Las consecuencias del caso del fideicomiso de NT$ 65.4385 millones aún no se han resuelto, lo que deja sólo una pluma en la "familia del Kaiser".
Rendong Holdings anunció que en junio de 2020, Shanxi Lucheng Rural Commercial Bank Co., Ltd. (en adelante, "Lucheng Rural Commercial Bank") inició una demanda alegando que se había suscrito al "Daye Trust". establecido por Daye Trust Shengxin No. 17 Contrato fiduciario de fondo único "65.43805 millones de yuanes, el inversor real de este plan de gestión de activos es Jinzhong Yuliang Cereals and Oils Trading Co., Ltd. (en adelante, "Yuliang Cereals and Oils") Lucheng Rural Commercial Bank también acusó a Rendong Holdings de ser capital. El plan de gestión proporcionaba garantías y, por lo tanto, figuraba como uno de los demandados que debían asumir la responsabilidad solidaria.
La lista de demandados en la demanda antes mencionada incluye no sólo Yuliang Cereals and Oils y Rendong Holdings, sino también Detianyu Ecoological Technology (Beijing) Co., Ltd. (en adelante, Detianyu), Tianjin Heyou Technology Co., Ltd. (en adelante, Detianyu) Tianjin Heyou), Longyue Industrial Group Co., Ltd. (en adelante, Longyue Industrial), Tian Wenjun y Hao Jiangbo. En realidad, estas empresas están controladas por Tian Wenjun y Hao Jiangbo. Tian y Hao son marido y mujer y la empresa que controlan se llama "Grupo Deyu".
Capital "Especulador"
"Es muy inteligente". Esta es la primera impresión de Chen (seudónimo). Era "de mentalidad amplia y valiente".
En 2006, Tian Wenjun tomó la iniciativa de establecer Zhonghaibo Investment (Beijing) Co., Ltd., siendo la principal dirección de inversión el comercio agrícola y la tecnología agrícola. Más tarde se llamó Detianyu Ecoological Technology (Beijing). Co., Ltd. y luego Detian Domain integraron varias empresas agrícolas locales en Jinzhong y establecieron Deyu Agriculture, que cotizaba en el mercado OTC de EE. UU.
Un artículo titulado "Construyendo una empresa líder en la industria de cereales de China" afirmaba que Deyu Agriculture logró unos ingresos por ventas de 600 millones de yuanes en 2010. Desde 2011, la empresa ha invertido más de 1 millón de yuanes para aumentar la producción en Pinggu, base de procesamiento de Beijing. Esta es otra base de producción y procesamiento a gran escala establecida después de Jinzhong y Quwo en Shanxi y Chengdu y Liangshan en Sichuan.
Tian Wenjun, que rara vez aparece en público, dijo una vez que gradualmente establecerán bases de producción y centros de circulación y comercio de granos en Jiangsu, Shandong y otras provincias. "La compañía debe completar gradualmente el diseño de la cadena de la industria de granos nacional y construir la empresa líder y la primera marca en la industria de granos de China".
A pesar de cotizar en el mercado de venta libre, la rentabilidad de Deyu Agriculture no ha mejorado significativamente. Su informe financiero muestra que de 2010 a 2014, su beneficio neto fluctuó en alrededor de 20 millones de dólares. Luego, el precio de las acciones se desplomó y Tian Wenjun y otros accionistas y equipos originales se fueron uno tras otro.
Al mismo tiempo que establecía Deyu Agriculture, Tian Wenjun también estableció una empresa llamada Shaanxi Deyufang Innovative Food Co., Ltd. (en adelante, "Deyufang"), cuyo negocio principal son las bebidas de cereales y busca Independencia.
Un artículo en Jinzhong Evening News titulado "Deyufang Financing "Pumps Up the Power" for Small Grains to Enter Greater Hong Kong" da una idea de las ambiciones de Tian Wenjun: 2012 de diciembre de 2012, Deyufang, Shanxi Innovative Food Co. ., Ltd. celebró una reunión inicial de financiación en Hong Kong en el Hotel Mandarin Oriental de Hong Kong.
El informe anual de 2011 de Deyu Agriculture muestra que Deyu Fang y Longyue Industrial pertenecen a Deyu Agriculture y son subsidiarias nacionales controladas por la estructura VIE. El llamado VIE significa "control de acuerdo". Según el acuerdo, Deyu Agriculture ofrece oportunidades de cooperación empresarial a sus filiales, pero estas últimas deben pagar todas sus ganancias netas anuales después de impuestos a Deyu Agriculture.
Sin embargo, Deyufang no logró cumplir el anhelado deseo original de Tian Wenjun y no logró cotizar en el mercado de valores de Hong Kong. En 2015, Deyufang (834109. OC) figuraba en la Nueva Tercera Junta y 65438 se canceló el 7 de octubre de 2020.
Además de buscar una cotización independiente, a partir de 2014, el "Grupo Deyu", que es bueno en operaciones de capital, comenzó a involucrarse en el mercado de acciones A y sucesivamente entró en varias empresas que cotizan en bolsa. con diferentes entidades como Longyue Industrial. Después de obtener el control de una empresa que cotiza en bolsa, realizaron una rápida operación de capital mediante inversiones externas o fusiones y adquisiciones. Posteriormente, cambiaron su negocio principal y luego cambiaron sus nombres, lo que provocó que el precio de las acciones de la empresa que cotiza en bolsa se disparara. varias veces para financiación.
Está bien documentado que el "Clan Deyu" realmente controlado por Tian Wenjun y su esposa Hao Jiangbo ocupó al menos una vez la Torre de las Siete Estrellas (002359. SZ, ahora *ST Beixun) y Hong Lei (cuyo Se cambió el nombre (Minsheng Jinke, ahora "Rendong Holdings"). Además, Ren Yongqing, el controlador real de Guti Technology (002694). SZ), es el socio de Tian Wenjun.
2014 12. Longyue Industrial, controlada por Deyu Group, adquirió 18.895 acciones de Qixing Building de Shandong Qixing Group y se convirtió en el nuevo controlador real. Inmediatamente, Seven Star Tower anunció una importante reestructuración de activos. El 2 de julio de 2015, Qixing Tower anunció un plan de colocación privada, que estaba destinado a adquirir el 100% de la participación en Beixun Telecom. Después de la reanudación de las operaciones, el precio de las acciones de Seven Star Tower aumentó de 6 yuanes a 34 yuanes, y las ganancias de Longyue Industrial fueron de casi 4 mil millones de yuanes.
2065438 En junio de 2006, Tianjin Youyou Asset Management Co., Ltd. (en adelante, "Youyou Asset"), propiedad total de Hao Jiangbo, adquirió Honglei Stock (002647.SZ) utilizando un método similar. . El informe semestral de 2016 de Honglei Shares muestra que todas las acciones de Honglei en poder de Youzi Assets fueron pignoradas tan pronto como ingresaron a la empresa. Sin embargo, debido a la transformación del negocio principal de la compañía en las extremadamente populares "finanzas por Internet" después del cambio de propiedad, el precio de las acciones de Honglei se disparó durante un tiempo y luego pasó a llamarse Minsheng Jinke.
“La esencia es ‘hacer estallar el caparazón’”. Chen Xiru comentó sobre el método de operación del “imperio moral”.
El "Grupo Deyu" ha ganado mucho en el mercado de capitales. En una conocida lista de clasificación de riqueza, el "Clan Deyu" ha ocupado varios asientos, entre los cuales Hao Jiangbo una vez ganó el título de la comerciante más rica de Shanxi. En la comunidad empresarial local, Tian Wenjun también es conocido como el hombre rico invisible de Shanxi.
"Jugadores" financieros
El Museo de Comerciantes de Shanxi de Beijing es un museo privado cuyo tema es mostrar el desarrollo de los comerciantes de Shanxi y promover el espíritu de los comerciantes de Shanxi. Muchos bancos comerciales rurales y urbanos de Shanxi han establecido aquí oficinas en Beijing, y hay muchos "káisers" detrás de estos bancos.
En el año 2011, en el contexto de la reestructuración a gran escala de las cooperativas de crédito rurales y la ampliación de capital y la ampliación de las acciones de los bancos comerciales urbanos, especialmente en términos de transferencia de capital, el "Grupo Deyu" invirtió fuertemente en bancos comerciales locales.
En 2013, Tian Wenjun fue elegido director del Banco Jinzhong. Su mandato expiró en 2019 y ya no ocupará el cargo de director del banco. También a partir de 2013, el Grupo Deyu, representado por Heyou Industrial y Longyue Industrial, invirtió intensamente en más de diez bancos locales en Shaanxi. Por ejemplo, Heyou Industrial ha invertido en 8 bancos, incluidos Jinzhong Bank, Yangquan Commercial Bank, Heshun County Guidu Rural Bank, Pingyao County Jinrong Rural Bank, Lucheng Rural Commercial Bank y Shanxi Yuci Rural Commercial Bank, que representan el 77% de las acciones. a 65.438 00, y Longyue Industrial también posee algunas acciones del banco.
"Es principalmente con Pomelo Industry, y las demás son todas empresas relacionadas". Chen Dui dijo:
Los accionistas de Heyou Industrial son propiedad total de Horgos Pomelo Venture Capital Co. Ltd. Subsidiaria, Hao Jiangbo posee 99 acciones.
La creación de acciones en los bancos ha aportado una gran comodidad a las operaciones de capital del "Grupo Deyu", pero también ha causado una gran confusión a las instituciones financieras.
En la mencionada "disputa por contrato de fideicomiso de 65.438 millones de yuanes", según la respuesta de Rendong Holdings a la investigación de la bolsa, cuando se produjo el contrato, el accionista mayoritario de Rendong Holdings (Minsheng Jinke) era Tianjin Heyou, The El controlador real es Hao Jiangbo. Al mismo tiempo, Tian Wenjun y otras partes relevantes ofrecieron garantías para ello. De hecho, el "Grupo Deyu" tiene una participación mayor en el Lucheng Rural Commercial Bank.
Según información de Qixinbao, Heyou Industrial, controlada por Hao Jiangbo, posee el 7,92% de las acciones de Lucheng Rural Commercial Bank, Longyue Industrial posee el 7,5% de las acciones de Lucheng Rural Commercial Bank y otra empresa "Deyu" posee el 7,5% de las acciones. Acciones de Lucheng Rural Commercial Bank Hay 9,67 acciones de Lucheng Rural Commercial Bank y las tres empresas poseen colectivamente más del 25% de las acciones de Lucheng Rural Commercial Bank.
Obviamente, en este contrato fiduciario de 654.385 millones de yuanes, el "Grupo Deyu" desempeñó simultáneamente los tres papeles de prestamista, garante y prestatario.
Las "Medidas para la administración de transacciones relacionadas entre bancos comerciales y personas con información privilegiada y accionistas" estipulan claramente que "los bancos comerciales no emitirán préstamos sin garantía a partes relacionadas y no aceptarán su capital como prenda para otorgar crédito". ".
Vale la pena señalar que en 2018, los derechos de control de Rendong Holdings se transfirieron de Tianjin y Youzi a Rendong Technology, pero la empresa que cotiza en bolsa no reveló públicamente la garantía de 1.500 millones de yuanes proporcionada por las dos partes. durante el período de tenencia. 2065438 En julio de 2009, los derechos de control de Rendong Holdings se transfirieron a Haidian State Assets Platform. Después de que Rendong Technology obtuvo la participación mayoritaria, se dio la vuelta y prometió parte de sus acciones en Rendong Holdings a Jinzhong Bank y Yangquan Commercial Bank, que poseían una gran cantidad de acciones en Deyu Group.
Menos de medio año después de que Haidian State-owned Assets asumiera el control, Lucheng Rural Commercial Bank presentó una demanda contra el plan fiduciario vencido ya en la primera mitad de 2019.
En este sentido, Rendong Holdings, filial de Haidian State Assets Holdings, negó la situación relevante en el anuncio. "No hay contacto ni firma de los documentos anteriores, y no existe un proceso de impresión relevante". El anuncio indica que la garantía de responsabilidad conjunta mencionada anteriormente no ha pasado por los procedimientos de auditoría interna de Rendong Holdings, ni ha sido revisada y aprobado por la junta directiva y la junta de accionistas de Rendong Holdings. Los directores independientes no han emitido una opinión independiente. Rendong Holdings nunca ha emitido un anuncio y no cumple con las leyes y regulaciones pertinentes.
En primer lugar, las promesas de acciones y la financiación apalancada aparecen repetidamente. Por ejemplo, Heyou Industrial prometió 47,5 millones de acciones del Shanxi Lucheng Rural Commercial Bank al Shanxi Shouyang Rural Commercial Bank en junio de 2018; el 12 de octubre de ese año, Heyou Industrial prometió 50 millones de acciones del Yuci Rural Commercial Bank al Shanxi Zuoquan Rural Commercial Bank. , Yuci Rural Commercial Bank es el segundo mayor accionista de Shanxi Zuoquan Rural Commercial Bank.
El segundo fenómeno es que el "Grupo Deyu" tiene decenas de accionistas en bancos comerciales, especialmente accionistas personas físicas, con un capital suscrito que oscila entre 654,38 millones de yuanes y decenas de millones de yuanes. Entre ellos, un banco comercial rural tiene 654,38 0 accionistas personas físicas, que han suscrito 654,38 millones de yuanes, y el índice de contribución de capital es 0,0654,38 0. Esta situación proporciona comodidad para el control de los accionistas minoritarios (acciones).
“Los bancos comerciales urbanos y los bancos comerciales rurales a los que no les fue bien tuvieron dificultades reales cuando fueron reestructurados, su capital se dispersó y el capital se entregó a personas físicas. Algunas emisiones involucradas en la reestructuración de bonos causaron problemas rurales. "El capital de los bancos comerciales es extremadamente complicado y confuso. Algunos bancos comerciales rurales no tienen más de 5 o 10 accionistas, lo que hace que las llamadas tres reuniones y una capa de procedimientos sean ineficaces", dijo un financiero. investigador.
Una persona familiarizada con la situación de un accionista de Lucheng Rural Commercial Bank dijo que durante un período de tiempo, la llamada asamblea de accionistas, el comité de toma de decisiones y el comité de supervisión de Lucheng Rural Commercial Bank Básicamente existía sólo de nombre.
2065438 En febrero de 2009, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Changzhi impuso una sanción administrativa al Lucheng Rural Commercial Bank, le impuso una multa de 500.000 yuanes y le ordenó investigar "la concesión de crédito a un único accionista importante y asuntos relacionados". partes que exceden el límite regulatorio, y el préstamo El propósito no es consistente con el propósito real ".
“Después de la reestructuración de los bancos pequeños y medianos, la gestión no está lo suficientemente estandarizada y algunos bancos comerciales tendrán problemas como el control interno y las irregularidades de los principales accionistas”. Chen Dui dijo: Esto en realidad dio ". jugadores” como el “Ministerio del Reich alemán” Una oportunidad para aprovechar.
Contracorriente
En respuesta a la demanda de garantía de 654.3805 millones de yuanes antes mencionada, Rendong Holdings la negó y afirmó que había denunciado el caso a la agencia de seguridad pública. Sin embargo, todavía no hemos visto las últimas novedades en este caso.
Sin embargo, la demanda ha tenido un impacto significativo en las empresas que cotizan en bolsa: Rendong Holdings declaró en su anuncio inicial que la demanda tendrá "un impacto incierto en las ganancias actuales o futuras de la empresa". Dijo directamente que "hasta el momento, el tribunal no ha emitido una sentencia, lo que ha afectado negativamente el crédito de la empresa y afectado en cierta medida el financiamiento de la empresa".
El impacto va mucho más allá. El caso refleja diversos caos en el desarrollo de los bancos comerciales rurales y los bancos comerciales urbanos.
"La aparición de estos problemas no es ajena a la reestructuración de las cooperativas de crédito rurales", opina Huang, investigador principal del Instituto de Investigación Financiera Suning.
En 2003, el Consejo de Estado emitió el "Aviso sobre la profundización de la reforma de las cooperativas de crédito rurales" para alentar a las zonas calificadas a transformar las cooperativas de crédito rurales en bancos comerciales por acciones. La Comisión Reguladora Bancaria de China también ha comenzado a formular una serie de documentos regulatorios para regular.
Después de una ola de proyectos piloto y fusiones de cooperativas de crédito rural, en 2011, la Comisión Reguladora Bancaria de China anunció que ya no establecería nuevas cooperativas de crédito rural y bancos cooperativos rurales, cancelaría por completo las acciones calificadas y gradualmente reorganizar las cooperativas de crédito rurales calificadas en bancos comerciales rurales. Todos los bancos y bancos cooperativos rurales deben reorganizarse en bancos comerciales rurales.
También a partir de este año, cada vez más bancos comerciales rurales tienen “personas jurídicas independientes”. En el modelo adoptado por algunos sistemas cooperativos de crédito rural locales, la contradicción entre las cooperativas provinciales con "funciones de gestión, orientación, coordinación y servicios" y las "pequeñas personas jurídicas" siempre ha existido, e incluso se hizo pública en algún momento.
El responsable de un banco comercial rural relativamente maduro cree que el problema que preocupa a la Associated Press Provincial de que el consejo de administración esté controlado por grandes accionistas se produce sobre todo en los bancos comerciales rurales que se han "reestructurado enfermizamente". ".
Por razones históricas, la calidad del desarrollo de un gran número de bancos comerciales rurales es realmente desigual.
El 18 de junio, el Comité Provincial del Partido de Shanxi celebró una reunión de trabajo sobre la reforma financiera, enfatizando la necesidad de combinar la prevención y el control de riesgos con la lucha contra la corrupción financiera, investigar seriamente y abordar la corrupción detrás de los riesgos, y desenterrar y limpiar resueltamente los "gusanos" del ámbito financiero".
La reestructuración de los bancos comerciales rurales y la resolución de riesgos financieros se han incluido como uno de los principales temas de reforma del Comité Provincial del Partido de Shanxi en 2020.
En el plazo de tres días, del 8 al 10 de agosto, cuatro bancos comerciales urbanos de Shanxi emitieron sucesivamente anuncios indicando que planeaban convocar una junta extraordinaria de accionistas para revisar la “Propuesta sobre participación en fusiones, reorganizaciones o nuevas Fusiones”, incluidos Jinzhong Bank Bank y Yangquan Commercial Bank.
El Lucheng Rural Commercial Bank ha marcado el comienzo de una nueva dirección.