude! ¡Estafa! ¡Estafa!
En Estados Unidos, los cheques personales están directamente garantizados por crédito personal y están vinculados al crédito personal. Por lo tanto, cuando trate con personas desconocidas, debe intentar evitar el uso de cheques, ya que no puede confirmar la solvencia de la otra parte y el banco no será responsable de ningún error en la transacción.
Bank of America generalmente tarda al menos de dos a cuatro semanas en verificar si un cheque es un cheque en blanco, pero durante el período de verificación, el dinero está en su cuenta y disponible para su uso. Sin embargo, después de la verificación por parte del banco, si se determina que es un cheque sin fondos, el banco tiene derecho a cancelar el dinero y transferirlo automáticamente desde su cuenta para recuperar el dinero. Si no hay suficiente saldo en su cuenta, el banco cerrará la cuenta y le cobrará la deuda. Al mismo tiempo, su puntaje crediticio también se verá afectado negativamente por su comportamiento de depositar cheques sin fondos.
Hable con el cajero del banco antes de depositar el cheque. Tienen experiencia y se enfrentan a fraudes con cheques cada pocos días. Tal vez puedan atraparlo antes de que deposite el cheque y ayudarlo a detectar la estafa.
Estafa de PayPal
Cuando alguien quiere comprarte algo pero insiste en pagar con PayPal, ten cuidado porque un correo electrónico falso que parece ser de PayPal está esperando para engancharte. .
¿Hacer trampa
? El correo electrónico dice que se le ha enviado el dinero, pero debe responder a un correo electrónico con un número de seguimiento para recibir el dinero.
El correo electrónico dice que se le ha enviado el dinero, pero debe hacer clic en el enlace para confirmar la transacción antes de poder recibir el dinero.
Los estafadores utilizan su cuenta real de PayPal para pagarle, pero le piden que envíe los artículos a una ubicación diferente.
Proceso de operación de estafa
PayPal no te pedirá el número de seguimiento hasta que llegue el dinero.
Si haces clic en el enlace del correo electrónico, te robarán la cuenta y se transferirá el dinero de PayPal.
Una vez que reciben algo, se quejan a PayPal de que nunca lo recibieron. De esta forma, PayPal activará el mecanismo de protección del comprador y deducirá el pago del comprador de su cuenta, por lo que perderá su propiedad y su dinero.
Consejos especiales de Hoolilaw
Tenga cuidado cuando reciba un correo electrónico oficial solicitando información de su cuenta, número de seguimiento o pidiéndole que haga clic en un enlace del correo electrónico. Abra una nueva página web, inicie sesión en la cuenta desde el sitio web oficial y verifique el saldo real de la cuenta. Craigslist no es eBay y el mecanismo de protección no es perfecto. Debe intentar evitar el uso de PayPal para transacciones en Craigslist.
Consejos oficiales de Craigslist
No le pagues a personas que nunca has conocido.
Si la transacción implica entrega urgente, deberás estar más atento. Intente elegir vendedores locales y realizar transacciones cara a cara.
Sin transferencias bancarias, una vez más, Western Union es sinónimo de estafas en Craigslist.
No utilice cheques personales para transacciones, el banco no asume ninguna responsabilidad.
La transacción sólo existe entre las dos partes, y ningún tercero puede ofrecer garantía alguna.
Nunca proporciones tu información personal como número de cuenta bancaria, cuenta PayPal y SSN.
No intercambies artículos que no hayas inspeccionado personalmente. No hay nada en el cielo y esas ofertas que parecen particularmente buenas probablemente no existan.
No acepte realizar verificaciones de antecedentes y crédito antes de reunirse con su arrendador y empleador.
Cuatro consejos para identificar fraudes
1. Correos electrónicos de transacciones o mensajes de texto de otros lugares.
2. Se refiere vagamente a artículos y artículos de transacción, en lugar de nombres específicos.
3. Errores ortográficos y gramaticales.
4. Negarse a realizar transacciones en persona.
Palabras clave de fraude: Western Union, MoneyGram, cheque de caja, giro postal, PayPal, envío, fuga.
Servicio o "garantía"
¿Qué debo hacer si encuentro fraude?
Visite el siguiente sitio web para informar:
Centro de denuncias de fraude en Internet Centro de informes de fraude en Internet
Comisión Federal de Comercio de EE. UU. Comisión Federal de Comercio
Complete el formulario de denuncia de la FTC o llame a la línea directa de denuncia: 877-FTC-HELP (877-382-4357).
ConsumerSentinel/Military, un canal de quejas especial para miembros del servicio militar estadounidense o sus familias.
Informe de piratería de contenido y software de ASA
Canal de informes especiales de Ohio: Quejas del consumidor del Fiscal General de Ohio
Acerca de Hoolilaw y el programa de protección legal de Hoolilaw:
Hoolilaw, la plataforma de servicios legales en el extranjero bajo la plataforma hooli, se ha convertido en la plataforma de servicios legales más grande de los Estados Unidos. En dos años, brindó protección legal en línea a más de 65.000 estudiantes internacionales de China que viajaban a Estados Unidos. Incluyendo servicios legales de visas, disputas universitarias, disputas inmobiliarias, accidentes de tráfico, casos penales, disputas civiles y otros casos relacionados con la ley. En 2019, hoolilaw lanzó oficialmente el plan de protección legal previa a la salida para futuros estudiantes internacionales, dando prioridad a los servicios legales para evitar las consecuencias negativas de los estudiantes internacionales que buscan ayuda de un abogado después de un accidente:
Primero, pasar la protección legal antes de estudiar en el extranjero Los cursos de formación evitan proactivamente riesgos legales;
2. Consultar en cualquier momento si surge alguna disputa mientras estudias en el extranjero.
Hoolilaw se ha convertido en un motor de búsqueda en la industria legal. 30 consultores legales con experiencia legal brindan asesoramiento legal profesional para evitar que empeoren las consecuencias y permiten preguntas simples y gratuitas;
3. Los profesionales de la plataforma buscarán abogados de Match que se especialicen en esa área según el tipo de caso y el estado. La plataforma utilizará sus propias ventajas para ofrecer a todos los miembros de hoolilaw un descuento del 10% al 50% del precio de mercado. Para casos de litigio con un monto acumulado inferior a 20.000 dólares estadounidenses, la plataforma será responsable de la mitad de los costos. .