Examen de calificación para profesionales bancarios de China 2012: conferencias detalladas sobre los puntos del examen básico público e introducción al catálogo de bancos de preguntas clasificadas

1. Introducción a la materia (1)

2 Estructura del marco de conocimiento (1)

3. predicción (2)

IV. Introducción al libro y plan de preparación para el examen (3)

El primer capítulo es una descripción general del sistema bancario de China.

Análisis de la situación del examen en este capítulo (5)

Este capítulo se centra en los puntos de examen (5)

Sección 1 Banco central, agencias reguladoras y organizaciones autorreguladoras (5)

Centro de examen 1 Banco Central - Banco Popular de China (5)

Punto de prueba 2 Agencia Reguladora - Comisión Reguladora Bancaria de China (6)

Punto de prueba 3 Organización autorreguladora - Asociación Bancaria de China (7)

Sección 2 Instituciones financieras bancarias (7)

Punto de prueba 4 Bancos de políticas (7)

Punto de prueba 5 grandes bancos comerciales (8)

Puntos de prueba 6 bancos comerciales pequeños y medianos (9)

Línea de prueba de instituciones financieras rurales (9. )

8 puntos de prueba de China Post Savings Bank (10)

Punto de prueba 9 bancos extranjeros (11)

Punto de prueba 10 instituciones financieras no bancarias (11 )

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (12 )

Sección 1 Bancos centrales, agencias reguladoras y organizaciones autorreguladoras (puntos de prueba 1-3) (12)

Sección 2 Instituciones financieras bancarias (puntos de prueba 4 a 10) (16)

Respuestas y análisis de referencia (23)

Capítulo 2 Entorno empresarial bancario

Análisis de la situación del examen en este capítulo (29)

Este capítulo se centra en el lugar de la prueba (29)

Sección 1 Entorno económico (29)

Punto de prueba 1 Operación macroeconómica (29)

Punto de prueba 2 Estructura económica (30 )

Punto de prueba 3 Globalización económica (30)

Sección 2 Entorno financiero ( 31)

Mercado financiero del condado de Kaoxian 4 (31)

Punto de prueba 5 Herramientas de gestión financiera (32)

Punto de prueba 6 Política monetaria (32)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (34)

Sección 1 Entorno económico (Puntos de prueba 1-3) (34)

Sección 2 Entorno financiero (Puntos de prueba 4 -6) (36)

Análisis y respuestas de referencia (43)

Capítulo 3 El negocio principal del banco

Análisis de la situación del examen de este capítulo (49)

Este capítulo se centra en la ubicación de prueba (49)

Sección uno Negocio de deuda (49)

Punto de prueba 1 Negocio de depósito (50)

Punto de prueba 2 Negocio de préstamos (52)

Sección 2 Negocio de activos (52)

Punto de prueba 3 Negocio de préstamos (52)

Punto de prueba 4 Negocio de inversión en bonos (55)

Punto de prueba 5 Negocio de activos en efectivo (56)

Sección 3 Negocios de intermediación (56)

Punto de prueba 6 Negocio de transacciones (57)

7. Centro de prueba de negocios de compensación (57)

8 Punto de prueba de negocios de pago y liquidación (57)

Punto de prueba 9 Negocio de tarjetas bancarias (58)

Punto de prueba 10 Negocio de agencia (59)

Punto de prueba 11 Negocio de custodia (59)

Punto de prueba 12 Negocio de garantía (59)

Prueba Punto 13 Negocio de Compromiso (60)

Punto de Prueba 14 Negocio de Gestión Financiera (60)

Punto de Prueba 15 Negocio de Banca Electrónica (60)

En este capítulo se clasifican los banco de preguntas (61)

Sección 1 Negocios de deuda (Puntos de prueba 1-2) (61)

Sección 2 Negocios de activos (Puntos de prueba 3-5) (66)

Sección 3 Negocios intermediarios (Puntos de prueba 6 a 15) (71)

Respuestas y análisis de referencia (78)

Capítulo Capítulo Cuatro Gestión bancaria

Análisis de la situación del examen en este capítulo (87)

Este capítulo se centra en la ubicación de la prueba (88)

Sección 1 Gobierno corporativo (88)

Punto de prueba Gobierno corporativo Asunto 1 (88)

Punto de prueba 2 Partes interesadas (89)

Punto de prueba 3 Divulgación de información (89)

Sección 2 Gestión de capital ( 89)

Punto de prueba 4 El concepto y función del capital bancario (89)

Punto de prueba 5 Nuevo Acuerdo de Capital de Basilea (90)

Punto de prueba 6: La composición del capital regulatorio de China (92)

Punto de prueba 7: Medidas de intervención de capital de la Comisión Reguladora Bancaria de China (93)

Centro de prueba 8: Métodos para mejorar el índice de adecuación de capital ( 94)

Sección 3 Gestión de riesgos

(95)

Punto de prueba 9 Tipos de riesgos bancarios (95)

Punto de prueba La historia del desarrollo de la gestión de riesgos 10 (97)

Punto de prueba 11 Integral Gestión de riesgos (98)

Punto de prueba 12 Proceso de gestión de riesgos (98)

Sección 4 Control interno (99)

Centro de pruebas 13 Objetivos de control interno (99 )

Principios de control interno de Test Point 14 (99)

Elementos de control interno de Test Point 15 (100)

Sección 5 Gestión del cumplimiento (100)

Punto de prueba Conceptos relevantes de la gestión de cumplimiento 16 (100)

Centro de pruebas 17 objetivos de gestión de cumplimiento (100)

Elementos básicos del sistema de gestión de cumplimiento del centro de pruebas 18 (101 )

Punto de prueba 19 Responsabilidades del Departamento de Gestión de Cumplimiento (101)

Sección 6 Innovación financiera (102)

Punto de prueba 20 Descripción general de la innovación financiera (102 )

Punto de prueba 21 sobre los principios básicos de la innovación financiera (102)

Punto de prueba 22 Innovación financiera y protección de los intereses de los clientes (102)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (103)

Sección 1 Gestión de la empresa (Puntos de prueba 1-3) (103)

Sección 2 Gestión de fondos (Puntos de prueba 4-8) (104)

Sección 3 Gestión de riesgos (Punto de prueba 9 -12) (108)

Sección 4 Control interno (Centro de pruebas 13-15) (111)

Sección 5 Gestión de cumplimiento (Puntos de prueba 16-19) (112)

Sección 6 Innovación financiera (Puntos de prueba 20-22) (112)

Respuestas y análisis de referencia (114)

Capítulo 5 Supervisión Bancaria y Contramedidas Disposiciones legales contra el lavado de dinero

Análisis de este Capítulo (119)

Este capítulo se centra en los puntos de prueba (119)

Sección 1 Disposiciones relevantes de la "Ley del Banco Popular de China" (119)

El Centro de pruebas 1 del Banco Popular de China inspecciona directamente el poder de supervisión (120)

Punto de prueba dos: El Banco Popular de China recomienda poder de inspección y supervisión (120)

Punto de prueba tres: El poder de inspección y supervisión del Banco Popular de China en circunstancias específicas (120)

Sección 2 Disposiciones pertinentes de la Ley de Supervisión Bancaria (121)

Punto de prueba 4 Ámbito de aplicación de la Ley de Supervisión Bancaria (121)

Punto de prueba 5 Disposiciones sobre medidas de supervisión y gestión en la Ley de Supervisión y Gestión Bancaria (121)

Sección 3 Responsabilidad legal por violación de leyes pertinentes (122)

Medidas de sanción relacionadas con el punto de prueba 6 (123)

Sección 4 Sistema legal contra el lavado de dinero (124)

Resumen del lavado de dinero en el punto de prueba 7 (124)

Punto de prueba 8 Ley contra el lavado de dinero del Pueblo República de China (125)

Centro de pruebas 9 Disposiciones contra el lavado de dinero de instituciones financieras (126)

Centro de pruebas 10 "Informe de transacciones de grandes cantidades y transacciones sospechosas de instituciones financieras "Medidas de gestión" (127)

Responsabilidad legal del Test Center 11 por violar las normas contra el blanqueo de capitales (128)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (128)

Primera Sección 2 Disposiciones relevantes de la "Ley del Banco Popular de China" (Puntos de prueba 1-3) (128)

Sección 2 Disposiciones relevantes de la Ley de Supervisión Bancaria (Puntos de prueba 4-5) ( 130)

Sección 3 Responsabilidad legal por violar las leyes pertinentes (Punto de prueba 6) (132)

Sección 4 Sistema legal contra el lavado de dinero (Punto de prueba 7-11) (133)

Respuestas y análisis de referencia (135)

Capítulo 6 Disposiciones legales sobre el negocio principal de los bancos

Análisis de la situación de fiscalización en este Capítulo (139)

Este capítulo se centra en los puntos de examen (140)

Sección 1 Disposiciones legales sobre negocios de depósitos (140)

Punto de prueba 1 Depósitos y sus principios de procesamiento (140 )

Punto de prueba 2 Requisitos legales básicos para las empresas de depósito (140)

Punto de prueba 3: Condiciones y procedimientos para consultar, congelar y deducir los depósitos de empresas (140)

Punto de prueba 4: Control legal de las tasas de interés de los depósitos (141)

Punto de prueba 5: Disputas sobre certificados de depósito Identificación y procesamiento (142)

Punto de prueba 6 Contrato de margen ( 143)

Sección 2 Leyes y reglamentos sobre negocios crediticios

Conjunto (143)

Punto de prueba 7 Principio de crédito (144)

Punto de prueba 8 Revisión de crédito (144)

Punto de prueba 9 requisitos legales básicos para el negocio de préstamos (144)

Punto de prueba 10 Contrato de préstamo (145)

Sección 3 Cláusulas de prohibición de negocios bancarios (146)

Punto de prueba 11 Prohíbe a los bancos comerciales emitir crédito préstamos a partes relacionadas (146)

El centro de pruebas 12 prohíbe los medios desleales en los negocios de depósitos y préstamos de bancos comerciales (146)

El centro de pruebas prohíbe los negocios de préstamos entre pares 13 (147 )

Disposiciones restrictivas cuartas sobre negocios bancarios (147)

Centro de pruebas 14 Restricciones a préstamos al mismo prestatario (147)

Centro de pruebas 15 Restricciones a préstamos relacionados Préstamos garantizados por partidos (147)

El centro de pruebas tiene 16 restricciones sobre negocios financieros relacionados e inversiones directas (147)

El centro de pruebas tiene 17 restricciones sobre negocios de liquidación (147)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (148)

Sección 1 Disposiciones legales sobre negocios de depósito (puntos de prueba 1-6) (148)

Sección 2 Disposiciones legales sobre Negocios de crédito (Puntos de prueba 7-10) (150)

Sección 3 Disposiciones prohibidas sobre negocios bancarios (Puntos de prueba 11-13) (151)

Sección 4 Disposiciones restrictivas sobre negocios bancarios (Puntos de prueba 14-17) (152)

Respuestas y análisis de referencia (153)

Capítulo 7 Disposiciones Básicas del Derecho Civil y Comercial

Análisis de la situación de examen en este capítulo (155)

Este capítulo se centra en los puntos de examen (156)

Sección 1 Temas de derechos civiles (156)

Punto de prueba 1 Asunto de derechos civiles (156)

Sección 2 Actos y agencia jurídicos civiles (156)

Punto de prueba 2 Comportamiento jurídico civil (156)

Punto de prueba 3 Agencia (157)

Sección 3 Sistema jurídico de garantía (158)

Punto de prueba 4 Descripción general del sistema jurídico de garantía (158)

Punto de prueba 5 Propiedad Ley (158)

Punto de prueba 6 Diya (158)

Punto de prueba 7 Promesa (159)

Punto de prueba 8 Garantía (160)

Centro de pruebas Empresa 9 (161)

Sección 4 Sistema jurídico corporativo (161)

Punto de prueba 10 Descripción general del derecho de sociedades (161)

Centro de Pruebas 11 Sistema de Empresa (162)

Sección 5 Régimen Legal de las Facturas (162)

Centro de Pruebas 12 Concepto de Facturas, características y funciones (162)

Punto de prueba 13 Comportamiento de la factura (163)

Centro de pruebas 14 Derechos y recursos de la factura por pérdida de la factura (163)

Sección 6 Sistema legal de contratos (164)

Centro de pruebas 15 Firma de contrato (164)

Centro de pruebas 16 Efectividad del contrato (165)

Centro de pruebas 17 Ejecución del contrato (165)

Prueba punto 18 Responsabilidad por incumplimiento de contrato (166)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (167)

Sección 1 Materia de derechos civiles (Punto de prueba 1) (167 )

Sección 2 Actos jurídicos civiles y agencia (puntos de prueba 2-3) (167)

Sección 3 Sistema jurídico de garantía (puntos de prueba 4-9) (169)

Sección 4 Sistema jurídico de la empresa (puntos de prueba 10-11) (174)

Sección 5 Sistema jurídico del proyecto de ley (puntos de prueba 12-14) (177)

Sistema jurídico del contrato de la sexta sección (Puntos de prueba 10-11) (174) Puntos 15-18) (179)

Análisis y respuestas de referencia (183)

Capítulo 8 Delitos financieros y responsabilidad penal

Análisis de situación de este capítulo (191)

Este capítulo se centra en los puntos de prueba (192)

Sección 1 Descripción general de los delitos financieros (192)

Puntos de prueba Los conceptos, tipos y composición 1 ( 192)

Sección 2: Delito de alterar el orden de gestión financiera (192)

Punto de prueba 2: Delito de poner en peligro la gestión monetaria (192)

Punto de prueba 3 : Destrucción de bancos Delitos de gestión (193)

Sección 3 Delitos de fraude financiero (195)

Punto de prueba 4

Fraude financiero (195)

Sección 4 Delitos relacionados con la banca (197)

Punto de prueba 5 Delitos ocupacionales relacionados con la banca (197)

Este capítulo examina el Clasificación del banco de preguntas (199)

Sección 1 Descripción general de los delitos financieros (Punto de prueba 1) (199)

Sección 2 Delitos que alteran el orden de la gestión financiera (Puntos de prueba 2-3) ( 200)

Sección 3 Fraude financiero (Punto de prueba 4) (202)

Sección 4 Delitos relacionados con la banca (Punto de prueba 5) (204)

Síntesis (205)

Respuestas y análisis de referencia (205)

Capítulo 9 Descripción general y estándares básicos de las prácticas bancarias

Análisis de las situaciones de inspección en este capítulo (209 )

Este capítulo se centra en los puntos de prueba (209)

Sección 1 Descripción general de la ética profesional de los empleados bancarios (209)

1 Descripción general de la " Puntos de prueba de ética profesional de los empleados bancarios (209)

Sección 2 Estándares básicos del negocio bancario (210)

Punto de prueba 2 Directrices básicas para la industria bancaria (210)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (210)

Sección 1: Descripción general de la ética profesional para profesionales bancarios (Punto de prueba 1) (210)

Sección 2: Básico Estándares de práctica bancaria (Punto de prueba 2) (212)

Respuestas y análisis de referencia (213)

Capítulo 10 Disposiciones relevantes sobre conducta profesional para empleados bancarios

Análisis de la situación del examen en este Capítulo (215)

Introducción clave a este Capítulo Puntos de prueba (215)

Sección 1 Empleados y clientes bancarios (215)

Centro de examen 1 Empleados y clientes bancarios (215)

Sección 2 Profesionales bancarios y colegas (217)

Punto de prueba 2 Profesionales bancarios y colegas (217)

Sección 3 Profesionales bancarios y sus instituciones (218)

3 puntos de examen para profesionales e instituciones bancarias (218)

Sección 4 Profesionales bancarios y pares (219)

Punto de prueba 4 Profesionales y supervisores bancarios (219)

Sección 5 Profesionales y supervisores bancarios (219)

Punto de prueba 5 Profesionales y supervisores bancarios (219)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (220)

Sección 1 Profesionales y clientes bancarios (Punto de prueba 1) (220)

Sección 2 Profesionales y colegas bancarios (Punto de prueba 2) (227)

Sección 3 Profesionales de la industria bancaria y sus instituciones (Punto de prueba 3) (228)

Sección 4 Profesionales de la industria bancaria y pares (Punto de prueba 4) (230)

Sección 5 Profesionales y supervisores bancarios (231)

Respuestas y análisis de referencia (232)

Capítulo 2 XI Disposiciones complementarias

Examen Análisis de la situación en este capítulo (239)

Este capítulo se centra en el punto de prueba (239)

Sección 1 Medidas disciplinarias (239)

Punto de prueba 1 Castigo Medidas (239)

Sección 2 Explicación Institucional y Fecha de Vigencia (239)

Explicación de la Institución y Fecha de Vigencia del Centro Examinador 2 (239)

Este capítulo clasifica el banco de preguntas (240)

Sección 1 Medidas disciplinarias (Punto de prueba 1) (240)

Sección 2 Explicación de las instituciones y fecha de vigencia (Punto de prueba 2) ( 240)

Respuestas y análisis de referencia (240)

Lista de ramas nacionales de la educación pública de China (241)

Se adjunta un CD con el sistema de exámenes por computadora, que incluye :

La industria bancaria en el primer semestre de 2010 La prueba real del examen de calificación del personal "Conceptos básicos públicos * * *"

La prueba real del examen de calificación del personal de la industria bancaria "Conceptos básicos * * * públicos" en el segundo semestre de 2010

La industria bancaria en el primer semestre de 2009 Examen de calificación profesional "Conceptos básicos públicos" prueba.

Documento de examen de calificación para profesionales bancarios de 2009 "Conceptos básicos públicos" en el segundo semestre de 2009

Examen de calificación para profesionales bancarios "Conceptos básicos públicos" (1)

Documento de prueba simulado del examen de calificación para profesionales bancarios "Conceptos básicos públicos" (2)