Junio 5438 Puntos de conocimiento esenciales antes del examen de calificación de practicante de fondos en octubre de 2022
Puntos de prueba: sujeto del fideicomiso, propiedad del fideicomiso 1, contenido básico del sujeto del fideicomiso y propiedad del fideicomiso.
(1) Fiduciario
Principal: El iniciador de la relación de confianza será una persona natural, jurídica u otra organización constituida de conformidad con la ley con plena capacidad para la conducta civil. Existe el derecho a saber, el derecho a cambiar los métodos de gestión, el derecho a resolver el contrato y el derecho al despido.
(2) Síndico: persona física o jurídica con plena capacidad para la conducta civil.
③Beneficiario: Puede ser una persona natural, una persona jurídica u otra organización constituida de conformidad con la ley. No existen restricciones de capacidad para los beneficiarios.
(2) El objeto de la relación jurídica fiduciaria - bienes fiduciarios
Los bienes fiduciarios deben ser bienes jurídicos de propiedad del fideicomitente y transferibles.
La propiedad del fideicomiso tiene los siguientes atributos:
①La propiedad del fideicomiso es diferente de otras propiedades para las cuales el fideicomitente no ha establecido un fideicomiso.
(2) También pertenecen a la propiedad fiduciaria los beneficios fiduciarios que obtiene el fiduciario por la administración, uso y disposición de los bienes.
(3) Salvo lo dispuesto por la ley, los bienes fiduciarios no podrán hacerse valer.
④La propiedad fiduciaria es diferente de la propiedad inherente del fiduciario.
2. La obligación fiduciaria es esencialmente una obligación jurídica.
El deber de buena fe es una obligación que existe exista o no acuerdo en el documento de fideicomiso. Es una obligación que no puede excluirse completamente mediante acuerdo y su estatus jurídico no puede modificarse mediante acuerdo.
Puntos de prueba: operaciones de fondos de inversión de valores y participantes 1, operaciones de la industria de fondos.
(1) La operación del fondo en sí: incluye todos los aspectos de las actividades operativas del fondo, como la recaudación de fondos, la gestión de inversiones, la custodia de activos, el registro y negociación de acciones, la valoración y contabilidad, y la divulgación de información. (2) Los administradores de fondos operan fondos de inversión en valores.
①Marketing: implica principalmente la recaudación de acciones de fondos y el servicio al cliente;
②Gestión de inversiones: refleja el valor del servicio del administrador del fondo;
③Gestión de backend: registro de acciones, valoración de activos, contabilidad, divulgación de información, etc.
2. Los principales participantes en la industria de fondos y sus funciones.
(1) Partes de fondos
(2) Instituciones de servicios de mercado de fondos
①Instituciones de venta de fondos: instituciones dedicadas a actividades de venta de fondos, incluidos administradores de fondos y otras instituciones reconocido por la Comisión Reguladora de Valores de China que puede participar en ventas de fondos. En la actualidad, las instituciones que pueden postularse para participar en negocios de agencia de venta de fondos incluyen principalmente bancos comerciales, compañías de valores, compañías de seguros, instituciones de consultoría de inversión en valores e instituciones independientes de venta de fondos.
② Instituciones de pago de ventas de fondos: deben obtener una licencia comercial de pagos emitida por el Banco Popular de China (excepto los bancos comerciales).
③Agencia de registro de acciones de fondos: el administrador del fondo puede encargarse del negocio de registro de acciones de los fondos recaudados, o confiar a una agencia de registro de acciones de fondos para que se encargue del negocio de registro de acciones de fondos en su nombre.
Las principales responsabilidades incluyen: establecer y administrar las cuentas de capital de los inversionistas; responsable del registro de las acciones del fondo; confirmar las transacciones del fondo; establecer y mantener una lista de los accionistas del fondo.
④ Otros: gestoras de fondos, custodios de fondos, agencias de valoración y contabilidad de fondos, despachos de abogados y despachos de contabilidad, agencias de consultoría de inversión de fondos y agencias de calificación de fondos.
(3) Agencia reguladora de fondos
①Agencia reguladora de fondos: en China, la agencia reguladora de fondos es la Comisión Reguladora de Valores de China. Supervisar a los administradores de fondos, custodios de fondos y otras instituciones de servicios involucradas en actividades de fondos.
② Organización autorreguladora: la organización autorreguladora de la industria de fondos es una asociación industrial establecida conjuntamente por administradores de fondos, custodios de fondos y agencias de servicios de mercado de fondos. La Asociación de Gestión de Activos de China se estableció el 6 de junio de 2012.
③Gestor de autorregulación: Bolsa de Valores.
3. Relaciones operativas de la industria de fondos
Temas del examen de calificación de profesionales de fondos
Tema 1: Leyes y regulaciones de fondos, ética profesional y estándares comerciales
Asignatura 2: Conocimientos básicos de los fondos de inversión en valores
Asunto 3: Conocimientos básicos de los fondos de inversión de capital privado
Contenido de cada materia: Leyes y regulaciones de fondos, ética profesional y estándares comerciales ;
Examine principalmente el contenido del texto de las leyes, regulaciones y reglas relevantes, y también incluya algún contenido de cálculo.
Se caracteriza por una dificultad relativamente baja pero una gran cantidad de memoria. Algunos capítulos requieren que los candidatos los utilicen con habilidad según su comprensión.
Conocimientos básicos de fondos de valores;
Este artículo examina principalmente la liquidación de transacciones de inversión de fondos, valoración y contabilidad de fondos, etc. , amplia cobertura y formulación de preguntas flexible, lo que requiere que los candidatos tengan una comprensión profunda del conocimiento que han aprendido y resuelvan diversos problemas prácticos. El examen para esta materia es más difícil, pero el ámbito laboral es relativamente amplio, por lo que hay más personas que lo solicitan.
Conocimientos básicos de los fondos de inversión de capital privado;
Este artículo examina principalmente la descripción general, la clasificación, la supervisión gubernamental y la autodisciplina de la industria de los fondos de inversión de capital. En los últimos años, la tendencia de las proposiciones se ha vuelto gradualmente práctica, integral, profesional pero moderadamente difícil.