Los verdaderos problemas de la gestión de riesgos en 2020

El artículo 18 de las "Directrices para la gestión de riesgos de cumplimiento de los bancos comerciales" estipula que el departamento de gestión de cumplimiento, bajo la dirección del director de cumplimiento, ayudará a la alta dirección a identificar y gestionar eficazmente los riesgos. que enfrentan los bancos comerciales, y desempeñar las siguientes responsabilidades básicas:

1. Continuar prestando atención a los últimos avances en leyes, reglas y estándares, comprender correctamente las disposiciones y el espíritu de las leyes, reglas y estándares y comprender con precisión la relación entre leyes, reglas y estándares, el impacto de las operaciones de los bancos comerciales y brindar asesoramiento oportuno sobre cumplimiento a la alta dirección;

2. incluyendo la implementación y evaluación de políticas y procedimientos específicos, y evaluación de riesgos de cumplimiento, pruebas de cumplimiento, capacitación y educación sobre cumplimiento, etc. ;

3. Revisar y evaluar el cumplimiento de las políticas, procedimientos y lineamientos operativos de la banca comercial, organizar, coordinar y supervisar las diversas líneas y departamentos de control interno para ordenar y revisar las políticas, procedimientos y lineamientos operativos para asegurarlo. cumple con los requisitos de las leyes, regulaciones y directrices;

4. Ayudar a los departamentos de capacitación y educación relevantes a llevar a cabo capacitación sobre cumplimiento para los empleados, incluida capacitación sobre cumplimiento para nuevos empleados y capacitación regular sobre cumplimiento para todos los empleados, y convertirse en empleados. Consultar al departamento de enlace interno sobre cuestiones de cumplimiento;

5. La organización desarrolla procedimientos de gestión de cumplimiento, manuales de cumplimiento, códigos de conducta para empleados y otras directrices de cumplimiento, y evalúa la idoneidad de los procedimientos de gestión de cumplimiento y el cumplimiento de las directrices de cumplimiento. y brindar orientación a los empleados para implementar correctamente las leyes, regulaciones y pautas;

6. Identificar y evaluar proactivamente los riesgos de cumplimiento relacionados con las actividades comerciales de banca comercial, incluido el cumplimiento necesario para el desarrollo de nuevos productos y nuevos negocios. Realizar auditorías y pruebas regulatorias para identificar y evaluar los riesgos de cumplimiento que surgen de la expansión de nuevos métodos comerciales, el establecimiento de nuevas relaciones con los clientes y cambios significativos en la naturaleza de las relaciones con los clientes.

7. Recopilar y examinar datos que puedan indicar posibles problemas de cumplimiento, como un aumento de quejas de los consumidores, transacciones anormales, etc., establecer indicadores de monitoreo de riesgos de cumplimiento y medir la probabilidad y ocurrencia de riesgos de cumplimiento con base en matriz de riesgos, impactar y priorizar los riesgos de cumplimiento;

8. Implementar evaluaciones y pruebas de riesgos de cumplimiento adecuadas y representativas, incluidas pruebas del cumplimiento de diversas políticas y procedimientos a través de auditorías in situ, cuestionando las deficiencias en las políticas y procedimientos y investigar en consecuencia. De acuerdo con los procedimientos internos de gestión de riesgos de los bancos comerciales, informar los resultados de las pruebas de cumplimiento a los superiores a través de canales de notificación de riesgos de cumplimiento para garantizar que todas las políticas y procedimientos cumplan con los requisitos de las leyes, regulaciones y estándares;

9. Mantener comunicación diaria con agencias regulatorias. Trabajar en contacto, seguimiento y evaluación de la implementación de opiniones regulatorias y requisitos regulatorios.