Examen de calificación para profesionales bancarios de China 2012: puntos de examen de finanzas personales y banco de preguntas clasificadas Introducción al contenido

1. Introducción a la materia (1)

2 Estructura del marco de conocimiento (1)

3. predicción (2)

IV. Introducción al libro y plan de preparación para el examen (3)

El primer capítulo es una descripción general del negocio de gestión financiera personal del banco.

Análisis de la situación del examen en este capítulo (5)

Este capítulo se centra en los puntos de examen (5)

Sección 1 El concepto y clasificación de banco servicios financieros personales (5)

Punto de prueba Descripción general de la gestión financiera personal 1 (5)

Punto de prueba 2 Concepto de negocio de gestión financiera personal bancaria (6)

Centro de pruebas Clasificación de empresas de gestión financiera personal 3 (7)

Sección 2 Desarrollo y situación actual de las empresas de gestión financiera personal de los bancos (9)

Punto de prueba 4 Desarrollo extranjero y situación actual (9)

Punto de prueba 5 Desarrollo empresarial de gestión financiera personal de bancos nacionales y situación actual (9)

Sección 3 Factores que influyen en los negocios de gestión de finanzas personales de bancos (10)

Punto de prueba 6 factores de influencia macro (10)

Punto de prueba 7 factores de microinfluencia (13)

Otros factores de influencia en el punto de prueba n.° 8 (14)

Sección 4 Posicionamiento del negocio de gestión financiera personal del banco (14)

9 Punto de prueba número 1: Posicionamiento del negocio de gestión financiera personal (14)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (15)

Sección 1 El concepto y clasificación del negocio de gestión financiera personal del banco (puntos de prueba 1-3) (15)

Sección 2 Estado de desarrollo actual del negocio personal del banco Negocio de gestión financiera (Puntos de prueba 4-5)(18)

Sección 3 Factores que influyen en el negocio de gestión financiera personal del banco (Puntos de prueba 6-8)(19))

Sección 4 Posicionamiento del negocio de gestión financiera personal bancaria (Punto de prueba 9) (21)

Análisis y respuestas de referencia (21)

El capítulo 2 son los fundamentos teóricos y prácticos de la gestión financiera personal bancaria.

Análisis de la situación del examen en este capítulo (25)

Este capítulo se centra en la ubicación de la prueba (25)

Sección 1 Bases teóricas de las finanzas personales bancarias Gestión empresarial (25)

1 Punto de prueba de la teoría del ciclo de vida (25)

Punto de prueba 2 Valor del dinero en el tiempo (28)

Punto de prueba 3 Teoría de la inversión (30)

Punto de prueba 4: Principios de asignación de activos (34)

Punto de prueba 5: Estrategia de inversión y selección de cartera (35)

Sección 2: Bases prácticas del negocio de gestión financiera bancaria (37)

Punto de prueba 6 Acceso empresarial a la gestión financiera del cliente (37)

Punto de prueba 7 Valores financieros del cliente (38)

Ubicación de la prueba 8 Atributos de riesgo del cliente (39)

Centro de pruebas 9 Evaluación de riesgos del cliente (41)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (42)

Sección 1 Fundamentos teóricos del negocio de banca personal (Puntos de prueba 1 a 5) (42)

Sección 2 Conceptos básicos prácticos del negocio de gestión financiera bancaria (Puntos de prueba 6 a 9) (47)

Respuestas y análisis de referencia (50)

Capítulo 3 Mercado financiero y otros mercados de inversión

Análisis de la situación del examen en este capítulo (55)

Este El capítulo se centra en la ubicación de la prueba (56)

Sección 1 Descripción general de los mercados financieros (56)

Punto de prueba Descripción general de los mercados financieros 1 (56)

Sección 2 Funciones y clasificación de los mercados financieros (57)

Punto de prueba 2 Funciones de los mercados financieros (57)

Punto de prueba 3 Clasificación de los mercados financieros (58)

Sección 3 El desarrollo de los mercados financieros (60)

Punto de prueba 4 El desarrollo de los mercados financieros internacionales (60)

Punto de prueba 5 El desarrollo del mercado financiero de China (60)

Sección 4 Mercado monetario (61)

Punto de prueba 6 Descripción general del mercado monetario (61)

Punto de prueba 7: La composición del mercado monetario ( 62)

Punto de prueba 8: La aplicación del mercado monetario en las finanzas personales (63)

Sección 5 Mercado de capitales (63)

Punto de prueba 9 Acciones Mercado (63)

Punto de prueba 10 Mercado de bonos (64)

Sección 6 Mercado de derivados financieros (66)

Punto de prueba Descripción general del mercado 11 (66)

Punto de prueba 12 Derivados financieros (67)

Aplicación del mercado de derivados financieros en finanzas personales Punto de prueba 13 (70)

Sección 7 Mercado de divisas (70)

Punto de prueba Descripción general del mercado de divisas 14 (70)

Punto de prueba Clasificación del mercado de divisas 15 (71)

Aplicación del mercado de divisas en la gestión financiera personal (72)

Sección 8 Mercado de seguros (73)

Punto de prueba Descripción general del mercado de seguros 17 (73)

Punto de prueba 18 Principales productos del mercado de seguros ( 73)

Punto de prueba 19 sobre la aplicación del mercado de seguros en la gestión financiera personal (74)

Sección 9 Oro y otros mercados de inversión (74)

Prueba Punto 20 Mercado y productos del oro (74)

Punto de prueba 21 Mercado inmobiliario (76)

Punto de prueba 22 Mercado de cobranza (77)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (77)

Sección 1 Descripción general de los mercados financieros (Punto de prueba 1) (77)

Sección 2 Funciones y clasificación de los mercados financieros (Puntos de prueba 2-3) ( 78)

Tercera Sección Desarrollo del Mercado Financiero (Puntos de Prueba 4-5) (80)

Sección 4 Mercado Monetario (Puntos de Prueba 6-8) (81)

Sección 5 Mercado de capitales (Puntos de prueba 9-10)(83)

Sección 6 Mercado de derivados financieros (Puntos de prueba 11-13)(87)

Sección 7 Mercado de divisas (Puntos de prueba 14-16)(91)

Sección 8 Mercado de seguros (Puntos de prueba 17-19) (92)

Sección 9 Oro y otros mercados de inversión (Puntos de prueba 20- 22) (94)

Respuestas y análisis de referencia (97)

Capítulo 4 Productos financieros bancarios

Análisis de la situación de examen en este capítulo (106)

Este capítulo se centra en los puntos de prueba (106)

Sección 1 Desarrollo del mercado de productos de gestión financiera bancaria (106)

Punto de prueba 1 Desarrollo del mercado de productos financieros bancarios Productos de gestión

(106)

Sección 2 Elementos de los productos de gestión financiera bancaria (107)

Punto de prueba 2 Información sobre el tema del desarrollo de productos (107)

Ubicación de la prueba 3 Objetivo del producto Información del cliente (108)

Punto de prueba 4 Información sobre la función del producto (109)

Sección 3 Introducción a los productos de gestión financiera (110)

Punto de prueba 5 Moneda financiera Productos (110)

Punto de prueba 6: Productos de gestión financiera de bonos (110)

Punto de prueba 7: Productos de gestión financiera de acciones (111)

Punto de prueba 8 : Productos financieros de activos crediticios (112)

Punto de prueba 9: Productos financieros de inversión de cartera (113)

Punto de prueba 10: Productos financieros estructurados (114)

Punto de prueba 11: productos financieros vinculados a fondos QDII (117)

Punto de prueba 12 Productos alternativos de gestión financiera (117)

Sección 4 Tendencias de desarrollo de los productos de gestión financiera bancaria (118)

Punto de prueba 13 Tendencias de desarrollo de productos de gestión financiera bancaria (118)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (119)

Sección 1 Desarrollo del mercado de gestión financiera bancaria Productos (Punto de prueba 1) (119)

Sección 2 Elementos de los productos de gestión financiera bancaria (Puntos de prueba 2-4 )(120)

Sección 3 Introducción a los productos financieros (Puntos de prueba 5-12)(121)

Sección 4 Tendencias de desarrollo de productos de gestión financiera bancaria (puntos de prueba 13)(128)

Respuestas y análisis de referencia (128)

Capítulo 5 Productos de gestión financiera de agencias bancarias

Análisis de la situación de examen en este capítulo (133)

Introducción clave a los puntos de prueba de este capítulo (133)

Sección 1: El concepto de productos de gestión financiera de agencia bancaria y los principios básicos de venta de productos (133)

El concepto de productos de gestión financiera de agencia bancaria y los principios básicos de venta de productos 1 (133)

Sección 2 Fondos (134)

Centro de pruebas 2 Conceptos y características de los fondos (134)

Punto de prueba 3 Clasificación de fondos (135)

Punto de prueba 4: Fondos especiales (136)

Punto de prueba 5: Proceso de consignación bancaria (137)

Punto de prueba 6: Liquidez, ingresos y riesgo de los fondos (139)

Sección 3 Seguros (140)

Punto de prueba 7 Descripción general de los seguros de agencias bancarias (140)

Punto de prueba 8 Productos de seguros de agencias bancarias y sus riesgos (141)

Sección 4 Bonos del Tesoro (142)

9 Puntos de prueba El concepto y tipos de bonos de agencia bancaria (142)

Punto de prueba 10 (142) Liquidez e ingresos de bonos del tesoro y riesgos

Sección 5 Fideicomiso (144)

Punto de prueba 11 Concepto de productos fiduciarios de agencia bancaria (144)

Pruebe la liquidez, los ingresos y Riesgo 12 (144)

Sección 6 Oro (145)

Punto de prueba 13 Tipos de negocios de oro de agencia bancaria (145)

Centro de examen 14 Proceso de negocio ( 146 )

Punto de prueba 15 Liquidez, rentabilidad y riesgos del oro (146)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (147)

Sección 1 Agencia bancaria financiera Productos de gestión El concepto y principios básicos de la venta de productos (punto de prueba 1) (147)

Sección 2 Fondos (puntos de prueba 2-6) (148)

Sección 3 Seguros (prueba punto 7- 8)(150)

Sección 4 Deuda Nacional (Puntos de prueba 9-10) (150)

Sección 5 Fideicomiso (Puntos de prueba 11-12) (151)

Sección 6 Oro (Puntos de prueba 13-15) (152)

Respuestas y análisis de referencia (153)

Capítulo 6 Servicios de consultoría financiera

Análisis de la situación del examen en este capítulo (157)

Este capítulo se centra en los puntos de examen (157)

Sección 1 Descripción general de los servicios de consultoría financiera (157)

Punto de prueba 1 (157) Concepto financiero, proceso y características de los servicios de consultoría

Sección 2 Análisis de clientes (158)

Centro de pruebas 2 recopila información del cliente (158)

Centro de pruebas 3 Análisis financiero de clientes (159)

Punto de prueba 4 Análisis de las características de riesgo del cliente y características de gestión financiera (163)

Prueba

Centro 5 Análisis de objetivos y necesidades financieras del cliente (164)

Sección 3 Planificación financiera (165)

Punto de prueba 6 Gestión de efectivo, consumo y deuda (165)

Punto de prueba 7 Planificación de seguros (166)

Punto de prueba 8 planificación fiscal (167)

Punto de prueba 9 planificación de eventos de vida (168)

Punto de prueba 10 planificación de inversiones (169)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (171)

Sección 1 Descripción general de los servicios de consultoría financiera (Punto de prueba 1) (171)

Sección 2 Análisis del cliente (puntos de prueba 2 a 5) (171)

Sección 3 Planificación financiera (puntos de prueba 6 a 10) (173)

Respuestas y análisis de referencia (176)

Capítulo 7 Leyes y regulaciones relevantes para las empresas de gestión financiera personal

Análisis de situaciones de examen en este capítulo (179)

Este capítulo se centra en los puntos de examen (180)

Sección 1 Gestión de finanzas personales Leyes pertinentes involucradas en actividades comerciales (180)

Punto de prueba 1: Principios generales del derecho civil de la República Popular China (180)

Punto de prueba 2: "Ley de Contratos de la República Popular China" (182)

Punto de prueba 3 "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China" (183)

Punto de prueba 4 "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China" (185)

Punto de prueba 5 "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China" Ley de Valores (186)

Punto de prueba 6 "Ley de fondos de inversión en valores de la República Popular China" (189)

Punto de prueba 7 Ley de seguros de la República Popular China (191)

Prueba punto 8: Ley de Fideicomisos de la República Popular China (191)

9. Punto de prueba de la Ley del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas de la República Popular China (193)

Punto de prueba 10. : Ley de propiedad de la República Popular China (194)

Sección 2 Normas de gestión pertinentes para empresas de gestión financiera personal (196)

Punto de prueba 11 Normas sobre la administración de empresas con financiación extranjera Bancos de la República Popular China (196)

Punto de prueba 12 Reglamento sobre la administración del comercio de futuros (197)

Sección 3 Reglamento e instrucciones de los departamentos pertinentes sobre negocios de gestión financiera personal Actividades (198)

Punto de prueba 13 "Medidas provisionales para la gestión de negocios de gestión financiera en el extranjero de bancos comerciales en nombre de clientes" (198)

Punto de prueba 14 Medidas para la administración de ventas de fondos de inversión en valores (199)

Punto de prueba 15 Medidas provisionales para la administración de agentes de seguros a tiempo parcial y aviso sobre la regulación de las actividades de las agencias bancarias de seguros.

(201)

16 Medidas individuales de gestión de divisas y reglas de implementación (202)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (205)

Sección 1 Leyes pertinentes involucradas en las actividades comerciales de gestión financiera personal (puntos de prueba 1-10) (205)

Sección 2 Regulaciones de gestión relevantes sobre las actividades comerciales de gestión financiera personal (puntos de prueba 11-12) (212 )

Sección 3 Reglas e instrucciones de los departamentos pertinentes sobre actividades comerciales de gestión financiera personal (puntos de prueba 13 a 16) (213)

Respuestas y análisis de referencia (215)

Capítulo 8 Gestión empresarial de gestión financiera personal

Análisis de la situación del examen en este capítulo (221)

Este capítulo se centra en los puntos de examen (221)

Sección 1 Gestión del cumplimiento del negocio financiero personal (221)

Situación básica del negocio de gestión financiera personal en el centro de pruebas 1 (222)

Restricciones de la política sobre el negocio de gestión financiera personal en el centro de pruebas 2 (223)

3. Manejar negocios de gestión financiera personal en violación de las regulaciones. Puntos de prueba de responsabilidad (225)

Sección 2 Gestión financiera personal (226)

Punto de prueba 4 Gestión financiera personal Uso y gestión de fondos (226)

Sección 3 Gestión financiera personal Gestión de procesos de negocio (228)

Punto de prueba 5 Gestión de personal empresarial (228)

Punto de prueba 6 Encuesta de demanda de clientes (229)

Punto de prueba 7 Desarrollo de productos financieros (230)

Punto de prueba 8: Ventas de productos financieros (231)

Punto de prueba 9: Otros servicios financieros de gestión (232)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (233)

Sección 1 Gestión de cumplimiento de empresas de gestión financiera personal (Puntos de prueba 1-3) (233)

Sección 2 Uso y gestión de los fondos de gestión financiera personal (punto de prueba 4) (235)

Sección 3 Gestión de procesos de negocio de gestión financiera personal (puntos de prueba) 5-9) (235)

Análisis y respuestas de referencia (237)

Capítulo 9 Gestión financiera personal Gestión de riesgos empresariales

Análisis de situaciones de prueba en este capítulo (240)

Este capítulo se centra en los puntos de prueba (241)

Sección 1 Riesgos de la gestión financiera personal (241)

Punto de prueba: Factores que influyen en las finanzas personales Riesgos 1 (241)

Punto de prueba 2: Evaluación de riesgos de los productos de gestión financiera (242)

Sección 2: Principales riesgos que enfrenta el negocio de gestión financiera personal (243)

Principales riesgos que enfrenta el negocio de gestión financiera personal y punto de prueba 3 (243) Requisitos básicos para la gestión de riesgos

Punto de prueba 4 Gestión de riesgos del servicio de asesoramiento financiero personal (244)

Prueba punto 5 gestión financiera integral Gestión de riesgos empresariales (246)

Sección 3 Gestión de riesgos de productos (247)

Punto de prueba 6 Gestión de riesgos de productos (247)

Sección 4 Gestión de riesgo empresarial, riesgo de ventas y riesgo de reputación (248)

Centro de pruebas 7 Gestión de riesgo operativo, riesgo de ventas y riesgo de reputación (248)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (249 )

Sección 1 Riesgos de la gestión financiera personal (puntos de prueba 1-2) (249)

Sección 2 Principales riesgos que enfrenta el negocio de gestión financiera personal (puntos de prueba 3-5) (250 )

Sección 3 Gestión de riesgos de producto (Punto de prueba 6) (252)

Sección 4 Gestión de riesgos operativos, riesgos de ventas y riesgos de reputación (Punto de prueba 7) (252)

Respuestas y análisis de referencia (253)

Capítulo 10 Ética profesional y educación de inversores

Análisis de la situación en este capítulo (Parte 2) 255

Este El capítulo se centra en los puntos de prueba (255)

Sección 1 Introducción a la calificación empresarial de gestión financiera personal (255)

Punto de prueba Introducción a la calificación empresarial de gestión financiera personal 1 (255)

Sección 2 Profesionales de gestión financiera personal bancaria Ética profesional (256)

Punto de prueba 2: Ética profesional de los profesionales de gestión financiera personal bancaria (256)

Punto de prueba 3: Empleados ' responsabilidad ilegal (258)

Tercera Sección Educación para inversores financieros personales (259)

Punto de prueba 4 Educación para inversores financieros personales (259)

Este capítulo clasifica los banco de preguntas (260)

Primera Introducción a las calificaciones empresariales de gestión financiera personal (Punto de prueba 1) (260)

Segundo

Sección 3 Ética profesional de los profesionales de servicios financieros personales bancarios (Puntos de prueba 2-3) (261)

Sección 3 Gestión financiera personal Educación para inversores (Punto de prueba 4) (262)

Referencia Respuestas y análisis (263)

Lista de escuelas públicas y campus filiales de China en todo el país (265)

Se adjunta un CD con el sistema de exámenes por computadora, que incluye:

Profesionales de la industria bancaria en el primer semestre de 2010 Examen de calificación "Finanzas personales" documentos de prueba reales.

Los exámenes reales de "Finanzas personales" para el examen de calificación de la industria bancaria en el segundo semestre de 2010.

El examen de cualificación para empleados bancarios "Gestión de finanzas personales" del primer semestre de 2009 es un verdadero examen.

El examen de cualificación para empleados bancarios "Gestión de finanzas personales" del segundo semestre de 2009 es un verdadero examen.

Examen de calificación para profesionales bancarios Documento de prueba de simulación de finanzas personales (1)

Examen de calificación para profesionales bancarios Documento de examen de simulación de finanzas personales (2)