Preguntas previas al examen de finanzas personales de 2008 5(7)
(2) Preguntas de opción múltiple
1. ¿En cuál de las siguientes etapas se puede dividir el ciclo de vida humano? ()
A. Período de madurez en la mediana edad
B. Período de jubilación en la vejez
C. Período de crecimiento de la adolescencia
D Período de desarrollo juvenil
E. Período adulto estable
Respuesta estándar: ABCD
2. ¿Cuáles de las siguientes son características del período maduro de mediana edad en . el ciclo de vida ( )
A. Estrategia de gestión financiera simple, utilizar más depósitos bancarios
B. Agregar herramientas de inversión de alto crecimiento y alto riesgo a la cartera de inversiones
C. Mayor aversión al riesgo y búsqueda de rendimientos estables
D. El objetivo de la inversión financiera suele ser aumentar la riqueza moderadamente
E. Estrategia de inversión estable, elegir bonos, preferible acciones, etc. con alta calificación crediticia
Respuesta estándar: CDE
3. El Sr. Li tiene 55 años. Se dedica a las finanzas desde hace muchos años y tiene un ingreso anual. de 100.000 yuanes Con la llegada de la edad de jubilación, su trabajo es cada vez más fácil
, sus hijos ya han formado una familia después de la reciente retirada de los futuros sobre índices bursátiles, el Sr. Li quiere participar. en sus transacciones a través de varios canales; no solo eso, el Sr. Li
tiene muchos años de garantía y bonos convertibles. Espere experiencia en inversión en valores y disfrútela. En este sentido, según la teoría del ciclo de vida, la siguiente evaluación es apropiada
()
A. El coeficiente de aversión al riesgo del Sr. Li es relativamente bajo
B. El Sr. Li se encuentra en la etapa madura de mediana edad y su capacidad para soportar riesgos ha aumentado
C. Para vivir una vida más feliz en la vejez, el Sr. Li debería dedicar más energía y recursos para la planificación de la jubilación
D. El Sr. Li no debe participar en las actividades comerciales de derivados financieros como futuros y warrants
E. El Sr. Li debe transferir adecuadamente parte de la fondos a bonos y depósitos con menores riesgos
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Respuesta estándar: ABCE
4. La teoría del ciclo de vida es la base teórica para el desarrollo de la gestión financiera personal empresarial. En este sentido, la siguiente afirmación es correcta ()
A. Personas Habrá diferentes características de flujo de efectivo en diferentes períodos de vida
B. Las personas tendrán diferentes objetivos de vida en diferentes períodos de vida
C. El propósito de llevar a cabo negocios de gestión financiera personal es satisfacer los objetivos financieros de las personas, logrando así la libertad financiera.
D. Llevar a cabo negocios de gestión financiera personal basados en la teoría del ciclo de vida. , que está en línea con los principios del marketing moderno
E. Personas en el ciclo de vida Diferentes personas en el mismo período suelen tener los mismos objetivos de gestión financiera
Respuesta estándar: ABCDE
5. ¿Cuáles de las siguientes afirmaciones sobre la diversificación de la cartera de activos son incorrectas? ()
A. Una diversificación adecuada puede reducir o eliminar el riesgo sistemático
B. La diversificación reduce el rendimiento esperado de la cartera de activos porque reduce el riesgo general de la cartera de activos
p>C. Cuando se agregan cada vez más valores a la cartera de activos, el riesgo general generalmente disminuirá a un ritmo decreciente
D. A menos que la cartera de activos contenga al menos 30 valores acciones individuales , de lo contrario, los beneficios de la diversificación en la reducción del riesgo no se obtendrán plenamente
E. Cuando las carteras de activos de todos los inversores están completamente diversificadas, el rendimiento esperado de la cartera se explica por el riesgo de mercado de la cartera p >
Respuesta estándar: ABD
6. Supongamos que un inversor tiene un proyecto: hay un 70% de posibilidades de duplicar su inversión en un año y un 30% de posibilidades de reducirla a la mitad.
Entonces
La siguiente afirmación es correcta ()
A. La tasa de rendimiento esperada del proyecto es 55%
B. La tasa de rendimiento esperada de el proyecto es 40 %
C. La variación de rendimiento del proyecto es 54,25 %
D. La variación de rendimiento del proyecto es 84 %
E. El proyecto es un Oportunidad de arbitraje libre de riesgos
Respuesta estándar: AC
7. Supongamos que la economía futura tiene cuatro estados: prosperidad, normal, recesión y depresión, respectivamente, las probabilidades de los cuatro; estados económicos que ocurren Son
20%, 30%, 40% y 10% respectivamente; hay dos fondos del mercado de valores existentes, registrados como >
50%, 30%, 10%, - 12% y la tasa de rendimiento correspondiente del Fondo Y es 45%, 25%, 13%, -6%. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones es correcta ()
A. Los dos fondos tienen la misma tasa de rendimiento esperada
B. Los inversores asignan cantidades iguales de fondos a los fondos X e Y, que no puede aumentar las expectativas de los fondos
C. El riesgo del Fondo X es mayor que el riesgo del Fondo Y
D. El riesgo del Fondo X es menor que. el riesgo del Fondo Y
E. Fondo La covarianza de la tasa de rendimiento de X y la tasa de rendimiento del fondo Y es positiva
Respuesta estándar: BCE
8. Un administrador de fondos de pensiones está considerando tres fondos diferentes. El primero es un fondo de acciones, el segundo es un fondo de bonos gubernamentales y corporativos a largo plazo, y el tercero es un fondo del mercado monetario basado en letras del Tesoro a corto plazo con una tasa de rendimiento del 8%. La distribución de probabilidad de estos fondos de riesgo
es la siguiente: el rendimiento esperado del fondo de acciones S es del 20% y la desviación estándar es del 30%; el rendimiento esperado del fondo de bonos N es del 12% y la desviación estándar; es
15%; el coeficiente de correlación entre los rendimientos del fondo es 0,10.
Entonces la siguiente afirmación es correcta ()
A. La covarianza de los rendimientos de los fondos de acciones y los rendimientos de los fondos de bonos es del 45%
B. Utilice fondos de acciones y fondos de bonos para combinar, el más bajo la desviación estándar que se puede obtener es del 13%
C. Cuando la desviación estándar más baja se obtiene combinando fondos de acciones y fondos de bonos, la tasa de rendimiento esperada de la cartera es del 13,39%
D. Si el requisito de rendimiento esperado del inversor para su cartera de activos es del 14 %, entonces la desviación estándar de la cartera que puede elegir es del 13,04 %
E. Todas las afirmaciones anteriores son correctas
Respuesta estándar: ACD
9. Los factores que se deben considerar al calcular el valor futuro del valor temporal del dinero son ()
A. Principal
B. Tasa de interés anual
C. Número de años
D. Vencimiento de la deuda
E. Precio de las acciones
Respuesta estándar: ABC
10. Respecto a la inversión de cartera que reduce los riesgos, la siguiente afirmación es correcta ()
A. La inversión de cartera definitivamente puede reducir los riesgos
B. Inversión de cartera It puede reducir los riesgos sin reducir la tasa de rendimiento esperada
C. La inversión de cartera puede reducir los riesgos estadísticamente porque el coeficiente de correlación de la tasa de rendimiento de dos activos es inferior a 1
D , el mismo shock aleatorio tiene efectos diferentes o incluso opuestos en las tasas de rendimiento de diferentes activos, por lo que puede combinar inversiones para reducir los riesgos
E. Todas las afirmaciones anteriores son correctas
p>Respuesta estándar: BCD
11. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre el coeficiente beta es correcta ()
A. Cuanto mayor es el coeficiente beta, mayor es el riesgo de mercado? del valor. Grande
B. Si el coeficiente beta de un valor es igual a 1, su riesgo es el mismo que el riesgo promedio de todo el mercado.
C. Valores con un coeficiente beta más alto no necesariamente garantiza mayores rendimientos
D. Se considera que un coeficiente beta mayor que 1 tiene un valor beta más alto, y los valores beta altos a menudo se denominan valores agresivos
E. De hecho, es poco probable que existan valores con coeficientes beta negativos
Respuesta estándar: ABCDE
12. Suponga que se espera que una acción pague un dividendo fijo para siempre y su mercado El precio es de 50 yuanes. La tasa de rendimiento esperada es del 14%, la tasa libre de riesgo es del 6% y la prima de riesgo de mercado es del 8,5%. Si la covarianza de este valor y la cartera de activos de mercado se duplica (las demás variables permanecen sin cambios), entonces, según el modelo de fijación de precios de activos de capital, la siguiente afirmación es correcta ()
A. La tasa de rendimiento del las acciones cambiarán a 28%
B. La tasa de rendimiento de las acciones se convertirá en 22%
C. El precio de las acciones aumentará a 58 yuanes
D, el precio de las acciones bajará a 31,82 yuanes
E. El precio de las acciones no cambiará
Respuesta estándar: BD
13. Examine las siguientes dos inversiones opciones: (1) La cartera de activos riesgosos tiene un 30% de probabilidad de obtener un rendimiento del 15%, un 20% de probabilidad de obtener un rendimiento del 10%, un 20% de probabilidad de obtener un rendimiento del 7%, un 20% de probabilidad de obtener un 2% de rentabilidad y 10% La probabilidad de obtener una rentabilidad del -5% (2) La rentabilidad anual de las letras del tesoro es del 6%; La prima de riesgo de mercado es del 3%.
¿Cuál de las siguientes afirmaciones es correcta ()
A. La tasa de rendimiento esperada de la cartera de activos riesgosos es 7,8%
B. La desviación estándar de la cartera de activos riesgosos es 0,397 %
C. La recompensa de mercado por el riesgo de esta cartera es 1,8%
D. El coeficiente beta de esta cartera es 0,6
E. Todos los anteriores son correctas
Respuesta estándar: ACD
14. El riesgo sistemático de la inversión en acciones incluye ()
A. Riesgo empresarial
B. Riesgo de tipo de interés
C. Riesgo social y político
D. Riesgo de tipo de cambio
E. Riesgo macroeconómico
Respuesta estándar : BCDE
15. Acciones La distribución de probabilidad de las tasas de rendimiento de las acciones A y B es como se muestra en la figura anterior, entonces la siguiente afirmación es correcta ()
A. El la tasa de rendimiento esperada de la acción A es del 13,2 % y la tasa de rendimiento esperada de la acción B es del 7,7 %
B. La desviación estándar de la acción A es del 1,5 % y la desviación estándar de la acción B es del 1,1 % .
C. La covarianza de la acción A y la acción B es 0,6
D. Si se invierte el 40% en la acción A y se compra el 60% en la acción B, la tasa esperada de el rendimiento de la cartera de activos es del 9,9%
E. Si se invierte el 40% en la acción A y el 60% se compra en la acción B, entonces la desviación estándar de la cartera de activos es el 1,1%
Respuesta estándar: ABDE